توسط : خرید طلای آب شده به دلیل نداشتن هزینه‌های جانبی مانند مالیات و اجرت و در عین حال داشتن کارمزد منصفانه 0.5 تا 2 درصدی، این روزها طرفداران زیادی پیدا کرده است. از طرفی با روی کار آمدن سامانه‌های معامله آنلاین طلای آب شده مانند گلدیکا، خرید و فروش این نوع طلا بین مردم جا افتاده و حالا جایگاه خودش را در سبد دارایی‌های ما دارد. برای همین پیش بینی قیمت طلای آب شده اهمیت زیادی در تصمیمگیریهای ما برای چیدن سبد ترکیبی دارایی‌هایمان پیدا کرده است. در ادامه به صورت هفتگی، پیش بینی قیمت طلای آب شده را انجام می‌دهیم، تغییرات قیمت طلای آب شده در هفته گذشته را نیز تحلیل می‌کنیم تا بتوانیم با بهترین تصمیم، بیشترین سود را به دست بیاوریم.
پیش بینی قیمت طلای آب شده فردا (چهارشنبه، 26 شهریورماه 1404)
با توجه به روند فعلی بازارهای جهانی و داخلی، پیش بینی قیمت طلای آب شده فردا برای روز چهارشنبه ۲۶ شهریور ۱۴۰۴، دامنه نوسان و تغییرات نسبتا کم است. کارشناسان اقتصادی پیش بینی می‌کنند قیمت طلای آبشده تحت تأثیر اونس جهانی بالا (۳۶۵۰–۳۶۷۰ دلار) و نرخ دلار نزدیک به ۹۹–۱۰۰ هزار تومان، روند صعودی ملایم و نوسانی داشته باشد. بازار با احتیاط و تحت تأثیر جو سیاسی، بیشتر در محدوده مثقالی ۳۷ تا ۳۷.۶ میلیون تومان، یعنی هر گرم تقریبا 8 میلیون و 600 هزارتومان تثبیت خواهد شد. هرگونه شوک سیاسی یا تغییر شدید دلار می‌تواند قیمت را به سمت مثقالی ۳۶.۸ یا ۳۸ میلیون تومان حرکت دهد.
پیش بینی قیمت طلای آب شده امروز (سه شنبه، 25 شهریورماه 1404)
کارشناسان اقتصادی برای پیش بینی قیمت طلای آب شده در روز ۲۵ شهریور ۱۴۰۴، انتظار دارند طلای آبشده روند افزایشی داشته و هر مثقال طلای ۱۸ عیار تقریبا به حدود ۳۷٫۵ میلیون تومان خواهد رسید. این رشد ناشی از افزایش نرخ اونس جهانی (۳۶۶۰–۳۶۷۴ دلار) و صعود دلار آزاد به حوالی ۹۹٬۲۰۰ تومان است. همچنین فضای سیاسی ملتهب و افزایش تقاضای سرمایهگذاری در دارایی‌های امن، بازار طلا را تحت تأثیر قرار داد.
تغییرات قیمت طلای آب شده در هفته سوم شهریورماه (15 تا 21 شهریورماه)
در آغاز هفته سوم شهریورماه، طلای آب شده همچنان در کانال هشت میلیون و ششصد هزارتومان بود و حتی با افزایشی نیم‌درصدی به کانالا قیمتی هشت میلیون و هفتصد هزارتومان هم رسید. اواسط هفته، تحت تأثیر جهش اونس جهانی، پیش بینی قیمت طلا رشدی ملایم را تجربه کرد و تا مرز ۸٫۹ میلیون تومان در هر گرم پیش رفت. با این حال، کاهش نرخ دلار در روزهای پایانی هفته، به عقب‌نشینی قیمت‌ها انجامید؛ به گونه‌ای که در روز جمعه 20 شهریورماه قیمت طلای آب شده به هشت میلیون و پانصد هزارتومان رسید.
پیش بینی قیمت طلای آب شده در هفته چهارم شهریورماه 1404
با توجه به ثبات نسبی قیمت طلا و شرایط حاکم بر بازار ارز، کارشناسان اقتصادی انتظار دارند که پیش بینی قیمت طلای آب شده شیب ملایم کاهشی داشته باشد یا در همین سطح قیمتی باقی بماند. مگر آنکه شوک سیاسی و اقتصادی چشمگیری باعث نوسانات شدید قیمتی شود.
