بهترین سرمایه گذاری در جهان؛ مقایسه انواع سرمایه گذاری ها در دنیا

خواب پول در حساب‌های بانکی بزرگ‌ترین اشتباه استراتژیک در عصر تورم جهانی است و سرمایه‌گذاران هوشمند می‌دانند که فرصت‌ها منتظر کسی نمی‌مانند. برای شکار بهترین سرمایه گذاری در جهان، باید فراتر از مرزهای سنتی فکر کنید و مسیر حرکت پول‌های کلان را بشناسید. این مقاله با کنار زدن هیاهوهای رسانه‌ای، داده‌های واقعی بازارهای طلا، سهام و فناوری را کالبدشکافی می‌کند تا شما نقشه‌ی راهی شفاف برای تبدیل سرمایه‌ی خرد به ثروتی پایدار در اختیار داشته باشید.

تنوع بخشی در سرمایه گذاری؛ اولین اصل شروع سرمایه‌ گذاری جهانی

تنوع‌بخشی یا همان چیدن تخم‌مرغ‌ها در سبدهای مختلف، مهم‌ترین اصل بقا در بازارهای مالی است. هیچ دارایی واحدی را، حتی اگر به عنوان بهترین سرمایه گذاری در جهان بشناسند، نباید تمام پرتفوی شما را تشکیل دهد؛ زیرا هر بازاری دوره‌های صعود و نزول خاص خود را دارد. استراتژی صحیح، توزیع ریسک بین دارایی‌های مختلف است.

مدیران صندوق‌های بزرگ سرمایه‌گذاری مانند «ری دالیو»، همیشه بر ترکیب متوازنی از طلا، سهام و اوراق تأکید دارند. آن‌ها معتقدند حتی اگر یک دارایی را به عنوان بهترین سرمایه گذاری در جهان قبول داشته باشید، باز هم باید بخشی از سرمایه را در دارایی‌های امن نگهداری کنید تا در بحران‌ها ورشکست نشوید. این رویکرد، نوسانات شدید حساب شما را کنترل می‌کند.

ایجاد یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع به شما اجازه می‌دهد تا از فرصت‌های رشد در بخش‌های مختلف بهره‌مند شوید. زمانی که سهام نزولی است، طلا رشد می‌کند و زمانی که اقتصاد پررونق است، سهام لقب بهترین سرمایه گذاری در جهان را می‌گیرد؛ بنابراین داشتن هر دو، سودآوری شما را تضمین می‌کند. تنوع‌بخشی، بیمه‌نامه‌ای رایگان برای سرمایه شماست. برای اطلاعات بیشتر می‌توانید مقاله استراتژی سرمایه گذاری چیست را مطالعه کنید.

فهرست بهترین سرمایه گذاری های جهان

سرمایه گذاری چیست؟ بازارهای مالی گستره‌ای وسیع از ابزارها را در اختیار ما قرار می‌دهند که هرکدام ویژگی‌های منحصر‌به‌فردی دارند. برای اینکه دقیقاً بدانیم در حال حاضر بهترین سرمایه گذاری در جهان چیست، باید هر گزینه را از نظر نقدشوندگی، پتانسیل رشد و امنیت بررسی کنیم. این فهرست شامل دارایی‌های سنتی و مدرن است.

طلا و فلزات گران‌بها

طلا در طول تاریخ همواره نقش پناهگاه امن را بازی کرده و ارزش خود را در برابر جنگ‌ها و فروپاشی دولت‌ها حفظ کرده است. بانک‌های مرکزی کشورهای قدرتمند در سال‌های ۲۰۲۳ تا ۲۰۲۵ خریدهای سنگینی انجام دادند که نشان می‌دهد آن‌ها طلا را بهترین سرمایه گذاری در جهان برای حفظ ذخایر ملی می‌دانند. فلز زرد، پشتوانه‌ای محکم در روزهای سخت اقتصاد است و از فهرست بهترین سرمایه گذاری با 100 میلیون است.

علاوه بر طلا، نقره نیز به دلیل کاربردهای صنعتی گسترده در پنل‌های خورشیدی و صنایع الکترونیک، پتانسیل رشد بالایی دارد. برخی تحلیلگران معتقدند که با توجه به نسبت قیمت طلا به نقره، شاید نقره در بازه‌هایی حتی از بهترین سرمایه گذاری در جهان هم بازدهی بیشتری داشته باشد. فلزات گران‌بها، بیمه‌ای در برابر چاپ بی‌رویه پول کاغذی‌اند.

