توسط : دوست دارید روی طلا سرمایه‌گذاری کنید، اما نگران محل نگهداری آن هستید؟ بورس کالای ایران این امکان را فراهم کرده تا بدون دردسر، روی طلای غیرفیزیکی سرمایه‌گذاری کنید. از این پس می‌توانید با خرید شمش طلا از بورس و دریافت گواهی سپرده کالایی شمش، به‌صورت رسمی مالک طلا شوید. هر گواهی سپرده، معادل ۰.۱ گرم شمش طلاست تا همه، حتی با سرمایه اندک، امکان سرمایه‌گذاری داشته باشند. البته اگر به‌دنبال مالکیت واقعی و فیزیکی هستید، طلای آب شده هم گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاری است. در این مقاله نحوه خرید شمش طلا از بورس را بررسی می‌کنیم.
گواهی سپرده کالایی شمش طلا چیست؟
چگونه در بورس طلا بخریم؟ از هجدهم اسفندماه 1401، بورس کالا اوراق بهادری جدیدی به نام گواهی سپرده کالایی شمش طلا با نماد CD1G0B0001 عرضه کرد. مقدار این اوراق، معادل با یک‌دهم گرم یا صد سوت از شمش یک کیلویی طلا با عیار 995 یا 999 بود. برای خرید شمش طلا از بورس باید از سامانه معاملات ابزار‌های نوین مالی بورس کالای ایران (sama.ir) استفاده کنید.
خرید شمش طلا از بورس و دریافت گواهی سپرده آن از مالیات معاف است. با این روش، دیگر نگران خرید فیزیکی طلا، ریسک دزدی یا دردسرهای نگهداری نخواهید بود. همچنین در صورت تمایل، می‌توانید معادل مقدار اوراق بهاداری که خریداری کرده‌اید، طلای خود را به‌صورت فیزیکی از انبارهای مربوط دریافت کنید.
شرایط خرید شمش طلا از بورس کالا
کارگزای چیست؟ همه افراد بالای هجده سال امکان خرید شمش طلا از بورس را دارند و می‌توانند از «۱ واحد» تا «۵۰۰ هزار واحد» گواهی سپرده کالایی شمش طلا تهیه کنند. در هر سفارش، تا سقف 1000 واحد، یعنی معادل 100 گرم، می‌توانید شمش طلا از بورس کالا بخرید. بورس کالا برای میزان گواهی سپرده کالایی شمش طلا که هر شخص می‌تواند تحت مالکیت خود داشته باشد، حداکثر 500 هزار گواهی را در نظر گرفته است؛ یعنی هر فرد می‌تواند تا 50 کیلوگرم طلا از طریق خرید شمش طلا از بورس در اختیار داشته باشد.
بیشتر بخوانید:چگونه گواهی شمش نقره بخریم؟
نحوه خرید شمش طلا از بورس کالا
اگر دنبال روشی مطمئن، قانونی و شفاف برای سرمایه‌گذاری در طلا هستید، خرید شمش طلا از بورس کالا یکی از گزینه‌های برتر برای شماست. در این روش نیازی به نگهداری فیزیکی طلا ندارید و می‌توانید با دریافت گواهی سپرده شمش طلا، به‌صورت رسمی مالک طلا شوید. در ادامه مراحل نحوه خرید شمش طلا از بورس را گام‌به‌گام توضیح داده‌ایم تا بتوانید با اطمینان و آگاهی وارد این بازار شوید. برای اطلاعات بیشتر می‌توانید به مقاله گواهی سپرده شمش طلا چیست، مراجعه کنید.
دریافت کد بورسی از سامانه سجام
اولین قدم برای خرید شمش طلا از بورس، دریافت کد بورسی است. برای این کار باید وارد سامانه سجام شوید، اطلاعات هویتی و بانکی خود را ثبت کنید و فرآیند احراز هویت را حضوری یا غیرحضوری انجام دهید. پس از تأیید اطلاعات، کد بورسی برای شما صادر میشود تا بتوانید به بازار سرمایه دسترسی پیدا کنید.
دریافت کد بازار مالی از سامانه ایبیگو
پس از گرفتن کد بورسی، باید از طریق سامانه «EBGO.ir» کد بازار مالی خود را دریافت کنید. این کد مخصوص معاملات در بورس کالای ایران است و بدون آن امکان معامله گواهی سپرده شمش طلا وجود ندارد. این مرحله یکی از الزامات قانونی برای ورود به بازار کالا است.