تغییرات قیمت طلای آب شده در هفته دوم شهریورماه (8 تا 14 شهریورماه)
در هفته دوم، میانگین قیمت هر گرم طلای آب شده تقریبا 8 میلیون و 700 هزارتومان بود. این هفته بازار نوسانات شدیدی را تجربه کرد و روند قیمت‌ها ابتدا صعودی و سپس نزولی شد. اوج قیمت در این بازه، اوایل هفته رقم خورد؛ زمانی که قیمت هر گرم طلا به 9 میلیون تومان هم رسید. با این حال، از اواسط هفته روند بازار معکوس شد و قیمت‌ها راه اصلاح در پیش گرفتند. تا روز چهارشنبه ۱۳ شهریور قیمت طلای آب شده، 8 میلیون و 500 هزارتومان بود.
پیش بینی قیمت طلای آب شده در هفته سوم شهریورماه 1404
در پیش بینی قیمت طلای آب شده، انتظار داریم بازار طلای داخلی در هفته آینده بیش از هر چیز تحت تأثیر نوسانات دلار باشد. با توجه به تثبیت نسبی قیمت اونس جهانی طلا در سطح حدود ۳۵۵۰ تا ۳۵۸۰ دلار، در صورت نبود تغییر شدید در نرخ ارز، قیمت طلای ۱۸ عیار احتمالاً در محدوده کنونی یعنی ۸٫۵ تا ۸٫۸ میلیون تومان نوسان کند.
کارشناسان معتقدند در شرایط فعلی عامل ارز تعیین‌کننده اصلی پیش بینی قیمت طلای آب شده است. اگر دلار آزاد حول 102 هزار تومان باثبات بماند و اونس جهانی جهش جدیدی نکند، طلای آب شده نیز در همین کانال قیمتی باقی خواهد ماند. اما در صورت وارد شدن شوک جدید به بازار مانند بالا رفتن ناگهانی دلار یا اتفاق سیاسی جدید، احتمال دارد هر گرم طلا ۱۸ عیار مجدداً به بالای ۹ میلیون تومان صعود کند.
تغییرات قیمت طلای آب شده در هفته اول شهریورماه (1 تا 7 شهریورماه)
در هفته نخست شهریور ۱۴۰۴ قیمت هر گرم طلای آبشده ۱۸ عیار روندی صعودی و پرقدرت داشت. میانگین قیمت این هفته حوالی 8 میلیون و 100 هزار تومان بود. ابتدای هفته در محدوده حدود 7 میلیون و 700 هزارتومان صعود خود را آغاز کرد و تا پایان هفته با شیبی تند افزایش یافت و به مرز 8 میلیون و 500 هزارتومان رسید. داشت.
در این بازه، بازار طلا تحت تأثیر جهش نرخ ارز و انتظارات تورمی داخلی قرار داشت. نرخ دلار آزاد که در ابتدای هفته حدود ۹۵ هزار تومان بود، تا پایان هفته به بالای ۱۰۰ هزار تومان صعود کرد. این افزایش نرخ ارز به‌طور مستقیم بهای طلا را در بازار داخلی بالا برد. عامل دیگر، نوسانات اونس جهانی طلا بود که در این روزها روند نسبتاً باثباتی متمایل به صعود داشت. هرچند رشد اصلی طلای آب شده بیشتر ناشی از تضعیف ریال بود، اما تحولات جهانی نیز بی‌تأثیر نبود.
پیش بینی قیمت طلای آب شده در هفته دوم شهریورماه
به پیش بینی قیمت طلای آب شده برای هفته دوم شهریورماه می‌رسیم. روند آتی طلای آب شده وابستگی زیادی به مسیر نرخ ارز و اخبار سیاسی دارد. چنانچه در روزهای هفته‌ی دوم شهریور فضای سیاسی همچنان متشنج بماند و دلار در سطوح بالای ۱۰۰ هزار تومان تثبیت شود، می‌توان انتظار داشت قیمت طلا نیز به روند صعودی خود ادامه دهد. با این حال احتمال ماندن طلای آب شده در کانال ۸ میلیون تومان قطعی است و امیدواریم شاهد طلای آب شده 9 میلیون تومانی نباشیم.
تغییرات قیمت طلای آب شده در مردادماه 1404
برای پیش بینی قیمت طلای آب شده بهتر در ماه شهریور، باید تغییرات قیمت طلا در مردادماه را بررسی کنیم. در هفته اول مرداد، بازار طلا با اصلاح قیمت جهانی و ثبات دلار در ابتدا روندی کاهشی داشت؛ اما به‌دلیل رشد مجدد اونس و تضعیف ریال، دوباره صعودی شد و هر گرم طلای ۱۸ عیار بالای ۷.۲ میلیون تومان قرار گرفت. اما به‌طور کلی میانگین قیمت طلای آب شده در هفته اول مردادماه 1404 7 میلون تومان بود.
