توسط : خرید سکه از بورس با وجود مزایایی چون شفافیت و امنیت معاملات، چالش‌های متعددی دارد. محدودیت زمانی معاملات از 12 تا 15، هزینه‌های انبارداری روزانه 470 تومانی برای هر سکه، و پیچیدگی‌های فرایند خرید طلا در بورس از جمله این چالش‌هاست. همچنین نقدشوندگی پایین و دامنه نوسان 5 درصدی باعث می‌شود سرمایه‌گذاران نتوانند از نوسانات قیمتی به خوبی بهره ببرند.
نحوه خرید سکه و طلا در بورس ایران
مراحل خرید سکه از بورس ایران به شرح زیر است:
مرحله اول – ثبت‌نام در سامانه سجام
برای شروع خرید سکه از بورس، ابتدا باید ثبت نام سکه را در سامانه سجام انجام دهید. این سامانه مسئول شناسایی و تأیید هویت سرمایه‌گذاران است. ثبت‌نام به صورت اینترنتی است و پس از تکمیل اطلاعات شخصی و احراز هویت، کد رهگیری دریافت می‌کنید.
مرحله دوم – دریافت کد بورسی
بعد از تأیید هویت، برای خرید طلا در بورس یک کد بورسی دریافت می‌کنید. این کد ترکیبی از حروف و اعداد است که از طریق پیامک ارسال می‌شود و شناسه اختصاصی شما در بازار بورس خواهد بود.
مرحله سوم – ثبت‌نام در کارگزاری و ورود به سامانه معاملاتی
برای خرید سکه از بورس باید در یک کارگزاری بورس ثبت‌نام کنید. کارگزاری‌ها واسطه معاملاتند و پس از ثبت‌نام، نام کاربری و رمز عبور برای ورود به سامانه معاملاتی به شما می‌دهند. سپس، با نام کاربری و رمز عبور وارد سامانه معاملاتی کارگزاری شوید. در این سامانه می‌توانید نمادهای مختلف از جمله نحوه خرید ربع سکه از بورس را مشاهده و معامله کنید.
مرحله چهارم- انتخاب نماد سکه و ثبت سفارش خرید
در قسمت جستجوی نماد، کلمه “سکه” را وارد کنید. نمادهای مختلفی می‌بینید و هر نماد نشان‌دهنده یک نوع سکه با تاریخ سررسید مشخص است. نماد مورد نظر خود را انتخاب کنید.
بعد از آن، برای خرید سکه باید تعداد واحدهای معاملاتی را به صورت مضربی از 100 وارد کنید. هر 100 واحد معاملاتی برابر با یک سکه کامل است. دقت کنید که قیمت هر واحد معاملاتی برابر با 0.01 قیمت یک سکه تمام بهار آزادی است.
مرحله پنجم- دریافت فیزیکی سکه و فروش سکه در بورس
پس از خرید سکه از بورس، می‌توانید سکه را به صورت فیزیکی دریافت کنید یا گواهی سپرده آن را نگه دارید و در زمان دیگری بفروشید. برای دریافت فیزیکی باید قبل از تاریخ سررسید با پشتیبانی کارگزاری تماس بگیرید.
اگر سکه فیزیکی دارید و می‌خواهید آن را بفروشید، باید سکه را به انبارهای مورد تأیید بورس کالا تحویل دهید. پس از یک روز کاری، گواهی سپرده کالایی دریافت می‌کنید و می‌توانید آن را در بورس بفروشید.
معایب خرید سکه از بورس چیست؟
چند مورد از معایب خرید سکه از بورس به شرح زیر است:
نیاز به کد معاملاتی و فرایند ثبت‌نام
شما برای خرید سکه از بورس، باید ابتدا ثبت نام سکه را در سامانه سجام انجام دهید و کد بورسی دریافت کنید. این فرایند شامل احراز هویت و تکمیل مدارک است که زمان‌بر است.
پس از آن باید برای خرید طلا در بورس در یک کارگزاری ثبت‌نام کنید و کد معاملاتی بگیرید. یک فرد عادی که می‌خواهد فقط یک یا دو سکه بخرد، باید این مراحل اداری را طی کند که ممکن است چند روز تا چند هفته زمان ببرد.
خلاف خرید مستقیم سکه از بازار آزاد که فقط با پول نقد انجام می‌شود، در بورس شما باید اطلاعات هویتی، شماره حساب بانکی و مدارک شناسایی ارائه دهید. همچنین باید با سامانه‌های معاملاتی آشنا شوید که برای افراد تازه‌کار دشوار است.