ثبتنام در کارگزاری معتبر
در مرحله بعد، لازم است در یکی از کارگزاری‌های معتبر بورس مانند مفید، فارابی، آگاه یا پاسارگاد ثبتنام کنید. پس از تأیید مدارک، حساب کاربری شما در سامانه معاملات بورس فعال میشود. سپس باید حساب خود را شارژ کرده و از کارگزاری بخواهید «دفتر دارایی» شما را برای معاملات گواهی سپرده شمش طلا فعال کند.
نحوه معامله گواهی سپرده شمش طلا
پس از شارژ حساب و فعال‌سازی دفتر دارایی، می‌توانید وارد سامانه معاملات شوید و نماد معاملاتی گواهی سپرده شمش طلا مثلاً CD1G0B0001 را جستوجو کنید. معاملات این اوراق را در روزهای شنبه تا پنجشنبه انجام می‌دهند.
- پیش‌گشایش: ساعت ۱۱:۳۰ تا ۱۲:۰۰
- شروع معاملات (حراج تک قیمتی): رأس ساعت ۱۲
- حراج پیوسته: شنبه تا چهارشنبه از ۱۲ تا ۱۷، و پنجشنبه از ۱۲ تا ۱۵
تسویه و نگهداری طلا
به‌محض انجام معامله، گواهی سپرده شمش طلا را به نام شما در دفتر دارایی ثبت می‌کنند. این گواهی معادل مقدار واقعی طلا در انبارهای رسمی بورس است و از مالیات نیز معاف است. اگر بخواهید، می‌توانید معادل مقدار اوراقی که خریداری کرده‌اید، طلای فیزیکی خود را از انبار تحویل بگیرید یا از گواهی‌ها به‌عنوان وثیقه بانکی برای دریافت تسهیلات استفاده کنید.
بیشتر بخوانید:چگونه در بورس طلا بخریم؟ همه مراحل را اینجا بخوانید!
نکات خرید گواهی سپرده شمش طلا از بورس کالا
همان‌طور که گفتیم، در زمان خرید شمش طلا از بورس، می‌توانید طلایی را حضوری نیز دریافت کنید که خریده‌اید. میزان تحویل فیزیکی طلا از خزانه‌های بانکی، معادل یک شمش حدوداً یک‌کیلوگرمی با عیار بین 995 تا 999 است. بنابراین، برای اینکه بتوانید درخواست تحویل شمش فیزیکی ثبت کنید، باید حداقل 11 هزار گواهی سپرده کالایی شمش در اختیار داشته باشید. این درخواست را باید از طریق کارگزاری ثبت کنید. همچنین می‌توانید از طریق سایت «Gold.ime.co.ir» قیمت و نحوه عرضه و تقاضای این اوراق را مشاهده کنید.
در فرآیند خرید شمش طلا از بورس، نوع شمشی که تحویل می‌گیرید کاملاً تصادفی است. اگر هنگام دریافت شمش نسبت به اصالت یا کیفیت آن تردید داشتید، می‌توانید درخواست ارزیابی دارایی بدهید و در صورت تأیید، انبار شمش جدیدی به شما تحویل می‌دهد. هزینه انبارداری نیز باید تا روز تحویل کالا یا فروش گواهی سپرده تسویه شود. هزینه انبارداری هر واحد گواهی سپرده کالایی شمش طلا روزانه ۳۲.۷ ریال است که 10 درصد مالیات نیز به آن اضافه میشود و هنگام دریافت فیزیکی شمش پرداخت می‌گردد.
بازگشت وجه خرید گواهی سپرده شمش طلا
در روند خرید شمش طلا از بورس، اگر به هر دلیلی موفق نشدید گواهی مدنظرتان را بخرید، نگران نباشید. می‌توانید درخواست بازگشت وجه بدهید. برای این کار کافی است وارد سامانه کارگزاری خود شوید و درخواست بازگشت وجه را ثبت کنید. کارگزار درخواست شما را به بورس کالا منتقل می‌کند و پس از تأیید، مبلغ به حسابتان بازگردانده میشود.
بیشتر بخوانید:بررسی 10 تفاوت قیمت سکه در بورس و بازار
چطور از بورس کالا مفید شمش طلا بخریم؟
برای خرید شمش طلا از بورس کالا مفید باید چند مرحله ساده را طی کنید. در ادامه این مراحل ساده را توضیح می‌دهیم.