در هفته دوم مرداد، روند صعودی ادامه پیدا کرد. بنابراین قیمت طلای آب شده تحت‌تأثیر رشد نرخ دلار و اوج‌گیری اونس جهانی، جهش چشمگیری داشت و به 7 میلیون و 500 هزارتومان رسید. دلیل این رشد افزایش قیمت انس جهانی و در کنار آن اخبار سیاسی مربوط به مکانیزم ماشه بود.
در هفته سوم مرداد، ثبات نسبی اونس جهانی و تغییرات نرخ دلار عامل اصلی نوسانات بود. در بازه ۱۸ تا ۲۳ مرداد قیمت طلای ۱۸ عیار بیشتر بین ۷.۳ تا ۷.۴ میلیون تومان در نوسان بود. افت اولیه ناشی از تقویت ریال و خبرهای مثبت بود، اما در پایان هفته با افزایش مجدد دلار بخشی از کاهش‌ها جبران شد.
اما این نزول طلا به طول نیانجامید و در هفته چهارم مردادماه با تنش‌های سیاسی دوباره و افزایش نرخ ارز، قیمت طلای آب شده نیز بالا رفتن و 7 میلیون و 700 هزارتومان رسید. بنابراین نسبت به هفته گذشته، رشد تقریبا 4 درصدی را تجربه کرد. در کل باید بگوییم مرداد ۱۴۰۴ ماهی با نوسانات پرهیجان و صعودی برای طلای آب شده بود و به پیش بینی قیمت طلای آب شده برای شهریورماه 1404 کمک بسیاری کرد.
پیش بینی قیمت طلای آب شده تا پایان سال
بازار طلای آب شده ۱۸ عیار در ایران تحت تأثیر عوامل متعدد اقتصادی و سیاسی قرار دارد. برای پیش‌بینی قیمت طلای آب شده تا آخر سال 1404 باید قیمت اونس طلا، سیاست‌های پولی بانک مرکزی ایران، تورم انتظاری و وضعیت اقتصاد داخلی را بررسی کرد. همچنین حباب قیمتی طلا در بازار ایران، سیاست‌های مالیاتی جدید و دیدگاه کارشناسان داخلی و خارجی می‌تواند بر چشم‌انداز قیمت اثرگذار باشد. در ادامه با نگاهی ترکیبی (بنیادی، تکنیکال و سیاسی)، این عوامل را تحلیل کرده و سناریوهای ممکن برای قیمت طلای آب شده تا پایان ۱۴۰۴ را ارائه می‌کنیم.
روند جهانی اونس طلا و بازارهای بین‌المللی
سال‌های اخیر در سطح جهانی، بهای هر اونس طلا روندی صعودی داشته است و انتظار می‌رود این روند در ۲۰۲۵ نیز ادامه یابد. بانک‌های بزرگ جهانی درباره پیش بینی قیمت طلای آب شده، پیش‌بینی‌های متفاوت اما عمدتاً مثبتی ارائه کرده‌اند. برای مثال، جی‌پی مورگان میانگین قیمت اونس طلا تا پایان ۱۴۰۴ را حدود ۳٬۶۵۷ دلار برآورد کرده و حتی احتمال عبور از مرز ۴۰۰۰ دلار را مطرح می‌کند . گلدمن ساکس نیز سناریوی خوش‌بینانه‌ای دارد و رسیدن قیمت اونس به حدود ۴٬۵۰۰ دلار را ممکن می‌داند.
نرخ ارز (دلار آزاد) و سیاست‌های پولی بانک مرکزی ایران
نرخ برابری دلار به ریال (دلار آزاد) مهم‌ترین عامل داخلی تعیین‌کننده قیمت طلا در ایران است. قیمت طلای داخلی مستقیماً از قیمت اونس جهانی ضربدر نرخ دلار تأثیر می‌پذیرد. بنابراین تغییرات نرخ ارز، اثری فوری روی پیش بینی قیمت طلای آب شده خواهد داشت. تجربه نشان داده است که حتی اگر قیمت اونس جهانی صعود کند، اما ارزش ریال همچنان ثابت بماند، می‌توان پیش بینی قیمت طلای آب شده را نزولی در نظر گرفت. به عنوان نمونه، زمانی که قیمت اونس حدود ۲۸۰۰ دلار بود، قیمت طلای ۱۸ عیار در ایران بالای ۸ میلیون تومان معامله می‌شد؛ اما پس از مدتی علی‌رغم رشد اونس تا ۳۴۰۰ دلار، نرخ طلای ۱۸ عیار به حدود ۶٫۵ میلیون تومان افت کرد، چرا که در آن دوره نرخ دلار در بازار ایران کاهش یافته بود. این مثال به خوبی نشان می‌دهد که سیاست‌های ارزی و پولی بانک مرکزی چگونه می‌تواند با تقویت یا تضعیف ارزش ریال، روند قیمت طلای آب شده را تغییر دهد.