محدودیت زمانی معاملات
خرید سکه از بورس فقط در ساعت 12 تا 15 امکان پذیر است و پیش‌گشایش نمادهای گواهی سپرده سکه طلا از ساعت 11:30 آغاز می‌شود. همچنین، در روزهای تعطیل و پنجشنبه و جمعه امکان خرید و فروش سکه در بورس وجود ندارد.
این در حالی است که بازار آنلاین حتی در روزهای تعطیل هم فعال است. در واقع، این محدودیت زمانی معاملات بورسی اجازه نمی‌دهد که شما در همه ساعات شبانه‌روز به سرمایه خود دسترسی داشته باشید.
نقدشوندگی پایین
دامنه نوسان قیمت هنگام خرید سکه از بورس، 5 درصد مثبت و منفی است. این یعنی در زمان نوسانات شدید قیمت، شما نمی‌توانید سریع سکه خود را با قیمت روز بفروشید. برای مثال اگر قیمت سکه در بازار آزاد 10 درصد افزایش یابد، در بورس حداکثر 5 درصد رشد می‌کند.
همچنین برای خرید طلا در بورس باید حتماً صف خرید و فروش تشکیل شود و گاهی به دلیل نبود خریدار یا فروشنده، معاملات پیش نمی‌رود. حداکثر حجم هر سفارش نیز 1000 گواهی (معادل 10 سکه) است و برای خرید یا فروش بیشتر باید چندین سفارش ثبت کنید که زمان‌بر است.
هزینه‌های جانبی
پس از ثبت نام سکه، هزینه انبارداری هر سکه در بورس، روزانه 4700 ریال (470 تومان) است. این یعنی برای نگهداری یک سکه در طول یک سال، شما باید 171,550 تومان هزینه انبارداری پرداخت کنید. علاوه بر این، باید برای کارشناسی و ارزیابی هر سکه، 14,200 تومان به همراه 10 درصد مالیات بر ارزش افزوده بپردازید.
ناگفته نماند که باید کارمزد در هر معامله خرید سکه از بورس، یعنی 0.00125 درصد از ارزش معامله را پرداخت کنید. برای مثال اگر قیمت یک سکه 50 میلیون تومان باشد، شما باید 62,500 تومان کارمزد پرداخت کنید. این هزینه‌ها در بازار آزاد وجود ندارد.
سوددهی طولانی‌مدت
در بورس به دلیل محدودیت دامنه نوسان 5 درصدی، سود سریع امکان‌پذیر نیست. برای مثال اگر قیمت سکه در بازار آزاد در یک روز 15 درصد رشد کند، در بورس این رشد در سه روز اتفاق می‌افتد. این موضوع باعث می‌شود سرمایه‌گذاران نتوانند از نوسانات روزانه سود ببرند.
به‌علاوه، سود در بورس سکه معمولاً در بازه‌های زمانی 6 ماهه تا یک ساله است. باید صبر کنید تا قیمت‌ها به تدریج رشد کند و به سطح مورد نظر برسد. همچنین در زمان کاهش قیمت‌ها، به دلیل همین محدودیت دامنه نوسان، خروج سریع از بازار امکان‌پذیر نیست.
محدودیت در تعداد خرید
در بورس سکه، هر 100 گواهی معادل یک سکه کامل است. شما نمی‌توانید کمتر از 100 گواهی خریداری کنید. این یعنی اگر پول کافی برای خرید یک سکه کامل ندارید، امکان خرید بخشی از سکه را ندارید. همچنین حداکثر حجم هر سفارش 1000 گواهی (10 سکه) است.
سقف مجاز دارایی برای اشخاص حقیقی در بورس سکه، 10,000 گواهی (معادل 100 سکه) است. اگر دارایی شما از این مقدار بیشتر باشد، نمی‌توانید سکه جدید خریداری کنید. این محدودیت‌ها در بازار آزاد وجود ندارد و شما می‌توانید هر تعداد سکه را خریداری کنید.
پیچیدگی‌های معاملاتی
شما باید با سامانه معاملاتی کارگزاری کار کنید که شامل بخش‌های مختلفی است. باید نماد سکه را در بین صدها نماد پیدا کنید. برای نمونه، نماد “سکه0411پ05” مربوط به تمام سکه طرح جدید بانک آینده با سررسید بهمن 1404 است.
