توسط : نگاهی به آینده بازار طلا نشان می‌دهد که ترکیب بلاکچین و هوش مصنوعی، چهره این بازار را کاملاً دگرگون خواهد کرد. در این مسیر، ربات‌های معاملاتی هوشمند نقش پررنگی دارند. این ربات‌های 24 ساعته، می‌توانند با تحلیل‌های دقیق و حذف تصمیم‌گیری‌های احساسی، به سودآوری بیشتر معاملات کمک کنند. البته نباید فراموش کنیم که استفاده از این فناوری‌ها هزینه‌های خاص خودش را دارد و نیاز به دانش فنی برای استفاده از آنها وجود دارد. با این حال، به نظر می‌رسد مزایای استفاده از این فناوری‌ها به قدری چشمگیر است که ارزش سرمایه‌گذاری روی آنها را دارد.
بلاکچین و کاربردن آن در بخش‌های مختلف اقتصادی
فناوری بلاکچین با ارائه یک سیستم شفاف، امن و غیرمتمرکز، راه‌حل‌های جدیدی را پیش روی کسب‌وکارها قرار داده است که می‌تواند به بهبود عملکرد و افزایش کارایی در حوزه‌های مختلف کمک شایانی کند.
خدمات مالی و بانکداری بدون واسطه
وقتی می‌خواهیم پولی را از حساب خود به حساب شخص دیگری در کشور دیگر انتقال دهیم، باید از چندین بانک و صرافی کمک بگیریم. هر کدام از این واسطه‌ها کارمزد می‌گیرند و این فرایند ممکن است چند روز طول بکشد. بلاکچین این مشکل را حل کرده است. شما می‌توانید در عرض چند دقیقه و با هزینه بسیار کمتر، پول خود را مستقیماً به حساب گیرنده در هر جای دنیا منتقل کنید.
نمونه عملی آن را در انتقال پول بین دو کشور ایران و ترکیه می‌بینیم. یک دانشجوی ایرانی در ترکیه می‌تواند با استفاده از کیف پول دیجیتال خود، شهریه دانشگاه را مستقیماً پرداخت کند. این کار بدون نیاز به مراجعه به بانک یا صرافی انجام می‌شود و پول در کمتر از یک ساعت به حساب دانشگاه می‌رسد.
البته در شرایط اقتصادی ایران و با وجود تحریم‌ها، سرمایه‌گذاران ایرانی برای ورود به بازارهای جهانی و رمزارزها معمولاً از صرافی‌های داخلی مانند ایرانیکارت استفاده می‌کنند که به عنوان پل ارتباطی بین بازار داخلی و بازارهای بین‌المللی عمل می‌کنند و خدمات خرید، فروش و نگهداری رمزارزها را برای کاربران ایرانی فراهم می‌کنند.
قراردادهای هوشمند خودکار
قراردادهای هوشمند اشتباه نمی‌کنند. این قراردادها طوری برنامه‌ریزی شده‌اند که به محض انجام شدن شرایط تعیین شده، به طور خودکار اجرا می‌شوند. برای نمونه، در یک معامله خرید خانه، به محض واریز پول از طرف خریدار، سند خانه به صورت خودکار به نام او منتقل می‌شود.
یک نمونه ساده آن را در پیش‌فروش آپارتمان می‌بینیم. فرض کنید شما می‌خواهید آپارتمانی را که هنوز ساخته نشده، پیش‌خرید کنید. در قرارداد هوشمند، شرط می‌کنید که با پیشرفت فیزیکی ساختمان، پول را به حساب سازنده واریز کنید. وقتی ناظر ساختمان تأیید می‌کند که ۳۰ درصد کار انجام شده، قرارداد هوشمند به طور خودکار ۳۰ درصد مبلغ را آزاد می‌کند. این کار بدون نیاز به وکیل یا دفترخانه انجام می‌شود.
