کی طلا بخریم؟ راهنمای انتخاب بهترین زمان برای سرمایه گذاری در طلای آب شده

خرید طلای آب شده، شمش، زینتی و سکه اغلب با هدف نگهداری طولانی مدت صورت می‌گیرد، اما باز هم مهم است که با قیمت منصفانه این فلز باارزش را خریداری کنیم. هیچ قطعیتی در پاسخ به اینکه “کی طلا بخریم” وجود ندارد و هیچکس نمی تواند به طور دقیق روند قیمتی را پیش بینی کند اما می توان بر اساس شواهد و مشاهده روند گذشته و تجربیات توصیه هایی را داشت:

• طبق آمارهای جمع‌آوری شده در آمریکا، در حالت کلی قیمت طلا در فصل‌های بهار و تابستان کاهش می‌یابد و در پاییز و زمستان نیز با افزایش روبرو می‌شود.
• در داخل کشور قیمت طلا در‌ برخی از ماه‌های سال با نوسان روبرو است. هرچند که آمار دقیقی در این زمینه وجود ندارد، اما مناسبت‌های مذهبی و جشن‌های ملی بر قیمت طلا تاثیرگذار هستند. به‌طور مثال، در ماه‌های محرم و صفر که خرید طلا در ایران با استقبال کمی روبرو می‌شود احتمال کاهش یا ثبات قیمت بیشتر است، در حالی که ممکن است در عید نوروز بهای آن افزایش پیدا کند.
• با توجه به اثرپذیری قیمت طلا از قیمت دلار، با توجه به اینکه قیمت دلار هر روز حوالی ساعت 11 مشخص می شود، بهتر است در بازه ساعتی معاملات طلا (از ساعت 11 تا ۲۰) که قیمت تثبیت شده و دقیق‌تری وجود دارد اقدام به خرید و فروش کنید تا طلافروش بتواند با توجه به نوسان کمتر قیمت، قیمت بهتری به شما ارائه کند. برای اطمینان از زمان مناسب خرید می‌توانید چند روز متمادی در زمان‌های مختلف (صبح و عصر) قیمت لحظه ای طلای آب شده را در سایتهای معاملاتی معتبری مانند گلدیکا تحت نظر داشته باشید و سپس برای خرید اقدام کنید.
• اگر هدف تان سرمایه گذاری بلند مدت است، طلا همواره نشان داده که در بلندمدت سرمایه گذاری مناسبی است اما در صورتی که قصد نوسان گیری دارید یا افق سرمایه گذاری تان کوتاه مدت است، بهتر است با روش های مختلف تحلیل قیمتی مانند تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی آشنایی داشته باشید. علاوه بر این برخی از طلافروشان سنتی با تجربه ای که از بازار دارند، شم اقتصادی قوی ای پیدا کرده اند و احتمالاً می توانند در پیش بینی قیمت ها و زمان مناسب خرید طلا به شما کمک کنند.
• خرید پله ای یکی از روش هایی است که سرمایه گذاران در زمانی که از پتانسیل رشد یک دارایی آگاهی دارند ولی از وضعیت کوتاه مدت آن اطمینان ندارند، از آن استفاده می کنند. در خرید طلا نیز می توانید از این روش استفاده کنید و با تقسیم سرمایه خود به بخش های مختلف، در زمان های مختلف خرید خود را انجام دهید. برای خرید پله ای طلا نیازی نیست که سرمایه هنگفتی داشته باشید و با وجود گلدیکا می توانید با هر میزان سرمایه ای که دارید به صورت تدریجی و پله ای طلا پس انداز کنید.
• در خریدهای خود اصول مدیریت سرمایه را رعایت کنید و از خریدهای هیجانی در زمان نوسان بالا پرهیز کنید و سعی کنید با پول های اضافی و با افق بلندمدت سرمایه گذاری کنید و در زمان های ثبات بازار به صورت تدریجی خرید خود را انجام دهید.
• همواره درسرمایه گذاری های خود سعی کنید سبدی از دارایی های مختلف تشکیل دهید و از این طریق ریسک سرمایه گذاری خود را کاهش دهید. هر چقدر هم از رشد یک دارایی اطمینان دارید، هیچگاه با تمام سرمایه خود وارد یک بازار نشوید و بخشی از سرمایه خود را همواره نقد نگه دارید.
• هیچگاه با تحلیل و نظر دیگران و بدون شناخت قبلی سرمایه گذاری نکنید و همواره سعی کنید تحلیل و شناخت خودتان از بازارهای مختلف را افزایش دهید سپس وارد شوید.

به طور نمونه اگر قصد سرمایه گذاری در طلا دارید، برای شناخت عوامل مؤثر بر قیمت طلا ادامه مطلب را دنبال کنید.

