بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در ایران کدام‌اند؟

صندوق های سرمایه گذاری یکی از راهکارهایی‌اند که امکان ورود به بازار بورس را بدون نیاز به دانش و صرف وقت زیاد فراهم می‌سازند. این صندوق‌ها مبالغ کوچک را از سرمایه‌گذاران گوناگون گردآوری کرده و این سرمایه را با نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار در حوزه‌های مختلف به‌صورت تخصصی سرمایه‌گذاری می‌کنند. مدیریت این صندوق‌ها بر عهده تیمی از تحلیل‌گران و معامله‌گران حرفه‌ای است که تلاش می‌کنند تعادلی مناسب میان ریسک و بازده ایجاد کنند. اگر مایلید چنین سرمایه‌گذاری انجام دهید اما نمی‌دانید بهترین صندوق سرمایه‌گذاری برای شما چه صندوقی است، این مقاله را از دست ندهید.

انواع صندوق های سرمایه گذاری

سرمایه‌گذاری با سود 50 درصد با «صندوق های سرمایه گذاری» امکان‌پذیر است. این صندوق‌ها در ایران تنوع بالایی دارند و هر یک با توجه به نوع دارایی و استراتژی خود، دارای ویژگی‌های منحصربه‌فردند. به لیست زیر نگاه کنید:

• صندوق‌های درآمد ثابت
• صندوق‌های مبتنی بر سپرده طلایی
• صندوق‌های سهامی
• مختلط
• خطرپذیر
• املاک و مستغلات
• اهرمی

صندوق‌های درآمد ثابت

این صندوق‌ها حداقل ۷۵ درصد از دارایی خود را به اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت اختصاص می‌دهند؛ به همین دلیل، ریسک سرمایه‌گذاری در آن‌ها نسبت به سایر صندوق‌ها کمتر است. توزیع سود این صندوق‌ها به دو صورت زیر است:

• پرداخت سود دوره‌ای: سرمایه‌گذاران، سود خود را به‌صورت ماهانه یا سه ماهه دریافت می‌کنند.
• محاسبه سود بر اساس ارزش واحدها: ارزش هر واحد صندوق به‌صورت روزانه بر اساس ارزش کل دارایی‌های صندوق محاسبه می‌گردد. سرمایه‌گذاران برای کسب سود باید واحدهای خود را بفروشند.

صندوق‌های مبتنی بر سپرده کالایی

این صندوق‌ها بر پایه یک دارایی فیزیکی خاص مثل طلا شکل می‌گیرند؛ به‌عنوان‌مثال صندوق‌های کالایی طلا بیشتر از ۷۰ درصد دارایی خود را به دارایی‌هایی نظیر گواهی سپرده سکه و شمش طلا اختصاص می‌دهند. بنابراین، بازدهی این صندوق‌ها تحت تأثیر مستقیم نوسانات قیمت جهانی کالای پایه (مثلاً طلا) قرار می‌گیرد.

صندوق‌های سهامی

صندوق‌های سهامی با توجه به رویکرد سرمایه‌گذاری خود، چند شکل مختلف دارند:

• صندوق‌های محافظه‌کارانه؛
• صندوق‌های میانه‌رو؛
• صندوق‌های تهاجمی.

بخش عمده‌ای از دارایی این صندوق‌ها، به سهام‌های مختلف اختصاص پیدا می‌کند. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی، ریسک بالایی دارد و بازدهی آن‌ها به شدت تحت تأثیر شرایط کلی بازار سهام است.

مختلط

نیمی از دارایی این صندوق‌ها به اوراق با درآمد ثابت و نیمی دیگر به سهام‌ها تخصیص می‌یابد؛ در نتیجه، ریسک و بازدهی صندوق‌های مختلط، بین صندوق‌های با درآمد ثابت و سهامی پخش می‌گردد. این صندوق‌ها، هم مزایای سهام و هم مزایای اوراق درآمد ثابت را دارایند.