کشورهای پیشرو در استفاده از قراردادهای هوشمند در معاملات املاک:
- امارات متحده عربی (دبی)
- سنگاپور
- استونی
- سوئد
- دانمارک
- سوئیس
- ژاپن
- کره جنوبی
مدیریت املاک و دارایی‌های دیجیتال
همه معاملات در سیستم ثبت املاک بر پایه بلاکچین ثبت می‌شود و هیچ‌کس نمی‌تواند آن را دستکاری کند. وقتی خانه‌ای در این سیستم ثبت می‌کنید، تمام تاریخچه معاملات آن، از زمان ساخت تا تمام خرید و فروش‌های بعدی، به صورت شفاف قابل مشاهده است. این سیستم جلوی کلاهبرداری‌های معمول در معاملات ملکی را می‌گیرد.
برای درک بهتر، به سیستم ثبت املاک در دوبی نگاه کنید. در این شهر، هر ساختمان یک شناسنامه دیجیتال دارد که روی بلاکچین ثبت شده است. خریدار می‌تواند تمام اطلاعات ملک، از مشخصات فنی گرفته تا سابقه تعمیرات و نام مالکان قبلی را ببیند. اگر کسی بخواهد سند جعلی درست کند یا ادعای مالکیت دروغین کند، بلافاصله مشخص می‌شود چون امکان تغییر اطلاعات ثبت شده در بلاکچین وجود ندارد.
بیمه هوشمند
اگر تا به حال بیمه خودرو گرفته باشید، می‌دانید که چقدر کاغذبازی و رفت و آمد دارد. بلاکچین این فرایند را کاملاً دگرگون کرده است. حالا شرکت‌های بیمه می‌توانند با توجه به نحوه رانندگی شما و داده‌هایی که از خودرویتان دریافت می‌کنند، قیمت بیمه را تعیین کنند. اگر خوب رانندگی کنید، حق بیمه کمتری می‌پردازید و اگر تصادف کنید، خسارت به صورت خودکار پرداخت می‌شود.
یک نمونه عملی را در شرکت بیمه آلیانز می‌بینیم. این شرکت در آلمان به خودروها یک دستگاه کوچک وصل کرده که اطلاعات رانندگی را ثبت می‌کند. حق بیمه برای راننده‌ای که در یک سال هیچ تخلفی نداشته و همیشه با سرعت مجاز رانندگی کرده، تا ۳۰ درصد کاهش پیدا می‌کند. در صورت تصادف هم، نیازی به مراجعه حضوری نیست و خسارت به صورت خودکار محاسبه و پرداخت می‌شود.
خرید و فروش امن در فضای دیجیتال
وقتی در یک فروشگاه اینترنتی خرید می‌کنید، پول شما تا زمانی که کالا به دستتان نرسیده، در یک حساب امن نگهداری می‌شود. فروشنده نمی‌تواند به این پول دست بزند؛ مگر اینکه شما تأیید کنید کالا را سالم دریافت کرده‌اید. این سیستم جلوی کلاهبرداری‌های اینترنتی را می‌گیرد.
برای درک بهتر، به سیستم خرید و فروش در وب‌سایت اوپن‌سی نگاه کنیم. در این پلتفرم، هنرمندان آثار دیجیتال خود را می‌فروشند. وقتی خریدار پول را پرداخت می‌کند، بلاکچین از آن محافظت می‌کند. به محض اینکه اثر هنری به کیف دیجیتال خریدار منتقل شد، پول خودکار به حساب هنرمند واریز می‌شود. تمام این فرایند بدون دخالت واسطه است.
مدیریت اطلاعات پزشکی
بلاکچین می‌تواند پرونده پزشکی بیماران را طوری نگهداری کند که هم امن باشد و هم در دسترس پزشکان مجاز. تصور کنید در سفر بیمار شده‌اید و به بیمارستان مراجعه می‌کنید. پزشک با اجازه شما می‌تواند به سوابق پزشکی‌تان دسترسی پیدا کند و ببیند چه داروهایی مصرف می‌کنید یا به چه چیزهایی حساسیت دارید. این اطلاعات حساس فقط در اختیار افرادی قرار می‌گیرد که شما اجازه داده‌اید.
در کشور استونی، سیستم سلامت ملی از بلاکچین برای نگهداری سوابق پزشکی شهروندان استفاده می‌کند. هر شهروند یک کارت هوشمند دارد که با آن می‌تواند به پرونده پزشکی خود دسترسی داشته باشد. وقتی به پزشک مراجعه می‌کند، پزشک می‌تواند با اجازه بیمار، سابقه بیماری‌ها و داروهای مصرفی او را ببیند. حتی اگر هکرها به سیستم نفوذ کنند، نمی‌توانند این اطلاعات را تغییر دهند چون در بلاکچین ثبت شده‌اند.
