توسط : تورم چه رابطه ای با قیمت طلا دارد؟
همانطور که می دانید انسان‌ها از دیرباز طلا را به عنوان یک وسیله برای تبادل ارزش، نگهداری ثروت و سرمایه‌گذاری استفاده می کنند. در واقع طلا به عنوان یک دارایی کمیاب، ثابت و کم ریسک می‌باشد. جالب است بدانید که این فلز گرانبها قابلیت محافظت از تأثیرات منفی تورم و نوسانات اقتصادی را برای سرمایه‌گذاران دارد. در این مطلب قصد داریم به بررسی رابطه بین تورم و قیمت طلا بپردازیم و نشان بدهیم که چگونه می‌توانیم از طلا به‌عنوان سرمایه‌گذاری در مقابل تورم استفاده کنیم. علاوه بر این، قصد داریم برخی از عواملی را که می‌توانند این رابطه را تغییر دهند، را مورد بررسی قرار‌دهیم و به پرسش‌های متداول در این زمینه پاسخ بگوییم.
چرا تورم و قیمت طلا با هم ارتباط دارند؟
همه ی ما می دانیم که مفهوم تورم به معنای افزایش کلی قیمت‌ها در یک اقتصاد می باشد. زمانی تورم اتفاق بیفتد، قدرت پول کاهش پیدا می کند و در ادامه ارزش واقعی دارایی‌های پولی مانند سپرده‌های بانکی و اوراق‌قرضه به میزان زیادی کم می‌شود. در این موقعیت تعداد زیادی از سرمایه‌گذاران به دنبال دارایی‌هایی هستند که دارای ارزش ذاتی باشند و از افت ارزش پول متاثر نشوند. همچنین از آن ها در برابر تاثیرات منفی تورم محافظت نمایند. یکی از این دارایی‌ها طلا است که به علل زیر با تورم مرتبط می باشد.
عوامل تأثیرگذار بر تورم
یکی از پارامترهای اصلی تورم، در یک اقتصاد افزایش مقدار پول در جریان است. زمانی که دولت‌ها و بانک‌های مرکزی به منظور تحریک رشد اقتصادی یا مبارزه با بحران‌ها، مقدار پول در جریان را در جامعه افزایش می‌دهند، این امر موجب می‌شود که در عین ثابت ماندن عرضه کالا و خدمات، حجم بیشتری از پول در دسترس باشد و در نهایت این فرایند باعث می شود قیمت‌ها افزایش پیدا کنند.
یکی از دیگر فاکتورها که بر تورم تأثیر زیادی می‌گذارد، افزایش هزینه‌های تولید می باشد. زمانی هزینه‌های تولید مانند حقوق، قیمت متریال اولیه، هزینه های مربوط به انرژی و حمل‌ونقل افزایش پیدا کند، به دنبال آن که تولیدکنندگان برای حفظ سود خود، قیمت کالاها و خدمات را افزایش می‌دهند. این پدیده به عنوان تورم هزینه‌ای شناخته می شود.
همچنین افزایش نقدینگی در عین زیاد نشدن صادرات و ثابت ماندن جریان ورود ارز، سبب بالا رفتن قیمت ارز و کالاهای وارداتی می‌شود.
عوامل تأثیرگذار بر قیمت طلا
نکته ی مهمی که باید بدانید این است که قیمت طلا به شکل کاملا مستقیم تحت‌تأثیر تقاضا و عرضه طلا در بازار جهانی قرار دارد. تعیین تقاضا برای طلا معمولا از سوی سرمایه‌گذاران، بانک‌های مرکزی، و عرضه طلا از سوی معادن، صنایع جواهرسازی و بازارهای مالی انجام می گیرد.