سناریوی خوش‌بینانه ما برای پیش بینی قیمت طلای آب شده نیز بر همین فرض استوار است که بانک مرکزی با مدیریت موفق بازار ارز، اجازه جهش شدید دلار را ندهد. در این حالت ممکن است نرخ دلار آزاد که اخیراً به مرز تاریخی ۱۰۵ هزار تومان نزدیک شده بود، به کانال‌های پایین‌تر بازگردد. برخی تحلیلگران داخلی پیش‌بینی می‌کنند در صورت اخبار مثبت سیاسی و عملکرد قوی بانک مرکزی، دلار تا پایان سال ۱۴۰۴ پتانسیل ایستادگی در کانال هشت میلیون تومان را دارد.
تورم انتظاری و شرایط اقتصاد داخلی ایران
تورم داخلی بالا یکی از واقعیت‌های اقتصاد ایران در سال‌های اخیر است. نرخ تورم سالانه همچنان در محدوده ۴۰٪ و بالاتر قرار دارد. همانطور که می‌دانید تورم افزایشی نیز بیانگر تداوم کاهش ارزش پول ملی است. در چنین شرایطی، انتظارات تورمی جامعه نیز در اوج باقی می‌ماند؛ یعنی مردم و سرمایه‌گذاران انتظار دارند قیمت کالاها و دارایی‌ها در آینده باز هم افزایش یابد. این انتظارات تورمی به خودی خود محرکی برای تقاضای خرید طلا به عنوان پوشش ریسک تورم است. بنابراین حتی از نظر انتظار تورمی هم پیش بینی قیمت طلای آب شده تا آخر سال 1404 مثبت و افزایشی است.
سیاست‌های مالیاتی جدید و تاثیر بر بازار طلا
از ابتدای سال ۱۴۰۴ قانون مالیات بر عایدی سرمایه با هدف مقابله با سوداگری و سفته‌بازی اجرایی شد. معاملات ارز و طلا نیز در مشمول این قانوناند. طبق قانونی مالیات بر عایدی سرمایه، همه افراد می‌توانند سالانه تا 200 گرم طلا را بدون پرداخت مالیات بر عایدی سرمایه معامله کنند. اما برای معامله بیش از این مقدار در سال، متناسب با سال نگهداری طلا، باید مالیات بر عایدی سرمایه را بپردازند. توجه کنید که این مالیات با 10 درصد مالیات بر ارزش افزوده متفاوت است.
تأثیر این سیاست مالیاتی بر پیش بینی قیمت طلای آب شده دو وجه دارد. از یک سو ممکن است انگیزه سفته‌بازان بزرگ برای ورود تمام‌عیار به بازار طلا کاهش یابد، چرا که در صورت کسب سود ناچار به پرداخت مالیات قابل توجهی خواهند شد. این امر سرعت شکل‌گیری حباب قیمتی را کاهش داده و احتمالا جلوی رشد حباب قیمتی را بگیرد. اما از سوی دیگر، چون معاملات خرد تحت تأثیر این قانون نیست، تقاضای پس‌اندازی مردم عادی همچنان باقی خواهد ماند. ممکن است برخی سرمایه‌داران به جای خرید و فروش مکرر، استراتژی «خرید و نگهداری» تا بیش از یک سال را در پیش بگیرند تا مشمول مالیات نشوند. بنابراین حجم عرضه طلای سرمایهگذاری کاهش و عمق بازار کم شود. در این صورت، مممکن نوسانات حتی شدیدتر هم خواهد شد.
بررسی عوامل تاثیرگذار بر قیمت طلای آب شده در سال 1404
کشورعزیزمان در نیمه اول سال 1404 شاهد اتفاقات عجیبی بود. از جنگ دوازده روزه ایران و رژیم صهیونیستی گرفته تا صحبت‌های مختلف درباره فعال شدن مکانیزم ماشه. حتی با شروع سال 1404 و در همان ایام عید نوروز شاهد رشد طلا تا 8 میلیون و 300 هزارتومان بودیم. پس با این اوصاف، پیش بینی قیمت طلای آب شده در سال 1404 چه می‌شود؟ برای پاسخ به این سوال، باید عامل تاثیرگذار بر قیمت طلای آب شده در سال 1404 را باهم مرور کنیم.