ثبتنام در مفید و دریافت کد بورسی
برای شروع خرید شمش طلا از بورس کالا مفید، ابتدا باید کد بورسی بگیرید. وارد سایت «emofid.com» شوید، گزینه «ثبتنام در بورس» را انتخاب کنید و اطلاعات هویتی، شماره حساب بانکی و شماره شبای خود را وارد کنید. پس از تکمیل اطلاعات، به سامانه سجام هدایت می‌شوید تا مراحل احراز هویت را انجام دهید. بعد از تأیید سجام، کد بورسی شما فعال میشود و می‌توانید وارد بازار سرمایه شوید. بدون این کد، امکان معامله گواهی سپرده شمش طلا وجود ندارد.
دریافت کد بازار مالی (EBGO)
گام بعدی برای خرید شمش طلا از بورس کالا مفید، دریافت کد بازار مالی از سامانه «ebgo.ir» است. این کد مخصوص فعالیت در بازار بورس کالاست و برای خرید گواهی سپرده شمش طلا الزامی است. در این سامانه، اطلاعات شما با داده‌های سجام را تطبیق می‌دهند و پس از تأیید، کد بازار مالی در اختیارتان قرار می‌گیرد. این مرحله در واقع مجوز ورود شما به بازار کالاست؛ بازاری که در آن می‌توانید رسمی و قانونی طلای بورسی بخرید.
ورود به سامانه مفید تریدر یا ایزی تریدر
پس از دریافت کدها، وارد پلتفرم معاملاتی ایزی‌تریدر مفید یا نرم‌افزار مفید تریدر شوید. برای خرید شمش طلا از بورس کالا مفید، باید در بخش «بورس کالا» یا «گواهی سپرده‌ها» نماد معاملاتی شمش طلا مثلاً CD1G0B0001 را جستوجو کنید. در این بخش می‌توانید قیمت لحظه‌ای، حجم معاملات، عرضه و تقاضا را مشاهده کرده و بهترین زمان خرید را انتخاب کنید. ایزی‌تریدر محیطی ساده و فارسی دارد که امکان معامله سریع و دقیق را برای کاربران تازه‌کار و حرفه‌ای فراهم می‌کند.
بیشتر بخوانید:معایب خرید سکه در بورس چیست؟
واریز وجه و ارسال سفارش خرید
برای نهایی کردن خرید شمش طلا از بورس کالا مفید، حساب کارگزاری خود را شارژ کنید. سپس وارد صفحه نماد معاملاتی شمش طلا شوید، تعداد واحد مدنظرتان را وارد کرده و دکمه خرید را بزنید. هر واحد از گواهی سپرده معادل ۰.۱ گرم طلاست، بنابراین حتی با مبالغ کم هم می‌توانید وارد بازار طلا شوید. سفارش شما در زمان حراج پیوسته ثبت میشود و در صورت تطبیق قیمت خرید و فروش، معامله انجام خواهد شد.
تسویه و مشاهده دارایی
پس از انجام معامله، دارایی شما را بلافاصله در دفتر دارایی مفید ثبت می‌کنند. به این ترتیب، شما مالک رسمی طلا در بورس کالایید. می‌توانید وضعیت گواهی سپرده‌های خود را در بخش «دارایی‌ها» مشاهده کنید، آن را بفروشید یا درخواست تحویل فیزیکی شمش بدهید. مزیت بزرگ خرید شمش طلا از بورس کالا مفید این است که گواهی سپرده‌های شما از مالیات معاف‌اند و در عین حال، می‌توانید از آن‌ها به‌عنوان وثیقه بانکی نیز استفاده کنید.
آینده طلایی با خرید شمش طلا از بورس
خرید شمش طلا از بورس کالا روشی هوشمندانه و قانونی برای افرادی است که به دنبال سرمایه‌گذاری مطمئن در بازار طلا هستند. با دریافت کد بورسی و ثبتنام در کارگزاری‌هایی مانند مفید، می‌توانید حتی با سرمایههای اندک وارد این بازار شوید و مالک واقعی طلا باشید. البته رسیدن به مقدار کافی برای تحویل فیزیکی شمش (حدود یک کیلوگرم) ممکن است زمان‌بر باشد. از طرفی، نوسان قیمت در بورس کالا معمولاً کمتر از بازار واقعی طلاست؛ موضوعی که هم مزیت دارد (ثبات بیشتر) و هم محدودیت (سود کمتر). با این حال، شفافیت معاملات، معافیت مالیاتی و امنیت بالا، خرید شمش طلا از بورس را به گزینه‌ای مطمئن برای سرمایه‌گذاری بلندمدت تبدیل می‌کند.