پلاتین و پالادیوم نیز گزینه‌های خاص‌تری‌اند که بیشتر متأثر از چرخه صنعت خودرو است. اما برای سرمایه‌گذار خرد و کلان که به دنبال نقدشوندگی آنی و امنیت مطلق است، طلا همچنان جایگاه نخست را در لیست بهترین سرمایه گذاری در جهان حفظ کرده است. طلا زبان مشترک تمام اقتصادهای دنیاست.

اوراق قرضه دولتی معتبر

اوراق قرضه را، به ویژه اوراق خزانه‌داری آمریکا، به عنوان کم‌ریسک‌ترین دارایی مالی می‌شناسند. زمانی که نرخ بهره بانکی در سطوح بالایی قرار دارد، این اوراق سود تضمین شده و جذابی می‌دهند که آن‌ها را به رقیبی جدی برای عنوان بهترین سرمایه گذاری در جهان تبدیل می‌کند. سرمایه‌گذاران محافظه‌کار عاشق این اوراق‌اند.

مکانیسم عملکرد اوراق قرضه به این صورت است که شما به دولت وام می‌دهید و در ازای آن سود ثابت دریافت می‌کنید. در زمان‌های رکود اقتصادی که بازار سهام پرنوسان است، وجود جریان درآمدی ثابت این اوراق است که بسیاری آن را بهترین سرمایه گذاری در جهان بدانند. اعتبار ناشر اوراق، مهم‌ترین فاکتور در انتخاب آن است.

البته باید توجه داشت که بازدهی اوراق قرضه معمولاً از تورم عقب‌تر است و قدرت خرید را به طور کامل حفظ نمی‌کند. اما نقش آن‌ها در ایجاد ثبات در سبد دارایی غیرقابل انکار است و هیچ تحلیلگری نمی‌تواند بدون در نظر گرفتن اوراق، درباره بهترین سرمایه گذاری در جهان صحبت کند. این اوراق لنگر ثبات کشتی سرمایه شماست.

ارزهای پایدار مثل دلار و فرانک سوئیس

نگهداری ارزهای فیات قدرتمند «Foreign Exchange» راهکاری برای حفظ ارزش پول در برابر تضعیف ارزهای ملی ضعیف است. دلار آمریکا به عنوان ارز ذخیره جهانی و فرانک سوئیس به عنوان امن‌ترین ارز اروپا را همواره در فهرست گزینه‌های مرتبط با بهترین سرمایه گذاری در جهان می‌بینیم. نقدشوندگی این بازار از هر بازار دیگری بالاتر است.

فرانک سوئیس به دلیل ثبات اقتصادی و سیاسی کشور سوئیس، در زمان بحران‌های جهانی با تقاضای شدیدی مواجه است. بسیاری از ثروتمندان دنیا برای فرار از ریسک، دارایی خود را به فرانک تبدیل می‌کنند و آن را مصداق بهترین سرمایه گذاری در جهان در شرایط جنگی می‌دانند. این ارز کمترین نوسان منفی را در دهه‌های اخیر داشته است.

با این حال، سرمایه‌گذاری روی ارزهای کاغذی همواره با ریسک تورم جهانی همراه است. بنابراین نگهداری ارز نقد فقط برای بازه‌های کوتاه‌مدت یا به عنوان ابزار مبادله توصیه می‌کنیم و شاید در بلندمدت نتوان آن را مطلقاً بهترین سرمایه گذاری در جهان نامید. ارز نقد، سوخت حرکت است؛ نه مقصد نهایی.

بازار سهام جهانی  S&P500، NASDAQ، Nikkei

بازار سهام آمریکا و شاخص‌های بزرگی مثل  «S&P 500»، موتور محرک ثروت در قرن بیستم و بیست‌ و یکم بوده‌اند. بازدهی تاریخی این شاخص‌ها نشان می‌دهد که اگر دید بلندمدت داشته باشید، خرید سهام شرکت‌های برتر می‌تواند کاندیدای اصلی بهترین سرمایه گذاری در جهان باشد. مالکیت در شرکت‌های سودده، یعنی سهیم شدن در رشد اقتصاد جهانی.

