آیا سرمایه گذاری در نقره، سود بخش است؟ 7 روش سرمایه گذاری نفره

وقتی از سرمایه‌گذاری حرف می‌زنیم، ذهن بیشتر افراد فوراً سراغ طلا می‌رود؛ اما در کنار طلا، فلز دیگری هم هست که به‌آرامی در حال جلب توجه سرمایه‌گذاران هوشمند است: نقره. این فلز سفید و درخشان نه‌فقط در زیورآلات، بلکه در صنایع بزرگ و فناوری‌های نو هم کاربرد گسترده‌ای دارد. به همین دلیل، خرید نقره برای سرمایه‌ گذاری امروز به یکی از گزینه‌های هوشمندانه برای افرادی تبدیل شده که می‌خواهند تنوع، امنیت و بازدهی را هم‌زمان در سبد دارایی خود داشته باشند. در این مطلب بررسی می‌کنیم آیا سرمایه‌گذاری در نقره واقعاً سود دارد و از چه روش‌هایی می‌توانید وارد این بازار شوید تا تصمیمی دقیق و آگاهانه بگیرید.

آیا سرمایه‌گذاری در نقره سودآور است؟

خرید نقره برای سرمایه گذاری یکی از گزینه‌های جذاب برای سرمایه‌گذاران است. نقره فلزی گران‌بها و تاریخی است که علاوه بر کاربردهای صنعتی گسترده، به‌عنوان ذخیره‌ای مطمئن در برابر تورم نیز مورد توجه است. از این رو در شرایط بی‌ثباتی اقتصادی، نقره می‌تواند نقش پوششی در سبد دارایی‌ها ایفا کند. با این حال قیمت نقره نسبت به طلا نوسانات بیشتری دارد؛ به این معنی که ضمن فراهم کردن فرصت‌های بازده بالاتر مثلاً سالیانه، در یک دوره اخیر در ایران نقره بیش از ۲۱۵٪ رشد داشت، ریسک افت قیمت آن نیز بیشتر است. بنابراین خرید نقره سرمایه گذاری بستگی به مهارت و صبر شما دارد، اما به‌طور کلی یک دارایی ارزشمند و کمابیش سودآور در بلندمدت است.

7  روش برای سرمایه گذاری در نقره

نقره چیست؟ و چه روش‌های برای خرید نقره برای سرمایه گذاری وجود دارد؟روش‌های مختلفی برای ورود به بازار نقره وجود دارد. از خرید فیزیکی همچون شمش یا سکه و خرید نقره در بورس و فارکس تا روش‌های غیرمستقیم مانند سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها یا ETF نقره، هر یک مزایا و معایب خاص خود را دارند. در ادامه، هفت روش رایج خرید نقره برای سرمایه گذاری را معرفی و بررسی می‌کنیم.

سرمایه گذاری در شمش نقره

شمش نقره چیست؟ شمش‌های نقره با خلوص بالا یکی از روش‌های متداول‌ خرید نقره برای سرمایه گذاری است. در این روش، با خرید مستقیم شمش نقره مالکیت واقعی فلز را در دست می‌گیرید؛ این روش از نوسانات ارزی و ریسک واسطه‌های مالی مصون می‌ماند. با این حال هزینه‌های نگهداری ایمن برای شمش‌های نقره بالاست و نقدشوندگی آن‌ها نسبت به دیگر ابزارهای مالی کمتر است زیرا کارمزدهای خرید و فروش بالاتری دارد. در نهایت، سرمایه‌گذاری در شمش نقره بیشتر برای اهداف بلندمدت و حفاظت از ارزش مناسب است تا کسب سود فوری.

ساچمه نقره برای سرمایه گذاری نقره

نقره ساچمه ای چیست؟ ساچمه‌های نقره عمدتاً در صنعت و ساخت زیورآلات کاربرد دارند و آن‌ها را فله‌ای می‌فروشند. علی‌رغم قیمت پایین‌تر هر گرم ساچمه نسبت به شمش استاندارد، این شکل نقره را برای سرمایه ‌گذاری توصیه نمی‌کنیم. کارشناسان هشدار می‌دهند که ساچمه نقره فاقد نشانه‌های رسمی کیفیت مانند نشان آزمایشگاه بوده و معمولاً آن‌ها در کیسه‌های حجیم عرضه می‌کنند؛ بنابراین تشخیص خلوص و اصالت آن دشوار است.  همچنین بازار ثانویه ساچمه بسیار محدود است و «سرمایه‌گذاری» بر آن می‌تواند منجر به مشکل در فروش شود.  به همین دلیل، ساچمه نقره به‌عنوان یک قالب در خرید نقره برای سرمایه ‌گذاری، نقدشوندگی بسیار پایینی دارد.