عوامل تاثیرگذار بر قیمت طلا چیست؟

اگر جزو افرادی هستید که دائما قیمت لحظه ای طلای آب شده، سکه و… را چک می‌کنید مهم است با عوامل تاثیرگذار بر نرخ این فلز آشنا باشید. به طور مشخص قیمت طلا در داخل تابعی از قیمت جهانی طلا و قیمت دلار است که هر عاملی بر هر یک از این دو اثرگذار باشد بر قیمت طلا نیز اثرگذار خواهد بود.

برخی از مهم‌‌ترین عواملی که در‌افزایش یا کاهش قیمت طلا موثر است عبارتند از:

عرضه و تقاضا

طلا فلزی کمیاب محسوب می‌شود که به صورت محدود در معادن وجود دارد، بنابراین عرضه آن با محدودیت‌هایی روبرو است. کاهش عرضه در کنار افزایش تقاضا که بر اثر عوامل مختلفی مانند سقوط ارزش ریال، بحران‌های اقتصادی و… شکل می‌گیرد، بر قیمت طلا تاثیر دارد.‌

تورم و بحران های جهانی

بسیاری از سرمایه‌گذاران سنتی از طلا به‌عنوان پوششی برای در امان ماندن از تورم‌ استفاده می‌کنند تا با کاهش ارزش پول، سرمایه خود را از دست ندهند. از طرفی دیگر، تورم از طریق افزایش هزینه‌های تولید و استخراج بر قیمت جهانی طلا نیز تاثیر می‌گذارد و نرخ آن‌را بالا می‌برد. بحران های جهانی مانند جنگ یا بیماری های واگیردار مانند کرونا نیز می تواند منجر به تغییرات قیمت جهانی طلا شود.

نرخ بهره

اگر نرخ بهره بالا باشد، افرادی که به‌دنبال سرمایه‌گذاری‌های زود بازده هستند، ترجیح می‌دهند پول خود را در بانک پس انداز کنند و سخت تر حاضر به پذیرش ریسک بازارهای دیگر خواهند بود. در مقابل اگر نرخ بهره کاهش یابد، این نوع سرمایه‌گذاری برای بسیاری از افراد جذابیت خود را از دست می‌دهد. آنها در این شرایط به خرید طلای آب شده، سکه، طلای دست دوم و… روی می‌آورند و قیمت طلا افزایش می‌یابد. بنابراین می‌توان گفت که قیمت طلا و نرخ بهره با یکدیگر رابطه‌ای معکوس دارند.

اقدامات نهادهای مالی بین المللی

یکی از مهم‌ترین عوامل تاثیرگذار بر قیمت طلا، تصمیمات دولت‌هاست. به‌طور مثال، اگر بانک مرکزی تصمیم بگیرد که طلای زیادی را به‌عنوان ذخیره خریداری کند، مو‌ج‌هایی در بازار ایجاد می‌شود و قیمت طلا را افزایش می‌دهد. به طور نمونه در چند سال اخیر افزایش خرید طلا توسط بانک مرکزی کشورهایی از جمله چین و روسیه بر قیمت طلای جهانی اثرگذار بوده است و تحلیل گران حوزه طلا اخبار فدرال رزرو آمریکا،  صندوق بین المللی پول و داده های اقتصادی چین را مورد توجه قرار می دهند.

ارزش‌ دلار

ارزش‌ دلار تاثیر مستقیمی بر قیمت جهانی طلا دارد چنان که با تقویت دلار، نرخ این فلز کاهش می‌یابد. در مقابل، اگر ارزش دلار پایین بیاید به‌دلیل افزایش تقاضا، قیمت طلا نیز بالا می‌رود. از طرفی قیمت دلار در داخل کشور نیز به طور مستقیم بر قیمت طلا اثر می گذارد و هر عاملی مانند انتظارات تورمی، تراز تجاری و … که قیمت دلار را تحت تاثیر قرار دهد، مستقیماً بر قیمت طلا نیز اثرگذار است.

آیا خرید طلای آب شده به‌صرفه است؟

از زمان‌های قدیم تاکنون سرمایه‌گذاری در طلا‌ همواره با استقبال زیادی روبرو بوده است به‌طوری که افراد زیادی از طلا هم به‌عنوان وسیله‌ای زینتی و هم برای حفظ ارزش پول استفاده می‌کردند. علاوه بر خرید انواع مصنوعات طلا، گزینه دیگری که برای سرمایه گذاری در طلا مناسب‌تر است، خرید طلای آبشده است و امروزه می‌بینیم سرمایه‌گذاران زیادی قیمت لحظه‌‌ای طلای آب شده را دنبال می‌کنند.

طلای آبشده به جهت اینکه فاقد اجرت و مالیات است، برای سرمایه گذاری گزینه بسیار مناسبی است و بسیار به صرفه‌تر از طلای زینتی نو یا طلای دست دوم است.