خطرپذیر

اگر ریسک‌پذیرید، این صندوق‌ها انتخاب مناسبی برای شما خواهند بود. این صندوق‌ها به صندوق خطرپذیر یا «Venture Capital» معروف‌اند و روی ایده‌ها و کسب‌وکارهای نوآورانه سرمایه‌گذاری می‌کنند. سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها ممکن است سود بسیار بالایی همراه داشته باشد؛ اما در مقابل، احتمال ضرر سنگین نیز وجود دارد. این موضوع کاملاً به توانایی مدیران صندوق وابسته است.

املاک و مستغلات

صندوق‌های املاک و مستغلات (REIT) نوعی صندوق مشترک‌اند که در بازار بورس فعالیت می‌کنند و تمرکز اصلی آن‌ها روی سرمایه‌گذاری در املاک است. این صندوق های سرمایه گذاری به افراد اجازه می‌دهند حتی با سرمایه کم در پروژه‌های بزرگ املاک و مستغلات مشارکت کنند و از سود حاصل از افزایش ارزش املاک بهره‌مند شوند.

اهرمی

صندوق‌های اهرمی نوعی صندوق های سرمایه گذاری‌اند که از تکنیک اهرم مالی برای افزایش بازدهی سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند. این صندوق‌ها همزمان از دو روش «صدور و ابطال» و «قابل معامله در بورس (ETF)» برای سرمایه‌گذاری و انتقال مالکیت واحدها بهره می‌گیرند.

نوع واحدهای این صندوق های سرمایه گذاری با سطح ریسک آن‌ها ارتباط مستقیم دارد. به این صورت که واحدهای صدور و ابطالی را کم ریسک و واحدهای قابل معامله در بورس را پر ریسک در نظر می‌گیرند. پرتفوی این صندوق‌ها عمدتاً شامل سهام و حق تقدم سهام است.

بهترین صندوق های سرمایه گذاری سهامی

سرمایه‌گذاری مستقیم در سهام با ریسک بالا همراه است و به «دانش مالی و صرف زمان زیادی برای پیگیری بازار» نیاز دارد. برای دستیابی به بیشترین بازدهی، باید گاهی اوقات بازار را ارزیابی کنید تا امکان تغییر در ترکیب دارایی‌هایتان به وجود آید. بااین‌حال در دوره‌های نزول بازار، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی با ریسک کمتری نسبت به خرید مستقیم سهام همراه است. در ادامه کامل‌ترین لیست صندوق های سرمایه گذاری را برای شما آوردیم.

آسمان آرمانی سهام با نماد آساس

صندوق آساس، در بازه یک ساله گذشته (آبان ۱۴۰۱ تا آبان ۱۴۰۲) به سودآوری ۷۶ درصدی رسیده است. این صندوق از یک طرف با ضریب آلفای 42، نشان می‌دهد که طی این بازه زمانی، عملکردش 42 درصد بالاتر از شاخص بوده است؛ از طرف دیگر هم با ضریب بتای ۰.۶، به ما می‌گوید که نوسانات کم‌تری نسبت به شاخص داشته پس به این نتیجه خواهیم رسید که صندوق آساس، ریسک ‌کمتری را در این مدت تجربه کرده است.

صندوق صدور ابطالی بازده بورس

صندوق صدور و ابطالی بازده بورس، تحت مدیریت سبدگردان بازده فعالیت می‌کند و از مرداد ۱۴۰۱ آغاز به کار کرده است. این صندوق در یک سال گذشته، بازدهی ۹۱ درصدی کسب کرده و ضریب آلفای آن به ۵۲ رسیده است. ضریب بتای ۰.۷۹ این صندوق، نشان می‌دهد که نوسان و ریسک پایین‌تری نسبت به برخی شاخص‌ها داشته و نسبتاً سودآور بوده است.

ثروت هامرز با نماد ثهام

صندوق ثروت هامرز که با نماد «ثهام» در بورس، معامله می‌گردد؛ در سال گذشته بازدهی چشمگیری داشته است. این صندوق با ضریب آلفای ۵۴، نشان‌دهنده بازده بالاتر از شاخص بوده و با وجود ضریب بتای ۰.۸۹ که سطحی از ریسک را به همراه دارد، عملکرد مثبتی در ایجاد سودآوری نشان داده است.

