صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، به عنوان یکی از ابزارهای مالی نوین در بازار سرمایه، در سال‌های اخیر توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران را جلب کرده‌اند. مدیران این صندوق‌ها راهی امن و شفاف برای سرمایه‌گذاری در طلا فراهم می‌کنند و سرمایه‌گذاران، به ویژه کسانی که حفظ ارزش دارایی‌های خود را در برابر تورم یا نوسانات اقتصادی دنبال می‌کنند، این گزینه را جذاب می‌دانند. اما صندوق سرمایه‌گذاری طلا دقیقاً چیست؟ چگونه عمل می‌کند؟ و چه مزایا و معایبی دارد؟ در این مقاله، به طور جامع به این موضوع می‌پردازیم و تمام جنبه‌های آن را بررسی می‌کنیم.

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

صندوق طلا که به عنوان Gold Fund نیز می‌شناسند، نوعی صندوق سرمایه‌گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا به شمار می‌رود. مدیران و سبدگردان‌های این صندوق‌ها، به جای خرید سهام با سرمایه مشتریان، از این سرمایه برای خرید اوراق مبتنی بر سکه و طلا و همچنین وجه نقد بهره می‌برند.

نکته مهم جذابیت صندوق سرمایه گذاری طلا این است که قیمت طلا به دو عامل نرخ دلار و قیمت جهانی اونس وابسته است. بنابراین، با سرمایه‌گذاری در صندوق طلا، به طور غیرمستقیم روی دلار و طلای جهانی سرمایه‌گذاری می‌کنید. سود حاصل از صندوق طلا نیز به قیمت این دو پارامتر وابسته است. برای اطلاعات بیشتر می‌توانید به مقاله صندوق طلای بورس چیست رجوع کنید.

انواع صندوق های سرمایه گذاری طلا

صندوق سرمایه گذاری طلا، گزینه‌ای عالی برای ورود به این بازار بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا فراهم می‌کنند. این صندوق‌ها ریسک را کاهش می‌دهند، نقدشوندگی بالایی دارند و امکان تنوع‌بخشی را آسان می‌سازند. انواع اصلی این صندوق‌ها عبارت‌اند از:

• ETF های طلای قابل معامله در بورس: مدیران این صندوق‌ها طلای فیزیکی مانند شمش یا سکه را به عنوان پشتوانه نگه می‌دارند و قیمت هر واحد مستقیماً قیمت طلای پایه را نشان می‌دهد.
• صندوق‌های صندوق طلا ( Fund of Funds یا  FoFs):  مدیران این صندوق‌ها به جای خرید مستقیم طلا، سرمایه را در ETFهای طلا یا صندوق‌های طلای دیگر قرار می‌دهند و تنوع ایجاد می‌کنند.
• صندوق‌های طلای مدیریت فعال: مدیران صندوق فعالانه قراردادهای آتی طلا، سهام شرکت‌های معدنی طلا یا ترکیبی از آن‌ها را معامله می‌کنند تا بازدهی بالاتر از رشد قیمت طلا به دست آورند.

هر صندوق طلا شامل چه دارایی‌هایی است؟

صندوق سرمایه گذاری طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی‌های خود را به گواهی سپرده کالایی سکه طلا، گواهی سپرده کالایی شمش طلا و اوراق بهادار مبتنی بر طلا مانند قراردادهای سلف طلا اختصاص می‌دهند. این صندوق‌ها حداکثر ۲۰ درصد از پرتفوی خود را به اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند تا ریسک را کاهش دهند و تعادل ایجاد کنند.

چرا باید سرمایه گذاری در صندوق طلا را انتخاب کنیم؟

صندوق سرمایه گذاری طلا یکی از روش‌های نوین سرمایه‌گذاری در بازار طلا محسوب می‌شوند. مدیران این صندوق‌ها سرمایه‌های خرد افراد را گردآوری می‌کنند و وجوه تجمیع‌شده را در دارایی‌های گوناگون سرمایه‌گذاری می‌کنند. اما چرا باید در صندوق‌های طلا سرمایه‌گذاری کنیم؟ در ادامه، دلایل این امر را بررسی می‌کنیم.

نقدشوندگی بالا

یکی از مزایای اصلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا، نقدشوندگی عالی آن‌هاست. سرمایه‌گذاران می‌توانند در هر زمان واحدهای خود را بفروشند و وجه آن را دریافت کنند.

خرید آسان

سرمایه‌گذاران برای خرید طلای فیزیکی باید به صورت حضوری به بازار مراجعه کنند. این فرآیند با توجه به تعدد طلافروشی‌ها و نرخ‌های متفاوت، دشوار است. اما سرمایه‌گذاران می‌توانند اوراق مبتنی بر طلا را در هر زمان و مکان از طریق بازار بورس خریداری کنند.

امنیت در حفظ و نگهداری سرمایه

یکی دیگر از مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا، امنیت بالای آن‌هاست. خریداران طلای فیزیکی با چالش نگهداری آن روبه‌رو هستند و همیشه باید از سرقت جلوگیری کنند. اما خریداران واحدهای طلا در بازار سرمایه هیچ نگرانی‌ای در این زمینه ندارند.

معافیت از مالیات و کارمزد ساخت

همانند خرید طلای آب‌ شده، سرمایه‌گذاران در صندوق‌های طلا از مالیات معاف می‌شوند و کارمزد ساخت پرداخت نمی‌کنند. بنابراین، سرمایه‌گذاران با بودجه مشابه، مقدار بیشتری طلا خریداری می‌کنند و نیازی به پرداخت هزینه‌های اضافی مانند خرید طلای نو یا سکه ندارند.