شروع کار ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا چگونه بود؟
ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، ترکیبی جدید از بازار سنتی طلا و فناوری مدرن بلاکچین‌اند. این ارزها مانند گواهی مالکیت دیجیتال برای طلا عمل می‌کنند. برای هر واحد از این ارزها، مقدار مشخصی طلای فیزیکی در خزانه‌های امن نگهداری می‌شود. انگار یک سند در دست دارید که نشان می‌دهد صاحب مقداری طلایید، با این تفاوت که این سند به شکل دیجیتال است و می‌توانید آن را به راحتی در اینترنت خرید و فروش کنید.
داستان شروع این ارزها به زمانی برمی‌گردد که صنعت ارزهای دیجیتال تازه پا گرفته بود. در آن زمان، سرمایه‌گذاران به دنبال راهی بودند که بتوانند مزایای طلا را با فضای دیجیتال ترکیب کنند. اولین تلاش جدی در این زمینه با ارزی به نام ای-گلد (E-gold) آغاز شد.
داگلاس جکسون و بری داونی این ارز را راه‌اندازی کردند که صاحبان شرکت گلد اند سیلور رزرو بودند. آنها می‌خواستند راهی پیدا کنند که مردم بتوانند بدون دردسر حمل و نقل فیزیکی، با طلا معامله کنند.
اما این داستان پایان خوشی نداشت. دولت آمریکا در سال ۲۰۰۹، جلوی فعالیت ای-گلد را گرفت. چون برخی افراد از این سیستم، برای انتقال پول‌های غیرقانونی استفاده می‌کردند. در کل، این ارز قربانی سوءاستفاده عده‌ای شد. با این حال، ای-گلد راه را برای نسل جدیدی از ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا باز کرد که امروزه با قوانین و نظارت‌های سخت‌گیرانه‌تر فعالیت می‌کنند و امنیت بیشتری دارند.
چرا ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا امنیت بیشتری دارند؟
۳ دلیل اصلی امنیت بالای ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا عبارت‌اند از:
پشتوانه فیزیکی قابل اعتماد
وقتی شما یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلا خریداری می‌کنید، در واقع مقدار مشخصی طلای فیزیکی دارید که در گاوصندوق‌های مطمئنی هستند. مردم قبلا طلاهایشان را به صرافی‌های معتبر می‌سپردند و یک رسید می‌گرفتند، با این تفاوت که به کمک ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا الان این رسید به شکل دیجیتال است و پشتوانه‌اش در خزانه‌های معتبر جهانی، زیر نظر موسسات مالی بین‌المللی نگهداری می‌شود. به عنوان نمونه، وقتی شما یک واحد PAXG می‌خرید، دقیقاً صاحب یک اونس طلای واقعی می‌شوید.
حفظ ارزش و ثبات قیمت
همه می‌دانیم که طلا در طول تاریخ همیشه ارزش خودش را حفظ کرده است. ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا هم از همین ویژگی بهره می‌برند و مانند یک سپر محافظ در برابر تورم و نوسانات اقتصادی عمل می‌کنند.
شفافیت و نظارت قانونی
ارزهای دیجیتال در شبکه بلاکچین یک حساب دیجیتالی شفاف دارند که همه می‌توانند تراکنش‌های آن را مشاهده کنند. تمام نقل و انتقال‌ها در این شبکه ثبت می‌شود و قابل پیگیری است. سازمان‌های نظارتی نیز به طور منظم موجودی طلای پشتوانه را بررسی می‌کنند.
اما باید به این نکته مهم توجه کرد که امنیت در دنیای ارزهای دیجیتال صد در صد نیست. کیف پول‌های دیجیتال گاهی هک می‌شوند و پول‌های درون آنها به سرقت می‌رود. در چند سال گذشته چندین صرافی بزرگ رمزارز هک شده‌اند و میلیون‌ها دلار از دارایی‌های کاربران به سرقت رفته است. برای همین، کاربران باید در نگهداری رمزارزهای خود دقت زیادی کنند و ترجیحاً از کیف پول‌های سخت‌افزاری استفاده کنند یا دارایی‌های خود را در صرافی‌های معتبر نگهداری کنند.