نقره استرلینگ برای سرمایه گذاری بر روی نقره

نقره استرلینگ آلیاژی از نقره با خلوص حدود ۹۲/۵ درصد است که ۷/۵ درصد باقیمانده از فلزات دیگری مانند مس تشکیل شده است. این نوع نقره بیشتر در ساخت زیورآلات و ظروف کاربرد دارد تا سرمایه‌گذاری. به علت درصد خلوص پایین‌تر، ارزش ذاتی استرلینگ به ازای وزن معادل کمتر از نقره خالص است.  برای مقایسه، نقره خالص را معمولاً برای سرمایه‌گذاری هدف می‌گیرند و در مقابل استرلینگ ارزش کمتری برای سرمایه گذاری دارد. بنابراین اگر هدفتان کسب سود از نوسان قیمت نقره است، بهتر است از استرلینگ صرف نظر کنید و تمرکز خودتان را بر نقره‌هایی با عیار بالاتر قرار دهید؛ زیرا این نوع، گزینه‌ای مناسب برای خرید نقره برای سرمایه گذاری نیست.

نقره آب شده برای سرمایه گذاری در نقره

نقره آب ‌شده به شمش یا قطعات کوچکی می‌گویند که از ذوب ضایعات نقره در کارگاه‌ها تولید می‌کنند. مهم‌ترین مزیت این نوع نقره، هزینه ساخت پایین‌تر است؛ از آنجا که اجرت تولید در کارگاه‌ها بسیار اندک است، قیمت بازار این شمش‌ها نزدیک به ارزش ذاتی نقره است.  نتیجه این‌که نقدشوندگی نقره آب ‌شده بالا است و فاصله زیادی بین قیمت خرید و ارزش نقره وجود ندارد. در نتیجه در فهرست گزینه‌های برتر خرید نقره برای سرمایه گذاری قرار دارد. با این حال باید دقت کنید که آزمایشگاه‌های معتبر خلوص نقره آب‌شده را تأیید کنند.

صندوق سرمایه گذاری نقره

صندوق‌های قابل معامله «ETF» مبتنی بر نقره راهی غیرمستقیم برای سرمایه‌گذاری در این فلز فراهم می‌کنند. در این روش از خرید نقره برای سرمایه گذاری، با خرید واحدهای صندوق، مالک بخشی از ذخایر نقره صندوق می‌شوید. یکی از مزایای «ETF» نقره، نقدشوندگی بسیار بالای آن و امکان سرمایه‌گذاری با مبلغ کمتر است.  همچنین نیازی به نگهداری فیزیکی نقره نیست و نگرانی‌های انبارداری و بیمه از بین می‌رود.

در مقابل، این صندوق‌ها هزینه‌های مدیریتی همچون کارمزد و هزینه‌های عملیاتی دارند و در انتهای سرمایه‌گذاری، مالکیت مستقیم صندوق نقره را ندارید.  به‌طور کلی «ETF» نقره برای کسانی مناسب است که می‌خواهند با سهولت معامله کنند اما مالکیت فیزیکی طلا یا نقره را ضروری نمی‌دانند و از این روی می‌توانید آن را در زمره خرید نقره برای سرمایه گذاری قرار دهید.

در حال حاضر در ایران صندوق ETF نقره به‌صورت رسمی و فعال در بازار سرمایه وجود ندارد. بیشتر صندوق‌های کالایی موجود، بر پایه طلا مثل صندوق‌های «طلا لوتوس» یا «کهربا» فعالیت می‌کنند و هنوز صندوق مشابهی برای نقره راه‌اندازی نشده است. بنابراین اگر به دنبال خرید نقره برای سرمایه گذاری از طریق ETF هستید، در ایران فعلاً باید از روش‌های جایگزین مانند گواهی سپرده نقره در بورس کالا یا خرید فیزیکی شمش نقره استفاده کنید تا مالکیت واقعی یا معادل آن را در اختیار داشته باشید. 

