توسط : به نظر شما بهترین روش سرمایه گذاری در طلا چیست؟ برخی از افراد بر این تصورند که خرید طلای فیزیکی تنها روش سرمایه‌گذاری و ورود به بازار طلاست. درصورتی‌که به واسطه قرارداد آتی طلا و صندوق‌های آتی طلا، می‌توان با مبالغ کمتر برای سرمایه‌گذاری و کسب سود اقدام کرد اما عده ای نیز معتقدند که خرید طلای آب شده بهترین روش سرمایه گذاری در طلاست. اگر دربارۀ بازار آتی طلا اطلاعاتی ندارید، مطالعه این مطلب از سایت گلدیکا را از دست ندهید.
قرارداد آتی طلا و بازار آتی طلا چیست؟
قرارداد آتی طلا به اوراق بهاداری می‌گویند که بر اساس کالاهای پایه نظیر طلا، نقره و زعفران طراحی شده‌اند. بازار آتی طلا شرایطی را فراهم می‌کند که سرمایه‌گذاران باتوجه‌به قیمت تعیین‌شده در تاریخ مشخص به خرید و فروش طلا بپردازند. بورس کالای ایران، صندوق‌های آتی طلا را به‌منظور تنوع‌بخشی به معاملات طلا در تیر ماه ۱۴۰۰ تأسیس کرد. بدین‌طریق سرمایه‌گذاران به روش غیرمستقیم به معامله پرداخته و از مزایای متعددی بهره‌مند می‌شوند.
در واقع قرارداد آتی طلا توافقی دوجانبه است که خریدار و فروشنده متعهد می‌شوند که در تاریخ و با قیمت مشخص واحدهای صندوق طلا را معامله کنند. اندازه قرارداد آتی طلا در بازار بورس معادل ۱۰۰۰ واحد است. اگر تمایل به مشارکت در این روش سرمایه‌گذاری دارید، ادامه این مطلب را بخوانید.
قراردادهای آتی طلا برای چه کسانی مناسب است؟
قراردادهای آتی طلا ابزاری کارآمد برای افرادی است که به دنبال مدیریت ریسک و کسب سود از نوسانات قیمت طلای آب شده هستند. این قراردادها برای معامله‌گران خرد که به سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت علاقه دارند، گزینه‌ای جذاب محسوب می‌شوند؛ زیرا با سرمایه کم امکان کسب بازدهی مناسب وجود دارد.
فعالان صنف طلا و جواهر و طلا فروشان می‌توانند از این ابزار برای تثبیت قیمت خرید یا فروش طلای آب شده در آینده استفاده کنند. این نوع قراردادها برای صرافی‌ها نیز شرایطی را فراهم می‌کند تا با پیش‌بینی قیمت‌های آتی، برنامه‌ریزی مالی بهتری داشته باشند. سرمایه‌گذاران حرفه‌ای نیز از قراردادهای آتی طلا برای تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری خود استفاده می‌کنند. به طور کلی، این ابزار مالی برای افرادی که دانش کافی در تحلیل بازار دارند و به مدیریت ریسک آگاهانه علاقه‌مندند، بسیار مناسب است.
ویژگی‌های قرارداد آتی صندوق طلا
برای سرمایه گذاری در طلا به‌ویژه قرارداد آتی صندوق طلا، شناخت ویژگی‌های مهم آن حائز اهمیت است. گزینه‌هایی که در ادامه شرح می‌دهیم برخی از این ویژگی‌ها بوده و به تصمیم‌گیری شما برای ورود به این حوزه کمک می‌کنند. این مشخصات عبارت‌اند از:
دو طرفه بودن قرارداد آتی طلا
چنانچه در بازار نقدی صندوق طلا سرمایه‌گذاری کنید با افزایش قیمت طلا سود نصیبتان شده و با کاهش قیمت نیز ضرر می‌کنید. درصورتی‌که در بازار آتی صندوق طلا، به دلیل قرارداد دو طرفه تعیین شده، حتی در زمان ریزش قیمت طلا سود می‌برید. با این اوصاف سرمایه‌گذاران با پیش‌بینی قیمت طلا، می‌توانند در زمان مناسب برای خرید و فروش اقدام کنند.
وجود اهرم مالی
اهرم مالی در بازار آتی به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که بدون پرداخت کل ارزش معامله، وارد معاملات شوند. در این بازار، تنها درصدی از ارزش معامله به‌عنوان وجه تضمین پرداخت می‌شود. به کمک استفاده از اهرم مالی معامله‌گران با سرمایه‌ای کمتر، فرصت کسب سود یا زیان‌های بزرگ‌تر را دارند. برای مثال، با اهرم ۵، تغییر ۱ درصدی در قیمت می‌تواند به سود یا زیان ۵ درصدی منجر شود.