شاخص نزدک «NASDAQ» که متمرکز بر شرکت‌های تکنولوژی است، در سال‌های اخیر به لطف هوش مصنوعی رشدهای خیره‌کننده‌ای را ثبت کرده است. بسیاری از جوانان به‌دلیل وجود غول‌هایی مثل اپل، مایکروسافت و انویدیا را بهترین سرمایه گذاری در جهان بدانند. البته نوسانات این بازار هم به مراتب بیشتر از بازارهای سنتی است.

بازارهای آسیایی مثل نیکی ژاپن «Nikkei» یا بازارهای نوظهور هند نیز فرصت‌های جذابی را ارائه می‌دهند. اگر اقتصاد غرب دچار رکود شود، با تنوع جغرافیایی در خرید سهام، می‌توانید با رشد شرق آسیا آن را جبران کنید و سبد شما همچنان در مسیر بهترین سرمایه گذاری در جهان باقی بماند. سهام، ابزار مشارکت در نوآوری بشر است.

صندوق‌ها و ETFهای بین‌المللی

صندوق‌های قابل معامله در بورس «ETF» انقلابی در دسترسی عمومی به بازارهای جهانی ایجاد کرده‌اند. شما با خرید «ETF» می‌توانید مالک سبدی از صدها شرکت یا کالا شوید و همین سادگی و تنوع، آن‌ها را به گزینه‌ای قدرتمند برای بهترین سرمایه گذاری در جهان تبدیل کرده است. هزینه‌های مدیریت این صندوق‌ها بسیار پایین است.

به عنوان مثال، صندوق‌های «ETF» طلا یا نفت به شما اجازه می‌دهند بدون خرید فیزیکی و دردسرهای نگهداری، از نوسانات قیمت آن‌ها سود ببرید. برای سرمایه‌گذاران خرد که توانایی خرید شمش‌های سنگین را ندارند، این صندوق‌ها مسیر دسترسی به بهترین سرمایه گذاری در جهان را هموار می‌کنند. نقدشوندگی این صندوق‌ها دقیقاً مثل سهام است.

صندوق‌های شاخصی که عملکرد کل بازار را تقلید می‌کنند مانند «ETF» ونگارد، ریسک انتخاب تک‌سهم اشتباه را از بین می‌برند. وارن بافت بارها توصیه کرده است که برای اکثر مردم، خرید همین صندوق‌های کم‌هزینه، مصداق واقعی بهترین سرمایه گذاری در جهان است. این روش، سرمایه‌گذاری غیرفعال با بازدهی معقول است.

کریپتوکارنسی‌ها (بیت‌کوین، اتریوم و لایه‌دوها)

رمزارزها به عنوان کلاس دارایی جدید، قواعد بازی مالی را در دهه اخیر تغییر داده‌اند. بیت‌کوین با لقب «طلای دیجیتال» و ویژگی ضدتورمی خود، توانسته بازدهی‌های افسانه‌ای ثبت کند و نگاه‌ها را به عنوان بهترین سرمایه گذاری در جهان به خود خیره کند. آمریکا با پذیرش «ETF» های بیت‌کوین، مهر تأییدی بر رسمیت این بازار زده است.

اتریوم و پروژه‌های لایه دوم که زیرساخت‌های اینترنت غیرمتمرکز را می‌سازند، پتانسیل رشد تکنولوژیک بالایی دارند. سرمایه‌گذاران جسور معتقدند که ارزش واقعی این شبکه‌ها را در آینده مشخص می‌کنند و آن‌ها بهترین سرمایه گذاری در جهان برای عصر دیجیتال خواهند بود. قراردادهای هوشمند، آینده‌ی امور مالی را شکل می‌دهند.

البته نوسانات شدید ذات این بازار است و ممکن است در یک ماه، نیمی از ارزش سرمایه پودر شود. بنابراین فقط بخشی از سرمایه که تحمل ریسک آن را دارید باید وارد این بازار کنید تا بتوانید از پتانسیل بهترین سرمایه گذاری در جهان بودن آن بهره ببرید. کریپتو، مرز باریک بین ثروت عظیم و زیان سنگین است.