سلام فارابی

صندوق سلام فارابی یکی از گزینه‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری کم ریسک در سهام به شمار می‌آید که با نماد «سلام» در بازار قابل معامله است و مدیریت آن را سبدگردان فارابی بر عهده دارد. این صندوق با ضریب آلفای ۳۰ و بتای ۰.۹۵، نسبت به برخی دیگر از صندوق‌ها، از نظر بازدهی و ریسک در سطح نسبتاً متعادلی قرار دارد.

صندوق سرمایه‌گذاری ثروت داریوش

این صندوق از صندوق های سرمایه گذاری در سال گذشته توانسته بازدهی ۷۵ درصدی بسازد و با ضریب آلفای ۲۸ و ضریب بتای ۱.۰۹ یکی از گزینه‌هایی است که در مواقعی که روند کلی بازار صعودی باشد یا بخواهید ریسک بیشتری کنید، برای خرید مناسب است.

بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه

بهترین صندوق های درآمد ثابت برای سرمایه‌گذاران بورسی نقشی مشابه سپرده‌گذاری در بانک را ایفا می‌کنند. اصطلاح «درآمد ثابت» به معنای پرداخت سود مشخص و ثابت نیست؛ بلکه این صندوق های سرمایه گذاری با خرید اوراق مشارکت تلاش دارند تا درآمدی پایدار ایجاد کنند اما میزان سود آن‌ها در نوسان است.

اغلب صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت، عملکردی شبیه به هم دارند و معمولاً سالانه سودی حدود ۲۰ تا ۳۰ درصد به‌عنوان سود مؤثر ارائه می‌کنند. برای مقایسه این نوع صندوق‌ها، مناسب‌ترین شاخص «بررسی بازدهی مؤثر سالانه» آن‌هاست. در این مقایسه باید ثبات بازدهی صندوق در سال‌های گذشته را مد نظر قرار دهید.

این صندوق‌ها می‌توانند بخشی محدود از دارایی خود را به سرمایه‌گذاری در سهام اختصاص دهند. این تصمیم به‌طور طبیعی ریسک صندوق را بالاتر می‌برد؛ بااین‌حال، در شرایطی که مدیریت صحیح انجام گیرد، می‌تواند به افزایش سوددهی صندوق در مقایسه با سایر صندوق‌ها منجر شود. بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه به شرح زیرند:

گنجینه آینده روشن با نماد صایند

در سال گذشته، صندوق صایند عملکرد خوبی از خود نشان داد و توانست ۳۸ درصد سود به دست آورد. این میزان سود برای یک صندوق درآمد ثابت نسبتاً بالاست و حاکی از موفقیت صندوق در معاملات محدود سهام است. این صندوق، دوره تقسیم سود ندارد و سود آن به‌صورت افزایش قیمت هر واحد صندوق در طول روزهای معاملاتی به چشم می‌خورد.

صندوق درآمد ثابت داریک

نماد داریک یکی دیگر از صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت شناخته شده در بازار بورس است که در سال گذشته توانست ۳۱ درصد سود کسب کند. مشابه سایر صندوق‌های مشابه، این صندوق هم فاقد دوره تقسیم سود است و سود آن به‌صورت افزایش قیمت واحدهای صندوق رؤیت می‌گردد.

صندوق افرا نماد پایدار با نماد افران

یکی از بهترین صندوق های سرمایه گذاری با سود ماهانه «صندوق افرا» است که در سال گذشته ۲۷ درصد سود به دست آورد. این صندوق مانند دو صندوق قبلی، دوره تقسیم سود ندارد و سود آن از طریق رشد قیمت هر واحد صندوق به دست می‌آید.

بهترین صندوق های سرمایه گذاری در طلا

طلا به‌عنوان یک دارایی امن، جذابیت زیادی برای سرمایه‌گذاران دارد. در ایران، عملکرد طلا وابستگی بیشتری به نوسانات نرخ ارز و دلار دارد؛ به همین دلیل، هنگامی که پیش‌بینی می‌کنید قیمت دلار رو به افزایش است، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا می‌تواند فرصت مناسبی برای بهره‌برداری از رشد قیمت طلا باشد. صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ 2 صندوق پیشنهادی ما عبارت‌اند از:

صندوق طلای کهربا

این صندوق تحت مدیریت سبدگردان کاریزما است و در بورس با نماد «کهربا» معامله می‌گردد. صندوق طلای کهربا توانسته در سال گذشته بیشترین بازدهی را در بین صندوق‌های طلا کسب کند.