همچنین باید بدانید که خرید باید به صورت مضربی از 100 باشد و قیمت هر واحد گواهی را محاسبه کنید. یعنی اگر می‌خواهید یک سکه 50 میلیون تومانی بخرید، باید قیمت 500,000 تومان را برای هر واحد گواهی وارد کنید.
به‌علاوه، سفارش‌گذاری نیز اصطلاحات تخصصی خودش را دارد. باید بدانید سفارش محدود چیست، حجم و قیمت را چطور وارد کنید، و چگونه صف‌های خرید و فروش را بخوانید.
همچنین باید با مفاهیمی پیش‌گشایش از ساعت 11:30، معاملات پیوسته از 12 تا 15، و دامنه نوسان 5 درصدی آشنا باشید. این در حالی است که در بازار آزاد، شما فقط قیمت را می‌پرسید و معامله را انجام می‌دهید.
محدودیت در تحویل فیزیکی
تحویل فیزیکی هنگام خرید سکه از بورس، فقط در تهران است و سرمایه‌گذاران شهرستانی باید به تهران سفر کنند. برای دریافت سکه باید قبل از تاریخ سررسید، درخواست خود را به کارگزاری ارسال کنید. فرایند تحویل یک روز کاری زمان می‌برد و باید هزینه کارشناسی 142,000 ریال به علاوه 10 درصد مالیات بر ارزش افزوده را پرداخت کنید.
دقت کنید که حداقل میزان تحویل سکه 100 گواهی (معادل یک سکه کامل) است. سکه‌های تحویلی باید دارای مشخصات خاصی باشند:
- سکه تمام بهار آزادی
- سال ضرب 1386
- عیار 900 در هزار
- وزن 8.133 گرم
طلا و سکه در بورس بخریم یا نه؟
سرمایه‌گذاری در بورس سکه با وجود مزایایی مانند امنیت و شفافیت معاملات، محدودیت‌های جدی دارد. فرایند احراز هویت و دریافت کد بورسی زمان‌بر است، ساعات معاملاتی محدود به 12 تا 15 است و برای خرید باید حتماً مضربی از 100 گواهی سکه خریداری کنید. همچنین هزینه‌های انبارداری روزانه 470 تومان برای هر سکه و کارمزد 0.00125 درصدی معاملات، سودآوری را کاهش می‌دهد.
در مقابل، خرید طلای آب شده در سامانه گلدیکا بسیار ساده‌تر و کم‌هزینه‌تر است. شما بدون نیاز به کد بورسی و در هر ساعت شبانه‌روز می‌توانید با هر مبلغی خرید کنید. طلای آب شده معاف از مالیات و کارمزد است و نقدشوندگی بالایی دارد.
مزایای خرید از سامانه گلدیکا:
- ثبت‌نام سریع و آسان
- خرید 24 ساعته و بدون محدودیت
- معاف از مالیات وبدون اجرت
- امکان خرید با مبالغ کم
- تحویل طلای فیزیکی
- پشتیبانی فعال
- قیمت‌گذاری شفاف
مقایسه خرید سکه در بورس و طلای آب شده در گلدیکا:
| معیار | گلدیکا | بورس سکه |
|---|---|---|
| فرایند ثبت‌نام | آسان و سریع | پیچیده و زمان‌بر |
| ساعات معامله | 24 ساعته | 12 تا 15 |
| حداقل خرید | بدون محدودیت | 100 گواهی |
| هزینه‌های جانبی | ندارد | انبارداری و کارمزد |
| نقدشوندگی | بالا | محدود |
| سرعت معامله | آنی | با تأخیر |
| دسترسی به پول | فوری | با محدودیت |
| پشتیبانی | 24 ساعته | محدود |
جمع‌بندی
سرمایه‌گذاران باید قبل از ورود به خرید سکه از بورس، تمام جوانب را بسنجند. فرایند پیچیده احراز هویت، محدودیت در تحویل فیزیکی سکه، و لزوم آشنایی با سامانه‌های معاملاتی می‌تواند برای افراد تازه‌کار چالش‌برانگیز باشد. از سوی دیگر، خرید طلا در بورس نیازمند صبر و برنامه‌ریزی بلندمدت است، زیرا سوددهی در این بازار معمولاً در بازه‌های زمانی 6 ماهه تا یک‌ساله صورت می‌گیرد.
"