انرژی‌های نو (خورشیدی، هیدروژن، باتری)

تغییرات اقلیمی و گرمایش زمین، دولت‌ها را مجبور به سرمایه‌گذاری تریلیون دلاری در انرژی‌های پاک کرده است. شرکت‌های فعال در حوزه پنل‌های خورشیدی، توربین‌های بادی و هیدروژن سبز، در کانون توجه کسانی است که دنبال بهترین سرمایه گذاری در جهان با رویکرد آینده‌نگرانه می‌گردند. این بخش از حمایت‌های سنگین دولتی برخوردار است.

تکنولوژی ذخیره‌سازی انرژی و ساخت باتری‌های پیشرفته برای خودروهای برقی، قلب تپنده این صنعت است. تقاضا برای لیتیوم و فلزات باتری‌ساز به شدت رو به افزایش است و سرمایه‌گذاری در زنجیره تأمین این مواد می‌تواند بهترین سرمایه گذاری در جهان در دهه پیش رو باشد. گذار از سوخت فسیلی، یک روند غیرقابل بازگشت است.

سرمایه‌گذاری در این حوزه علاوه بر سود مالی، نوعی سرمایه‌گذاری اخلاقی «ESG»  است. صندوق‌های بازنشستگی بزرگ دنیا به این بخش پول تزریق می‌کنند که نشان‌دهنده‌ی اطمینان آن‌ها به پتانسیل این حوزه به عنوان بهترین سرمایه گذاری در جهان است. انرژی سبز، نفتِ قرن بیست و یکم است.

رباتیک، بیوتکنولوژی، خودروهای خودران

پیشرفت‌های تکنولوژی با سرعتی نمایی در حال حرکت است و هوش مصنوعی تمام صنایع را دگرگون کرده است. شرکت‌های پیشرو در زمینه رباتیک صنعتی، جراحی‌های رباتیک و خودروهای خودران، جذاب‌ترین گزینه‌ها برای یافتن بهترین سرمایه گذاری در جهان در بخش فناوری‌اند. این شرکت‌ها بهره‌وری جهانی را افزایش می‌دهند.

در حوزه بیوتکنولوژی، اصلاح ژنتیک و درمان بیماری‌های صعب‌العلاج، بازاری با پتانسیل نامحدود ایجاد کرده است. با پیر شدن جمعیت جهان، نیاز به خدمات درمانی مدرن بیشتر می‌شود و سهام شرکت‌های دارویی نوآور می‌تواند بهترین سرمایه گذاری در جهان باشد. سلامت انسان، ارزشمندترین دارایی است و تکنولوژی در خدمت آن است.

ریسک این بخش در این است که بسیاری از استارتاپ‌ها ممکن است شکست بخورند. اما انتخاب یک سبد از شرکت‌های برتر تکنولوژی مثلاً از طریق ETFهای تخصصی،  شانس شما را برای شکار بهترین سرمایه گذاری در جهان افزایش می‌دهد. آینده متعلق به اتوماسیون و هوش مصنوعی است.

مقایسه بازدهی طلا، بیت کوین و بورس جهانی در پنج سال اخیر

برای تصمیم‌گیری درست، نگاه به داده‌های گذشته «Backtest» ضروری است، هرچند تضمین‌کننده آینده نیست. بررسی‌ها نشان می‌دهد که بیت‌کوین در بازه ۵ ساله اخیر با وجود نوسانات وحشتناک، بیشترین بازدهی درصدی را داشته و مدعی عنوان بهترین سرمایه گذاری در جهان از نظر رشد خالص بوده است. البته تحمل نوسانات آن کار هر کسی نیست.

بازار سهام آمریکا رشدی پایدار و مطمئن‌تر را تجربه کرده است. سود مرکب حاصل از سهام شرکت‌های تکنولوژی، ثروت سهامداران را چند برابر کرده و برای بسیاری با رویکرد ریسک متعادل، بهترین سرمایه گذاری در جهان بوده است. بورس بازدهی معقول با ریسک متوسط را ارائه می‌دهد.

طلا در این بازه زمانی عملکردی درخشان در حفظ ارزش داشته و در سال‌های تورمی و جنگ، جهش‌های قیمتی خوبی ثبت کرده است. شاید بازدهی درصدی طلا کمتر از بیت‌کوین باشد، اما ثبات و امنیت این فلز، آن را برای سرمایه‌گذاران محتاط به بهترین سرمایه گذاری در جهان تبدیل می‌کند. طلا برنده ماراتن است، نه دو سرعت.