قدرت دلار و ریال
ما ایرانیها دیگر عادت کردهایم که همه چیز را با قدرت ریال و دلار گره بزنیم و با نوسانات آن زندگی کنیم. سال 1404 نیز از این قاعده مستثنا نیست و قیمت دلار و قدرت ریال روی قیمت طلای آب شده اثرگذار است. هرچه قیمت دلار بالا برود، قیمت طلا نیز بالاتر خواهد رفت. بنابراین در سال 1404 بخشی از پیش بینی قیمت طلای آب شده به قیمت دلار و نوسان آن وابسته است.
سیاست‌های داخلی
در کشورماه هیچ چیز از سیاست جدا نیست؛ چه برسد به قیمت طلای آب شده! مسلما تغییر سیاست داخلی کشورمان روی نوسان قیمت این فلز گرانبها تاثیر می‌گذارد. در سال 1403-1404 واردات شمش طلا با شرایطی خاص ابلاغ شد و بنابراین واردات شمش به کشور زیاد شد. امیدواریم این امر به کنترل قیمت طلای آب شده و با ثبات نگه داشتن آن کمک کند.
اما از طرف دیگر، با تجاوز اسرائیل به خاک عزیز کشورمان، سیاست‌های داخلی تغییر کرد و دولت برای مذاکره با آمریکا، تغییر رویه داد. صحبت از فعال شدن مکانیزم ماشه نیز به میان آمده است. این تغییرات سیاسی نیز روی نوسان قیمت طلا اثر دارد.
تصمیمات بانک‌های مرکزی
خرید تهاجمی طلا بانک‌های مرکزی طی سالها یاخیر، عامل مهمی برای مشخص کردن قیمت طلا بوده است. استمرار یا توقف این موج، روی پیش بینی قیمت طلای آب شده در سال 1404 تاثیر بسیاری خواهد گذاشت.
ساختار بازار داخلی و ابزارها (سکه، گواهی سپرده، صندوق‌های طلا)
حباب طلا نیز روی قیمت نهایی آن تاثیر می‌گذارد. اختلاف قیمت بازار با ارزش ذاتی طلا را حباب طلا می‌گویند. این حباب می‌تواند ناشی از کمبود عرضه، انتظارات و هیجان بازار باشد. یعنی همه این عوامل روی مثبت و منفی بودن حباب طلا و در نهایت قیمت طلای آب شده اثرگذار است.
تورم و انتظار تورمی
همه ما در سال‌های زندگی‌مان با تورم دست و پنجه نرم کردهایم. تورم ارزش ریال را پایین می‌آورد. در نتیجه، تقاضا برای خرید طلا افزایش می‌یابد. چون مردم دنبال پناهگاهی برای حفظ ارزش ریال خود می‌گردن. نرخ تورم بالای ۴۰ درصد در ایران قیمت طلا را به عنوان ابزار حفظ ارزش دارایی‌ها بالا می‌برد. پیش بینی قیمت سکه و طلا نشان می‌دهد که تورم مداوم تا پایان ۱۴۰۴، قیمت سکه را تا ۱۰۰ میلیون تومان می‌رساند، بنابراین پیش بینی قیمت طلای آب شده نیز صعودی خواهد بود.
پیش بینی قیمت طلای آب شده تا آخر سال 1404 با توجه به اخبار روزانه و اقتصادی و عوامل تاثیرگذار روی قیمت طلا، کار چندان پیچیدهای نیست. به خصوص که با ابزارهای هوش مصنوعی که به تازگی وارد بازار شدهاند، می‌توان پیش بینی قیمت طلای آب شده را دقیق‌تر و راحت‌تر انجام داد. طلا همیشه برای ما ایرانیها نجات‌دهنده مشکلات اقتصادی بوده است. حالا با روی کارآمدن سامانه‌های آنلاین طلای آب شده مانند گلدیکا، راحت‌تر می‌توان روی طلای آب شده بدون هزینه اضافی و با کارمزدی منصفانه و قیمتی شفاف سرمایهگذاری کرد. در سامانه گلدیکا، می‌توانید 24 ساعته و هفت روز هفته طلای آب شده معامله کنید. همچنین امکان تحویل فیزیکی طلا هر زمان که خواستید نیز وجود دارد.