گواهی شمش نقره در بورس کالا

در بورس کالای ایران امکان خرید «گواهی سپرده نقره» وجود دارد که یکی از ابزارهای نوین خرید نقره برای سرمایه گذاری است. در این روش، به جای خرید فیزیکی، گواهی‌ شمش نقره را دریافت می‌کنید که ارزش آن معادل مقدار مشخصی شمش نقره نگهداری شده است. استفاده از این ابزار، ریسک ذخیره‌سازی فیزیکی را برایتان حذف کرده و دسترسی سریع‌تر به بازار را فراهم می‌کند.

این روش خرید نقره برای سرمایه گذاری ریسک نگهداری فیزیکی را از میان می‌برد و نقدشوندگی بالاتری نسبت به خرید مستقیم نقره دارد. با این وجود، ورود به معاملات بورس کالا نیازمند آگاهی از سازوکار قراردادها و تحمل هزینه‌های کارمزد است. برای مثال، به علت پیچیدگی قرارداد آتی و گواهی سپرده، این روش بیشتر مناسب سرمایه‌گذاران خبره یا کسانی است که می‌توانند هزینه‌های جانبی را پوشش دهند.

خرید نقره در فارکس

بازار فارکس «Forex» نیز یکی از راه‌های معامله و خرید نقره برای سرمایه گذاری به‌صورت بین‌المللی است. در این بازار، معمولا نقره را با نماد «XAG/USD» به عنوان دارایی پایه معامله می‌کنند. از مزایای معاملات فارکس امکان استفاده از اهرم مالی «لوریج» است که می‌تواند سودتان را در معاملات کوتاه‌مدت چند برابر کند.  با این حال، اهرم بالا ریسک معامله را نیز افزایش می‌دهد و نوسان قیمت نقره در بازه‌های کوتاه‌مدت ممکن است ضررهای سنگینی به شما وارد کند. بنابراین خرید نقره در فارکس بیشتر مناسب تریدرهای حرفه‌ای با تجربه و دانش تحلیل بازار است که می‌توانند ریسک‌های ناشی از اهرم را مدیریت کنند.

بهترین نوع نقره برای سرمایه گذاری چیست؟

به‌طور کلی، بهترین نوع خرید نقره برای سرمایه گذاری، نقره‌ی با خلوص بالا است. این فلز خالص را در قالب شمش‌ها و سکه‌های استاندارد به بازار عرضه می‌کنند و کمترین ناخالصی را دارد. بنابراین محصولات متداولی مانند شمش یک‌کیلوگرمی ۹۹۹ و سکه‌های جهانی با همین عیار، گزینه‌های مطلوبی برای ذخیره ارزش و سرمایه‌گذاری است. در مقابل، انواع نقره با خلوص کمتر مانند استرلینگ ۹۲۵ یا برخی زیورآلات به دلیل اضافه شدن فلزات دیگر، ارزش ذاتی کمتری دارند و برای افزایش سرمایه مناسب نیستند.

نگاهی به سود نقره در 5 سال اخیر

در ادامه موضوع خرید نقره برای سرمایه گذاری، در پنج سال گذشته قیمت جهانی نقره نوسانات چشمگیری داشته است. برای مثال در اوایل ۲۰۲۰، قیمت نقره حدود ۳۰ دلار به ازای هر انس بود، اما تا اواخر سال ۲۰۲۵ به بالاتر از ۴۸ دلار رسیده است؛ یعنی تقریباً دو برابر شد. در همین دوره، عواملی مانند بالا بودن تقاضای صنعتی و سیاست‌های پولی بر روند قیمتی نقره تأثیر گذاشت. برای اطلاعات بیشتر می‌توانید به مقاله انس نقره چیست رجوع کنید.

در بازار داخلی ایران نیز رشد قیمت نقره بسیار چشمگیر بود؛ بر اساس گزارش‌ها، قیمت نقره در ایران طی یک سال اخیر بیش از ۲۱۵٪ افزایش یافت که حتی از طلای داخلی نیز بیشتر بود.  افزون بر این، طی یک دهه حدود ۱۳۹۳ تا ۱۴۰۳ خورشیدی، قیمت نقره حدود ۱۸۰ درصد رشد کرد. این آمار نشان می‌دهد که نقره در بلندمدت می‌تواند بازده قابل‌توجهی داشته باشد، اما باید به ریسک‌های تورمی و ارزی در ایران نیز توجه کنید.