فاکتورهای کلیدی در انتخاب بهترین سرمایه گذاری در جهان

انتخاب نهایی سرمایه‌گذاری بیش از آنکه به بازار بستگی داشته باشد، به ویژگی‌های شخصی شما وابسته است. «ریسک‌پذیری» اولین فاکتوری است که مشخص می‌کند آیا نوسانات کریپتو برای شما بهترین سرمایه گذاری در جهان است یا آرامش اوراق قرضه. خواب راحت شبانه، معیاری مهم در سرمایه‌گذاری است.

«افق زمانی» فاکتور حیاتی بعدی است؛ سرمایه‌گذاری که پولش را شش ماه دیگر نیاز دارد، نباید وارد بازار سهام یا ملک شود. نباید وارد بازار سهام یا ملک شود. برای دید کوتاه‌مدت، صندوق‌های درآمد ثابت یا طلای نقدشونده در جایگاه بهترین سرمایه گذاری در جهان قرار می‌گیرند، اما برای ۱۰ سال آینده، سهام و تکنولوژی پیشتاز میدان خواهند بود. زمان، بهترین دوست بهره مرکب است.

«میزان سرمایه اولیه» و «دسترسی به بازارها» نیز محدودیت‌هایی را ایجاد می‌کنند. ممکن است خرید ملک در نیویورک سودآور باشد، اما برای کسی که سرمایه خرد دارد، خرید کسری از یک بیت‌کوین یا گرمی طلا، مصداق بهترین سرمایه گذاری در جهان خواهد بود. باید لباسی بدوزید که اندازه تن خودتان باشد.

تحلیلگران مالی همواره بر این باورند که زبان اعداد، صادق‌ترین زبان برای قضاوت بازارهاست. وقتی داده‌های آماری پنج سال اخیر را کنار هم می‌گذاریم، تصویر شفاف‌تری از اینکه بهترین سرمایه گذاری در جهان از نظر درصد سود خالص کدام بوده، نمایان می‌شود. جدول زیر بازدهی حدودی چهار کلاس دارایی اصلی را در بازه‌های زمانی مختلف نشان می‌دهد.

توجه داشته باشید که اعداد بازدهی بر اساس میانگین تقریبی بازارهای جهانی محاسبه شده‌اند و ممکن است بسته به شرایط روزانه بازار نوسان داشته باشند.

بازدهی ۵ ساله نشان می‌دهد که بازارهای نوظهور دیجیتال با اختلاف زیادی جایگاه نخست را در اختیار دارند. اگرچه بیت‌کوین سود خیره‌کننده‌ای داده و بسیاری آن را بهترین سرمایه گذاری در جهان برای ثروت‌سازی سریع می‌دانند، اما نوسانات شدید آن هشداری جدی برای سرمایه‌گذاران تازه‌کار است. در مقابل، بازار سهام آمریکا رشدی پایدارتر را تجربه کرده است.

نکته‌ جالب در مورد طلا، عملکرد درخشان آن در بازه ۳ ساله و همزمان با اوج‌گیری تورم جهانی است. این فلز گران‌بها ثابت کرد که حتی اگر در کوتاه‌مدت پرسودترین نباشد، اما در دوران بی‌ثباتی قطعاً بهترین سرمایه گذاری در جهان برای حفظ قدرت خرید است. اعداد جدول ثابت می‌کنند که طلا نقش «ضربه‎‌گیر» را عالی بازی می‌کند.

در نهایت، بخش مسکن اگرچه رشدی آهسته‌تر داشته؛ ثبات آن مثال‌زدنی است. سرمایه‌گذاران محافظه‌کار با هدف کسب درآمد اجاره‌ای، همچنان املاک و مستغلات را بهترین سرمایه گذاری در جهان می‌دانند، هرچند نقدشوندگی پایین آن در مقایسه با بازارهای مالی مدرن، چالشی بزرگ ایجاد می‌کند. انتخاب بین این اعداد، انتخاب بین آرامش و هیجان است.