ایا ورود بلاکچین به دنیای طلا، مبادلات جهانی طلا را راحت‌تر می‌کند؟
بله، ورود فناوری بلاکچین به بازار طلا تحول بزرگی در مبادلات جهانی این فلز گرانبها ایجاد می‌کند. در گذشته، خرید و فروش طلا نیازمند مراجعه حضوری به طلافروشی‌ها، صرافی‌ها یا بانک‌ها بود و انتقال طلا بین کشورها فرایندی پیچیده، زمان‌بر و پرهزینه به حساب می‌آمد.
اما در حال حاضر، افراد می‌توانند با ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، به راحتی و با چند کلیک ساده، طلا بخرند و آن را در کمتر از چند دقیقه به هر نقطه‌ای از دنیا انتقال دهند.
مهم‌ترین مزایای این فناوری، حذف محدودیت‌های جغرافیایی است. دیگر لازم نیست طلا را به صورت فیزیکی جابه‌جا کنید یا نگران امنیت آن باشید. به عنوان نمونه، یک تاجر ایرانی می‌تواند توکن‌های طلای خود را در عرض چند ثانیه به شریک تجاری‌اش در دبی منتقل کند، بدون اینکه نیازی به حمل فیزیکی طلا باشد. این کار هم صرفه اقتصادی دارد و هم وقت و انرژی کمتری می‌برد.
علاوه بر این، پلتفرم‌های آنلاین معاملات طلا مانند گلدیکا، امکان خرید طلای آب شده را هم برای همه فراهم کرده‌اند. افراد می‌توانند حتی با سرمایه‌های کوچک وارد بازار طلا شوند و به راحتی دارایی خود را مدیریت کنند. تمام معاملات در بستر بلاکچین ثبت و نگهداری می‌شود و این یعنی شفافیت کامل و امنیت بالا. از طرفی، چون این طلاها در خزانه‌های معتبر نگهداری می‌شوند، خیال خریدار از بابت اصالت و امنیت سرمایه‌اش راحت است.
هوش مصنوعی و راحت‌تر کردن پیش‌بینی نوسانات قیمت طلا
هوش مصنوعی با استفاده از الگوریتم‌های پیشرفته، مانند شبکه‌های عصبی مصنوعی و یادگیری ماشینی، می‌تواند حجم عظیمی از داده‌های تاریخی، اخبار اقتصادی و سیاسی، و شاخص‌های بازار را در چشم به هم زدنی تحلیل کند.
به عنوان نمونه، وقتی درگیری‌های سیاسی در خاورمیانه بالا می‌گیرد، هوش مصنوعی به سرعت تأثیر این تنش‌ها را بر قیمت طلا محاسبه و روند احتمالی قیمت را پیش‌بینی می‌کند.
در دنیای امروز که بازارهای مالی مثل برق و باد تغییر می‌کنند، هوش مصنوعی می‌تواند همزمان صدها عامل تأثیرگذار بر قیمت طلا را رصد کند. مثلا، سیستم‌های هوش مصنوعی در سال ۲۰۲۴ پیش‌بینی می‌کنند که قیمت طلا به طور متوسط در محدوده ۲۳۰۰ تا ۲۴۰۰ دلار در هر اونس نوسان خواهد داشت. این پیش‌بینی با در نظر گرفتن عواملی مثل نرخ بهره، تورم جهانی و تنش‌های ژئوپلیتیکی انجام شده است.
نکته جالب اینجاست که هوش مصنوعی می‌تواند الگوهای تکرارشونده در بازار طلا را شناسایی کند و از آنها برای پیش‌بینی آینده بهره ببرد. برای مثال، در دوران پاندمی کووید-۱۹، سیستم‌های هوش مصنوعی با بررسی داده‌های بحران‌های مشابه در گذشته، موفق شدند افزایش قیمت طلا تا بیش از ۲۰۰۰ دلار را در اوت ۲۰۲۰ پیش‌بینی کنند. البته باید به یاد داشت که حتی بهترین هوش مصنوعی هم صد در صد دقیق نیست و همیشه باید کنار تحلیل‌های آن، از نظر کارشناسان خبره نیز بهره برد.