خرید نقره برای سرمایه گذاری بهتر است یا طلا؟

طلا در بلندمدت به علت وجود ثبات نسبی قیمت و تقاضای پایدار جهانی، رشد یکنواخت‌تری نسبت به سایر فلزات گران‌بها داشته است. در مقابل، خرید نقره برای سرمایه گذاری به‌دلیل قیمت پایین‌تر و نوسانات بیشتر، فرصت رشد سریع‌تری را پیش روی سرمایه‌گذاران قرار داده است. نقره در صنایع مختلف مانند انرژی‌های نو، خودروهای برقی و تجهیزات الکترونیکی کاربرد گسترده‌ای دارد و همین تقاضای صنعتی، ارزش بالقوه آن را در آینده افزایش می‌دهد. بااین‌حال، نوسان بالای قیمت نقره می‌تواند سودآوری کوتاه‌مدت آن را دشوار کند و بیشتر برای افراد ریسک‌پذیر مناسب است.

در بورس‌های بین‌المللی، طلا همچنان بیشترین سهم از بازار فلزات گران‌بها را در اختیار دارد و نقدشوندگی بالاتری نسبت به نقره دارد. بااین‌وجود، بسیاری از تحلیل‌گران معتقدند تنوع سبد دارایی با خرید نقره برای سرمایه گذاری بلندمدت می‌تواند بازده بیشتری نسبت به تمرکز صرف بر طلا ایجاد کند. این دیدگاه بر پایه این باور است که نقره در صورت افزایش تقاضای صنعتی و کاهش عرضه جهانی، جهش قیمتی چشمگیری را تجربه خواهد کرد.

در اقتصاد ایران نیز طلا و نقره هر دو ابزار مؤثر حفظ ارزش دارایی‌اند، اما جایگاه طلا به‌دلیل سابقه تاریخی و بازار سازمان‌یافته‌اش همچنان پررنگ‌تر است. بااین‌حال، طی سال‌های اخیر بسیاری از سرمایه‌گذاران خرد با بودجه کمتر به سمت خرید نقره برای سرمایه گذاری در ایران رفته‌اند. افزایش نرخ ارز و قیمت جهانی طلا باعث شده نقره گزینه‌ای در دسترس‌تر برای شروع سرمایه‌گذاری باشد و پتانسیل رشد بالایی در آینده داشته باشد.

در نهایت، انتخاب بین طلا و نقره بستگی به هدف و سطح ریسک‌پذیری شما دارد. اگر ثبات و نقدشوندگی برایتان اهمیت دارد، طلا انتخاب مطمئن‌تری است. در این میان، خرید طلای آب‌ شده می‌تواند بهترین گزینه برای ترکیب امنیت، سودآوری و نقدشوندگی برایتان باشد؛ زیرا برخلاف نقره، بازار گسترده‌تری دارد و بدون پرداخت اجرت ساخت، کل سرمایه شما به طلای خالص تبدیل می‌شود. اما اگر سرمایه محدودی دارید و رشد بلندمدت با ریسک بیشتر توجه‌تان را جلب کرده، خرید نقره برای سرمایه گذاری می‌تواند مکمل مناسبی در کنار طلا باشد تا سبد دارایی‌تان تنوع و بازده بیشتری پیدا کند.

آیا خرید نقره برای سرمایه‌گذاری سودآور است؟ راهنمای کامل و مقایسه با طلا

در نهایت، نقره فرصت تازه‌ای برای کسانی است که می‌خواهند با سرمایه‌ای کمتر وارد دنیای فلزات گران‌بها شوند.  خرید نقره برای سرمایه ‌گذاری می‌تواند در بلندمدت سودآور باشد، به‌ویژه اگر بازار جهانی نقره با رشد تقاضای صنعتی روبه‌رو شود. بااین‌حال، نقره نوسان بیشتری نسبت به طلا دارد و نیازمند دقت و آگاهی بالاتر است. اگر هدفتان حفظ ارزش دارایی با کمترین ریسک است، خرید طلای آب ‌شده انتخابی مطمئن‌تر و نقدشونده‌تر خواهد بود. ترکیب منطقی طلا و نقره در سبد سرمایه‌گذاری، تعادلی هوشمند میان امنیت و بازدهی ایجاد می‌کند.

سوالات متداول