بهترین سرمایه گذاری در ایران

شرایط سرمایه‌گذاری برای ایرانیان به دلیل تحریم‌ها و تورم دورقمی، تفاوت‌های بنیادین با استانداردهای جهانی دارد. در ایران، حفظ ارزش پول در برابر سقوط ریال اولویت اول است و به همین دلیل طلا و بویژه طلای آب شده و سکه همواره در صدر لیست بهترین سرمایه گذاری در جهان قرار می‌گیرند. طلا نقدترین دارایی در ایران است.

بازار ملک و مسکن در ایران بازدهی بسیار بالایی داشته اما مشکل نقدشوندگی دارد و سرمایه کلان می‌خواهد. برای عموم مردم، صندوق‌های طلای بورسی و خرید خودرو به عنوان جایگزین‌هایی در دسترس، گاهی نقش بهترین سرمایه گذاری در جهان را در اقتصاد تورمی ایفا می‌کنند. بورس ایران نیز در دوره‌هایی، بازدهی‌های دلاری خوبی داده است.

بنابراین، فرمول طلایی برای یک ایرانی ترکیبی از؛ طلای فیزیکی، صندوق‌های طلا و در صورت دانش کافی، تتر یا بیت‌کوین است. این ترکیب می‌تواند شما را به بازدهی نزدیک به بهترین سرمایه گذاری در جهان برساند. هوشمندی در ایران یعنی تبدیل سریع ریال مازاد به دارایی سخت.

برای انتخاب دقیق‌تر، ما نیاز به ابزاری داریم که دارایی‌ها را فراتر از صرفاً سود بسنجد. مقایسه زیر به شما کمک می‌کند تا بر اساس سه فاکتور حیاتی «نقدشوندگی»، «ریسک» و «افق زمانی»، بفهمید که برای شخصیت مالی شما، بهترین سرمایه گذاری در جهان کدام گزینه است. این جدول راهنمای عملی برای چیدمان پرتفوی شماست.

همان‌طور که در مشاهده می‌کنید، طلا و صندوق‌های بورسی در نقدشوندگی می‌درخشند. برای کسی که ممکن است ناگهان به پول نقد نیاز پیدا کند، قطعاً دارایی‌های نقدشونده حکم بهترین سرمایه گذاری در جهان را دارند، چرا که گیر کردن سرمایه در دارایی‌های سنگین مثل ملک می‌تواند در شرایط اضطراری بحران‌ساز شود. آزادی عمل در خروج از بازار، یک امتیاز بزرگ است.

از سوی دیگر، اگر به ستون «پیچیدگی ورود» نگاه کنید، متوجه می‌شوید چرا طلا همچنان محبوبیت عام دارد. در حالی که تحلیل استارتاپ‌ها نیاز به دانش تخصصی دارد، خرید طلا ساده است و همین سادگی آن را برای عموم مردم به بهترین سرمایه گذاری در جهان تبدیل می‌کند. دسترس‌پذیری، فاکتوری است که اغلب نادیده گرفته می‌شود اما بسیار تعیین‌کننده است.

در نهایت، تقابل «ریسک» و «افق زمانی» در این جدول درس مهمی به ما می‌دهد. هرچقدر ریسک یک دارایی مثل کریپتو بالاتر باشد، شما باید افق زمانی بلندتری داشته باشید تا نوسانات کوتاه‌مدت جبران شود؛ در غیر این صورت، چیزی که قرار بود بهترین سرمایه گذاری در جهان باشد، به بدترین تجربه مالی شما تبدیل خواهد شد. زمان، حلال مشکلات بازارهای پرریسک است.

استراتژی نهایی برای انتخاب بهترین سرمایه گذاری در جهان

هیچ فرمول جادویی واحدی برای ثروتمند شدن وجود ندارد، بلکه مفهوم بهترین سرمایه گذاری در جهان یک استراتژی پویاست که از ترکیب هوشمندانه‌ی طلا، سهام و دارایی‌های نوین در سبد شما شکل می‌گیرد. برنده نهایی کسی است که تعصب را کنار بگذارد و با ایجاد تنوع در پرتفوی خود، تعادلی دقیق میان امنیت و ریسک برقرار کند؛ اکنون زمان آن است که با دیدی باز و انتخابی آگاهانه، مسیر مالی آینده خود را ترسیم کنید.