صندوق طلای مفید

از لیست بهترین صندوق طلای بورسی، صندوق طلای مفید با نماد «عیار» در بورس وجود دارد و مدیریت آن بر عهده سبدگردان مفید است. این صندوق در لیست صندوق های سرمایه گذاری پربازده قرار می‌گیرد و ارزش معاملاتی بالایی در مقایسه با صندوق‌های مشابه دارد.

بهترین صندوق های سرمایه گذاری مختلط

صندوق‌های مختلط ترکیبی از صندوق‌های سهامی و درآمد ثابت‌اند. این صندوق های سرمایه گذاری در مقایسه با صندوق‌های سهامی، بازده کمتری دارند؛ اما سود بیشتری از صندوق‌های درآمد ثابت به دست می‌آورند. حداقل ۴۰ درصد و حداکثر ۶۰ درصد از دارایی صندوق‌های مختلط باید در سهام سرمایه‌گذاری شود.

درصورتی‌که مدیریت این صندوق های سرمایه گذاری به‌درستی انجام شود، می‌توان با خرید سهام بیشتر در زمان رشد بازار و کاهش سهم سهام در زمان رکود بازار، به حداکثر بازدهی رسید. در ادامه به معرفی چند صندوق مختلط معروف می‌پردازیم.

آرمان سپهر آشنا با نماد آسام

صندوق آرمان سپهر آشنا با نماد «آسام» در بورس فعال است و تحت مدیریت سبدگردان آرمان آتی حدوداً به مدت ۱۰ سال به سرمایه‌گذاری پرداخته است. این صندوق در سال گذشته موفق به کسب ۶۴ درصد بازدهی شد. بازدهی این صندوق به رغم مختلط بودن، با صندوق‌های سهامی مشابه بوده و در مقایسه با صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت عملکرد بهتری داشته است.

صندوق صدور و ابطالی مشترک گنجینه مهر

این صندوق را نمی‌توان در بورس معامله کرد، از طریق صدور و ابطال واحدهای صندوق امکان سرمایه‌گذاری را فراهم می‌آورد. در سال گذشته، صندوق گنجینه مهر ۵۴ درصد بازدهی را ثبت کرده است.

زیتون نماد پایا

صندوق زیتون نماد پایا یکی دیگر از صندوق های سرمایه گذاری مختلط موفق برای معامله در بازار بورس است. این صندوق تحت مدیریت شرکت مشاور سرمایه‌گذاری ترنج قرار دارد و در سال گذشته توانسته بازدهی ۵۱ درصدی به دست بیاورد.

مقایسه بهترین صندوق های سرمایه گذاری ۱۴۰۳

انتخاب برترین صندوق های سرمایه گذاری سال ۱۴۰۳ به سطح ریسک‌پذیری، سرمایه‌گذار تحلیل شرایط بازار و واکنش صندوق به آن عملکرد بازدهی در دوره‌های سه‌ماهه یا شش‌ماهه (چه مثبت و چه منفی) بستگی دارد. برای مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری به جدول زیر نگاه کنید:

سود صندوق های سرمایه گذاری چقدر است؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با هدف ایجاد بازدهی متناسب با ریسک، ترکیبی از دارایی‌ها را در اختیار دارند. میزان سود این صندوق‌ها به نوع دارایی، سطح ریسک‌پذیری و استراتژی مدیر صندوق وابسته است. هیچ‌یک از صندوق‌های سرمایه‌گذاری سود ثابت یا تضمینی ارائه نمی‌کنند؛ بااین‌حال ساختار هوشمند آن‌ها می‌تواند بازدهی متفاوتی نسبت به سپرده‌های بانکی ایجاد کند.

در صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت، میانگین سود سالانه معمولاً بین ۲۰ تا ۳۰ درصد قرار دارد و برخی از آن‌ها با تخصیص بخشی از دارایی به سهام، سود بالاتر از ۳۵ درصد را هم ثبت کرده‌اند. در مقابل، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط که ترکیبی از سهام و اوراق را نگهداری می‌کنند، بازدهی سالانه‌ای حدود ۴۰ تا ۶۰ درصد دارند و در دوره‌های رشد بازار عملکرد قابل‌توجهی نشان می‌دهند.

بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی معمولاً بالاتر از سایر صندوق‌ها است اما نوسان بیشتری دارند. در سال ۱۴۰۲، برخی از این صندوق‌ها مانند «آساس» و «بازده بورس» سودی بین ۷۰ تا ۹۰ درصد به دست آوردند که نشان‌دهنده نقش مهم مهارت مدیران در انتخاب پرتفوی و زمان‌بندی معاملات است.

پیش از ورود به هر یک از صندوق‌های سرمایه‌گذاری، باید ریسک‌پذیری و بازه زمانی سرمایه‌گذاری خود را مشخص کنید. اگر هدف شما درآمد پایدار و کم‌ریسک است، صندوق‌های درآمد ثابت گزینه‌ی مناسب‌تری‌اند؛ اما اگر رشد بلندمدت سرمایه مدنظرتان است، صندوق‌های سهامی انتخاب بهتری است.

پرسودترین صندوق های سرمایه گذاری

شناسایی پرسودترین صندوق های سرمایه گذاری نیازمند بررسی دقیق داده‌های بازدهی واقعی و شاخص‌های عملکرد مانند آلفا و بتاست. بر اساس گزارش‌های سامانه فیپیران و عملکرد سبدگردان‌ها، برخی از صندوق های سرمایه گذاری در سال ۱۴۰۲ و ابتدای ۱۴۰۳ عملکردی فراتر از انتظار داشته‌اند.

در میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی، «صندوق بازده بورس» با سود سالانه حدود ۹۱ درصد و ضریب آلفای ۵۲ جایگاه نخست را به خود اختصاص داده است. پس از آن، «آسمان آرمانی سهام» با نماد «آساس» به بازدهی ۷۶ درصد دست یافته و نوسانات کمتری نسبت به شاخص کل تجربه کرده است. همچنین «ثروت هامرز» با آلفای ۵۴ یکی از صندوق‌های سهامی درخشان سال گذشته است.

در حوزه صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، میزان بازدهی چشمگیر بوده است. «صندوق طلای کهربا» تحت مدیریت کاریزما با رشد حدود ۱۵۰ درصدی و «صندوق طلای مفید (عیار)» با بازدهی بیش از ۹۳۰ درصد در صدر قرار دارند. در بازه سه‌ساله اخیر نیز «صندوق طلای لوتوس» با بازدهی ۲۶۰۰ درصدی رکورددار عملکرد در میان صندوق‌های کالایی شده است.

اگرچه سود بالای برخی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌تواند وسوسه‌انگیز باشد، اما این سودها با ریسک قابل‌توجهی همراه‌اند. پیش از ورود به چنین صندوق‌هایی، بررسی افق سرمایه‌گذاری و توان تحمل ریسک ضروری است. در نهایت، برای کسانی که به دنبال ثبات و امنیت در برابر تورم‌اند، خرید طلای آب شده از گلدیکا گزینه‌ای مطمئن‌تر و پایدارتر برای حفظ ارزش دارایی است.

سخن پایانی

برای انتخاب بهترین صندوق های سرمایه گذاری «مقایسه صندوق‌ها بر اساس معیارهای مختلف» اهمیت زیادی دارد. ما تلاش کردیم در این مقاله بهترین صندوق‌های سال ۱۴۰۳ را به شما معرفی کنیم. در میان گزینه‌های مختلف «خرید طلای آب شده» امن‌ترین راهکار برای محافظت از پس‌انداز در برابر تورم است؛ زیرا مشکلات و معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری را ندارد. در این راستا، می‌توانید از گلدیکا کمک بگیرید.