چگونه از هوش مصنوعی برای سرمایه‌گذاری در طلا استفاده کنیم؟
در ادامه چند مدل از راه‌های استفاده از هوش مصنوعی برای سرمایه‌گذاری در طلا را بررسی می‌کنیم:
ربات‌های مشاور هوشمند در بازار طلا
دیگر نیازی نیست وقت گران‌بهایتان را صرف تماشای مداوم قیمت طلا در تلویزیون یا فضای مجازی کنید. ربات‌های مشاور هوشمند تمام اتفاقات بازار را به صورت لحظه‌ای رصد می‌کنند. این دستیارهای باهوش با بررسی همه‌جانبه عواملی مثل نوسانات دلار، شرایط اقتصاد جهانی و حتی تحولات سیاسی، بهترین موقعیت‌های خرید و فروش را به شما نشان می‌دهند.
جالب اینجاست که این ربات‌های هوشمند می‌توانند با توجه به میزان سرمایه و سطح ریسک‌پذیری شما، یک نقشه راه اختصاصی برای سرمایه‌گذاری طراحی کنند. برای مثال، اگر جزو افراد محتاطید، پیشنهاد می‌دهند که تنها بخشی از سرمایه‌تان را به خرید طلا اختصاص دهید و بقیه را در بازارهای دیگر سرمایه‌گذاری کنید.
سیستم‌های پیشرفته پیش‌بینی قیمت طلا
این سیستم هوش مصنوعی می‌تواند با دقتی چشمگیر، روند قیمت طلا را در روزها و هفته‌های پیش رو پیش‌بینی کند. سیستم‌های نوین هوش مصنوعی با پردازش انبوهی از اطلاعات، الگوهایی را کشف می‌کنند که از دید انسان پنهان است.
نکته شگفت‌انگیز اینجاست که این سیستم‌ها فراتر از قیمت‌های گذشته را می‌بینند. آنها تمام عوامل تأثیرگذار را در نظر می‌گیرند؛ از تنش‌های ژئوپلیتیک گرفته تا تغییرات اقلیمی که می‌تواند بر استخراج طلا اثر بگذارد.
معامله‌گرهای خودکار در بازار طلا
تصور کنید یک کارشناس زبده بازار طلا را در اختیار دارید که شبانه‌روز و بدون وقفه برای شما کار می‌کند. سیستم‌های معامله‌گر خودکار دقیقاً چنین خدماتی را ارائه می‌دهند. این ابزارهای هوشمند تمام تغییرات قیمت طلا را زیر نظر می‌گیرند و هنگامی که قیمت به نقطه مطلوب می‌رسد، به طور خودکار معامله را انجام می‌دهند.
معامله‌گرهای خودکار در بازار طلا خلاف انسان‌ها، از احساساتی مانند ترس و طمع دورند و تنها بر پایه منطق و راهبردهای دقیق عمل می‌کنند. قابلیت چشمگیر این سیستم‌ها در پیاده‌سازی همزمان چندین راهبرد معاملاتی است. به عنوان نمونه، در حالی که بخشی از سرمایه شما را برای دستیابی به سود بلندمدت نگهداری می‌کنند، با بخش دیگری از آن در نوسان‌های روزانه قیمت طلا به کسب سود می‌پردازند.
تحلیل هوشمند جو بازار طلا
جدیدترین کاربردهای هوش مصنوعی در بازار طلا، سنجش احساسات بازار است. این سیستم‌ها تمامی اخبار، دیدگاه‌ها و واکنش‌های فعالان بازار را بررسی می‌کنند و مسیر کلی بازار را تشخیص می‌دهند. این تحلیلگران هوشمند قادرند از رسانه‌های اجتماعی و منابع خبری نیز اطلاعات گردآوری کنند و دیدگاه عمومی نسبت به آینده قیمت طلا را به شما نشان دهند.