برخی از عوامل تاثیرگذار که بر تقاضا و عرضه طلا عبارت‌اند از:
- بحران‌های اقتصادی
- جنگ‌های منطقه‌ای
- مناسبات سیاسی(انتخابات‌ها، تحریم‌ها و…)
- مناسبت‌های فرهنگی (عید‌ها، ایام مذهبی و…)
- تغییر در نرخ بهره بانکی
- تغییر در نرخ ارز
- تغییر در تقاضای جهانی طلا
- تغییر در تولید و ذخیره‌سازی طلا
- تغییر در قوانین و مقررات مربوط به بازار طلا (قوانین مبادله، مالیات، عرضه‌های سکه و شمش و…)
رابطه مستقیم بین تورم و قیمت طلا
همگام با تورم داخلی یا جهانی، قیمت طلا نیز افزایش یا کاهش پیدا می‌کند. در واقع قیمت طلا متناسب با قیمت ارز و قیمت جهانی طلا تغییر می‌کند. از آن‌جا که نقد شوندگی طلا بسیار بالاست، به صورت لحظه‌ای از قیمت دلار و انس تاثیر می‌پذیرد.
چطور می‌توانیم از طلا به‌عنوان سرمایه‌گذاری در برابر تورم استفاده کرد؟
طلا نوعی از دارایی است که در بلند مدت ارزشی ثابت یا افزاینده دارد، این قابلیت باعث می شود که سرمایه شما از تأثیرات منفی تورم محافظت گردد، از طرفی نقد شوندگی بالا و توانایی خرید و پس‌انداز طلا با هر میزان دارایی ویژگی‌هایی است که بر جذابیت سرمایه‌گذاری در طلا می‌افزاید. می‌توانید از طلا به‌عنوان یک گزینه مناسب برای سرمایه‌گذاری در مقابل تورم استفاده کرد اما چگونه؟ ابتدا لازم است مزایا و معایب این نوع سرمایه گذاری را مورد بررسی قرار دهیم.
مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در طلا
در ادامه به شکل مختصر به بررسی ویژگی ها و معایبی که سرمایه گذاری طلا دارد بپردازیم.
مزایای سرمایه‌گذاری در طلا
طلا یک دارایی شناخته‌شده است و سرمایه گذاری در آن نیاز به دانش تخصصی ندارد.
نقد شوندگی بالای این فلز ارزشمند سبب می‌شود در زمان نیاز خیلی بیشتر از سایر دارایی‌ها مانند ملک یا بعضی از سهام بورسی به کارتان بیاید.
سرمایه‌گذاری در طلا قانونی است.
یکی از دیگر مزیت های طلا این است که به عنوان یک دارایی جهانی شناخته می شود و می‌توانید آن را در همه بازارها و کشورها معامله کرده و به پول نقد تبدیل کنید.(البته جابجایی بیش از حد طلا بین کشور‌های مختلف محدودیت‌هایی دارد که لازم است ازآن‌ها آگاه باشید.)
باید بدانید که طلا یک نوع دارایی مستقل شناخته می شود که به هیچ دولت، بانک، شرکت یا سازمانی وابستگی ندارد و از تأثیرات سیاسی، اجتماعی و فرهنگی مصون می باشد.
مهمترین ویژگی طلا این است که به عنوان یک دارایی بدون ریسک می باشد که در مقابل خطراتی مثل بحران‌های سیاسی و اقتصادی، ورشکستگی، تحریم، جنگ و تروریسم ایمنی دارد.
معایب سرمایه‌گذاری در طلا
یکی از مواردی که می توانیم به عنوان معایب طلا عنوان کنیم این است که به عنوان یک دارایی بدون درآمد به شمار می رود که هیچ نوع سود، بهره، اجاره یا حقوقی را برای سرمایه‌گذاران خود نمی‌رساند. همچنین نگهداری طلا ریسک دارد و نیازمند رعایت موارد امنیتی است.
همچنین خرید و فروش طلای نو معمولا شامل بیش از ۲۰ درصد هزینه جانبی اعم از اجرت ساخت، سود فروشنده و مالیات بر ارزش افزوده می‌شود. از این رو انواع شمش‌ها و مدال‌های طلا و همچنین خرید طلای آب شده در سال‌های اخیر توجه سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرده‌اند.
روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری در طلا
سرمایه‌گذاری در طلا می‌تواند به روش های مختلفی انجام بگیرد، این روش‌ها هر کدام دارای مزایا و معایب خاص خود هستند. بعضی از این روش‌ها عبارت‌اند از:
- خرید طلای فیزیکی:
در این روش مزایای زیادی وجود دارد، انتخاب این شیوه به سرمایه‌گذار اجازه می دهد، که مالکیت خود را به صورت کامل بر طلا داشته باشد همچنین می تواند آن را در هر موقعیت زمانی و مکانی به پول نقد تبدیل نماید اما این روش سرمایه گذاری مشکلاتی را هم به شکل نسبی به دنبال دارد این مشکلات شامل هزینه‌های مربوط به نگهداری، بیمه، حمل‌ونقل، احتمال سرقت، آتش‌سوزی یا آسیب‌دیدن طلا می باشد، همچنین نیاز به اثبات اصالت و کیفیت طلا و محدودیت در انتخاب شکل و وزن طلا نیز وجود دارد.
- خرید آنلاین طلا:
با استفاده از سامانه‌ای مانند گلدیکا می‌توانید با هر مبلغی و با کمترین میزان کارمزد، طلای واقعی خرید و پس انداز کنید. این طلا را می‌توانید بعدا به گلدیکا بفروشید و یا اصل آن را تحویل بگیرید. نیازی نیست تا برای تهیه طلا پول هنگفتی پس‌انداز کرده‌باشید، با استفاده از گلدیکا می‌توانید در هر لحظه و به هر میزان که می‌خواهید طلا پس‌انداز کنید.
- خرید طلا از بورس:
این شیوه به سرمایه‌گذار امکان می‌دهد که حق مالکیت بر مقدار مشخصی از طلا را داشته باشد. (بخش‌هایی از سکه و یا بخش‌هایی از شمش).خرید با هر میزان سرمایه و کارمزد کم این نوع از معاملات عدم امکان دریافت فیزیکی طلا، ساعت کاری محدود و وجود ریسک‌های سیاسی از معایب این روش می‌باشند.
نکاتی برای انتخاب روش مناسب سرمایه‌گذاری در طلا
هنگامی که قصد دارید برای انتخاب روش مناسب سرمایه‌گذاری در طلا، اقدام کنید لازم است به نکات مهمی که در این زمینه وجود دارد توجه کنید. بعضی از این نکته ها عبارت‌اند از:
- هدف و مدت‌زمان سرمایه‌گذاری:
لازم است مشخص کنید که سرمایه‌گذاری در طلا به چه هدفی انجام می‌دهید و این سرمایه گذاری قرار است برای چه مدت زمانی ادامه پیدا کند. به عنوان مثال، در صورتی که هدف شما برای سرمایه‌گذاری در طلا، حفظ ارزش ثروت در برابر تورم باشد، می‌توانید از راهکارهایی مانند خرید اصل طلای فیزیکی به شکل آب شده یا شمش اقدام کنید. تا هزینه‌ّای جانبی را به حداقل برسانید.
- بودجه و ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار:
در ادامه افراد به عنوان سرمایه گذار باید مشخص کنند که چه میزان بودجه برای سرمایه‌گذاری در طلا در نظر گرفته اند و امکان تحمل چه میزان ریسکی را دارند.
- قوانین و مقررات مربوط به بازار طلا:
لازم است مشخص کنید برای خرید و فروش طلا در زمان خرید چه قوانین و مقرراتی وجود دارد و این قوانین ومقررات چه تاثیراتی روی سرمایه‌گذاری برجای می‌گذارند. قوانین در این زمینه امکان دارد به وسیله دولت‌های مختلف دستخوش تغییراتی شوند.
سخن پایانی
گلدیکا در این مقاله، تلاش کرده به بررسی رابطه بین تورم و قیمت طلا بپردازد و نشان بدهد که چگونه می‌توانیم از طلا به‌عنوان سرمایه‌گذاری در برابر تورم استفاده کنیم. همچنین، به برخی از عواملی که می‌توانند این رابطه را تغییر دهند، اشاره کرده است. امیدواریم اطلاعات فوق برای مخاطبان مفید حاصل شود.
سوالات متداول
آیا خرید طلا به تنهایی برای مقابله با تورم کافیست؟
خیر،بهتر است کسانی که قصد سرمایه گذاری دارند سید متنوعی از دارایی های مختلف را برای سرمایه گذاری خود انتخاب کنند.
آیا طلا همیشه می تواند گزینه مناسب سرمایه گذاری باشد ؟
خیر گاهی اوقات با افزایش نرخ بهره جذابیت سرمایه گذاری در طلا کاهش پیدا می کند.
"