سرمایه گذاری در قراردادهای آتی صندوق طلا چه ریسک‌هایی دارد؟
همان‌طور که اشاره کردیم، سرمایه‌گذاری در قرارداد آتی صندوق طلا، ریسک‌پذیری و معایبی نیز دارد. گزینه‌های زیر از جمله ریسک‌هایی است که با سرمایه‌گذاری در قرارداد آتی طلا با آن‌ها مواجه می‌شوید:
کاهش ارزش دارایی صندوق
ارزش قراردادهای آتی صندوق طلا به دارایی‌های پایه آن که عمدتاً گواهی سپرده طلا است، وابستگی دارد. کاهش ارزش گواهی سپرده طلا، ناشی از عواملی مانند تغییرات عرضه و تقاضا، بحران‌های سیاسی و اقتصادی، یا نرخ تورم مستقیماً بر ارزش واحدهای صندوق تأثیر منفی می‌گذارد.
نوسانات قیمت طلا
قیمت طلا تحت‌تأثیر نوسانات انس جهانی و تغییرات نرخ دلار قرار دارد. عوامل غیرمنتظره مانند رکود اقتصادی یا بحران‌های اقتصادی منجر به کاهش یا افزایش ناگهانی قیمت طلا می‌شوند. این نوسانات، ریسک بالایی را برای سرمایه‌گذاری در قراردادهای آتی ایجاد می‌کند.
ریسک اهرمی
استفاده از اهرم مالی در قراردادهای آتی، سود و زیان سرمایه‌گذاری را چندین برابر می‌کند. حتی تغییرات کوچک در قیمت طلا می‌تواند زیان‌های سنگینی به همراه داشته باشد؛ بنابراین مدیریت ریسک و احتیاط در استفاده از این ابزار ضروری است.
تأثیر افزایش نرخ بهره
افزایش نرخ بهره، جذابیت سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا را کاهش می‌دهد و سرمایه‌گذاران را به سمت دارایی‌های با درآمد ثابت سوق می‌دهد. این کاهش تقاضا ارزش واحدهای صندوق را کاهش داده و در نتیجه، قراردادهای آتی مرتبط با آن نیز تحت‌تأثیر قرار گیرند.
نحوه سرمایه گذاری در قرارداد آتی طلا
سرمایه‌گذاری در قرارداد آتی طلا یکی از روش‌های جذاب برای بهره‌مندی از سودآوری طلا در بازار مشتقه است. این نوع معاملات به دلیل استفاده از اهرم مالی و امکان خرید و فروش در آینده، به برنامه‌ریزی دقیق و رعایت مراحل مشخصی نیاز دارند. مراحل و شیوۀ سرمایه‌گذاری در قرارداد آتی طلا به شرح زیر است:
دریافت کد معاملاتی
برای شروع معاملات قرارداد آتی طلا، باید ابتدا کد بورسی و کد معاملات بورس کالا دریافت کنید. این فرایند با ثبت‌نام در سامانه سجام و مراجعه به یکی از کارگزاری‌های معتبر برای تکمیل مراحل انجام می‌شود.
افتتاح حساب عملیاتی
برای انجام معاملات، افتتاح حساب عملیاتی در یکی از بانک‌های مورد تأیید بورس کالا ضروری است. این حساب برای تسویه وجوه و نگهداری وجه تضمین کاربرد دارد و تضمین امنیت معاملات را فراهم می‌کند.
این مطلب را از دست ندهید: معاملات فردایی طلا و هر آنچه که باید در مورد آن بدانید
اخذ مجوز معاملات برخط
پس از دریافت کد معاملاتی و افتتاح حساب عملیاتی، می‌توانید مجوز معاملات آنلاین را از کارگزاری خود دریافت کنید. با این مجوز به سامانه معاملاتی و انجام معاملات به‌صورت آنلاین دسترسی خواهید داشت.
انجام معامله
پس از واریز وجه تضمین به حساب عملیاتی، قادرید سفارش خرید یا فروش خود را در سامانه معاملاتی ثبت کنید. در قرارداد آتی طلا، تا زمانی که موقعیت خود را نبندید، سود یا زیان شما به‌صورت روزانه محاسبه می‌شود.
بستن موقعیت و خروج از بازار
برای خروج از بازار، می‌توانید پیش از سررسید تاریخ، موقعیت باز خود را ببندید. این کار به شما این امکان را می‌دهد که سود خود را نقد کرده یا از زیان‌های بیشتر جلوگیری کنید و به طور کامل از معامله خارج شوید.
در این مطلب از سایت گلدیکا به بررسی قرارداد آتی طلا و ویژگی‌های سرمایه گذاری در طلا در بازار آتی پرداختیم. در پایان باید بگوییم که به منظور کاهش ریسک این معاملات می‌توانید خرید طلای آب شده را انتخاب کنید. گلدیکا بدون کارمزد و مالیات، بدون محدودیت وزن و سرمایه، به مشتریان خود طلای آب شده می‌فروشد.
"