مدیریت هوشمند ریسک در بازار طلا
این سیستم‌های پیشرفته با استفاده از محاسبات دقیق، میزان خطر هر معامله را ارزیابی می‌کنند و پیشنهادهای عملی برای سرمایه‌گذاری در طلا ارائه می‌دهند. مثلا، این سیستم‌ها هنگامی که بازار طلا پرنوسان است، هشدار می‌دهند که صبر کرده یا سرمایه خود را به صورت هوشمندانه تقسیم کنید.
این سیستم‌ها می‌توانند با توجه به موقعیت خاص هر فرد (شامل میزان دارایی، سن و چشم‌انداز مالی) یک برنامه مدیریت ریسک کاملاً سفارشی تهیه کنند. با این روش، دغدغه از دست رفتن سرمایه به حداقل می‌رسد و می‌توانید با اطمینان خاطر بیشتری سرمایه‌گذاری کنید.
ربات معاملاتی چیست؟
ربات معاملاتی طلا یک سیستم هوشمند و پیشرفته است که با استفاده از هوش مصنوعی به تحلیل بازار طلا می‌پردازد. این ربات همچون یک معامله‌گر حرفه‌ای، به صورت شبانه‌روزی و بدون خستگی، تمام اطلاعات و نوسانات بازار طلا را زیر نظر دارد و با استفاده از الگوریتم‌های پیچیده، بهترین فرصت‌های معاملاتی را شناسایی می‌کند.
این ربات‌ها قادرند با استفاده از تحلیل‌های تکنیکال و بررسی نمودارهای پیشرفته، وضعیت بازار را به صورت لحظه‌ای رصد کرده و بر اساس استراتژی‌های از پیش تعیین شده، بهترین نقاط ورود و خروج را برای معامله‌گران مشخص کنند. همچنین می‌توانند با حذف احساسات و هیجانات انسانی از معاملات، تصمیم‌گیری‌های منطقی‌تر و سودآورتری را رقم بزنند.
خوبی‌ها و بدی‌های ربات در معاملات طلا
استفاده از ربات‌های معاملاتی در بازار طلا، نکات مثبت و منفی خودش را دارد. قبل از اینکه سراغ استفاده از این ربات‌ها بروید، خوب است نگاهی به همه جوانب آن بیندازید و ببینید دقیقاً چه چیزهایی در انتظارتان است.
| مزایا | معایب |
|---|---|
| فعالیت 24 ساعته و بدون خستگی | هزینه‌های بالای خرید و نگهداری |
| حذف تصمیم‌گیری‌های احساسی | احتمال خطا در شرایط غیرعادی بازار |
| سرعت بالا در تحلیل و معامله | نیاز به دانش فنی برای تنظیمات اولیه |
| قابلیت انجام چندین معامله همزمان | وابستگی به اینترنت و برق |
| دقت بالا در شناسایی نقاط ورود و خروج | محدودیت در درک شرایط بنیادی بازار |
| کاهش ریسک با مدیریت حرفه‌ای سرمایه | امکان هک شدن و مشکلات امنیتی |
| تحلیل مداوم بازار و ارائه سیگنال | نیاز به بروزرسانی مداوم |
| عملکرد بر اساس استراتژی مشخص | عدم انعطاف‌پذیری در شرایط خاص بازار |
| امکان تست استراتژی قبل از معامله واقعی | هزینه‌های پشتیبانی و نگهداری |
| قابلیت شخصی‌سازی بر اساس نیاز کاربر | احتمال اختلال در عملکرد سیستم |
جمع‌بندی
در دنیای امروز که همه چیز با سرعت سرسام‌آوری در حال تغییر است، فناوری‌های نوین مثل بلاکچین و هوش مصنوعی به کمک بازار طلا آمده‌اند. این فناوری‌ها با ارائه راهکارهای هوشمند، دست به دست هم داده‌اند تا هم امنیت معاملات را بالا ببرند و هم کار سرمایه‌گذاری در طلا را برای همه راحت‌تر کنند.
حالا دیگر خبری از دردسرهای قدیمی مثل حمل و نقل فیزیکی طلا یا نگرانی از بابت امنیت سرمایه نیست. با کمک بلاکچین، معاملات طلا شفاف‌تر و قابل پیگیری‌تر شده و هوش مصنوعی هم تمام اتفاقات بازار را زیر نظر دارد و به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تصمیم‌های بهتری بگیرند.
"