نیاز نبودن به سرمایه زیاد

سرمایه‌گذاران برای ورود به صندوق سرمایه گذاری طلا به سرمایه نقدی هنگفتی نیاز ندارند. افراد با هر میزان سرمایه می‌توانند در این بازار سرمایه‌گذاری کنند. نبود محدودیت سرمایه، یکی از برجسته‌ترین مزایای این روش سرمایه‌گذاری در بازار طلا به شمار می‌رود.

ریسک سرمایه‌گذاری پایین

مدیران حرفه‌ای و متخصص صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهند. مدیران در دوران رونق بازار طلا، بخش عمده دارایی‌ها را به سکه، شمش و اوراق مبتنی بر طلا اختصاص می‌دهند تا سود حداکثری کسب کنند. همچنین، مدیران در دوران رکود بازار، سرمایه‌گذاری در طلا را کاهش می‌دهند و به اوراق با درآمد ثابت روی می‌آورند تا از زیان جلوگیری کنند.

کاهش ریسک عدم اصالت کالا

خریداران طلای فیزیکی ممکن است با کالای تقلبی روبه‌رو شوند. روش‌های تقلب مانند ترکیب فلزات دیگر با طلای آب‌شده یا کاهش عیار وجود دارد. اما سرمایه‌گذاران در صندوق‌های طلا این ریسک را تجربه نمی‌کنند، زیرا با طلای فیزیکی سروکار ندارند.

معایب و محدودیت های صندوق سرمایه گذاری طلا

با شناخت معایب صندوق سرمایه گذاری طلا، برنامه‌ریزی دقیق‌تری برای سرمایه‌گذاری مطمئن انجام می‌دهید. این آگاهی به شما کمک می‌کند تا ریسک‌ها را مدیریت کنید و تصمیمات هوشمندانه‌تری بگیرید. صندوق سرمایه‌گذاری طلا مزایای فراوانی ارائه می‌دهد، اما معایبی هم دارد. مهم‌ترین این معایب را در ادامه فهرست می‌کنیم.

سود پایین

صندوق سرمایه گذاری طلا نرخ سود پایینی دارند که این ویژگی، یکی از اصلی‌ترین معایب این روش سرمایه‌گذاری به شمار می‌آید. خرید واحدهای صندوق در مقایسه با روش‌های دیگر مانند خرید سکه، طلای آب‌شده، یا طلای دست‌دوم، سود کمتری ارائه می‌دهد، زیرا نوسانات قیمتی آن کمتر از گزینه‌های مستقیم بازار است.

عدم آگاهی از بازدهی واقعی

مدیران صندوق تمام امور سرمایه‌گذاری را مدیریت می‌کنند. بنابراین، سرمایه‌گذاران از جزئیات دقیق آگاهی چندانی ندارند و از بازدهی واقعی بی‌اطلاع می‌مانند.

هزینه‌های گوناگون

سرمایه‌گذاران برای ورود به صندوق سرمایه گذاری طلا، هزینه‌هایی مانند نگهداری دارایی، مدیریت، حفظ روابط با سرمایه‌گذاران، و کارمزد را پرداخت می‌کنند. در حالی که سرمایه‌گذاری مستقیم در بازار طلا از طریق روش‌های شخصی، چنین هزینه‌هایی را به همراه ندارد.

ریسک قیمتی

قیمت طلا تحت تأثیر عواملی مانند نرخ ارز، اونس جهانی، تورم، تقاضا و عرضه، و رویدادهای سیاسی قرار می‌گیرد. بنابراین، سرمایه‌گذاری در اوراق طلا با ریسک قیمتی همراه است و گاهی نوسانات ناگهانی، ارزش سرمایه را به طور چشمگیری تغییر می‌دهد.

عدم امکان خرید و فروش واحدهای صندوق در روزهای تعطیل

سرمایه‌گذاران نمی‌توانند واحدهای صندوق را در روزهای غیرکاری بخرند یا بفروشند. اگر شرایط سیاسی خاصی نیز پیش بیاید که منجر به تعطیل شدن بورس شود، امکان معامله نیز وجود ندارد..

لیست صندوق های سرمایه گذاری طلای معتبر در ایران

صندوق سرمایه گذاری طلا یکی از گزینه‌های برتر سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند، زیرا ماهیت این صندوق‌ها به گونه‌ای است که سرمایه‌گذاران با خرید واحدهای آن، مستقیماً از بازار طلا و سکه سود می‌برند. می‌توانید پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا را در سایت فیپیران  «fipiran.com»، معتبرترین سایت بورسی، مشاهده کنید. لیست بهترین صندوق‌های طلا در بورس به شرح زیر است.

• صندوق طلا کهربا ؛
• صندوق طلا جواهر؛
• صندوق طلا مثقال؛
• صندوق طلا عیار؛
• صندوق طلا ناب؛
• صندوق طلا آلتون؛
• صندوق تابش؛
• صندوق طلا گوهر؛
• صندوق طلا نفیس؛
• صندوق طلا زرفام؛
• صندوق طلا لوتوس؛
• صندوق طلا زر؛
• صندوق طلا گنج.

بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا

صندوق طلای کهربا، بهترین نماد طلا در بورس، فعالیت خود را از مردادماه سال ۱۴۰۰ آغاز کرد. کارشناسان این صندوق را یکی از گزینه‌های پرسود سرمایه‌گذاری در طلا می‌دانند. مدیران حرفه‌ای صندوق کهربا فرصت‌های مناسب سرمایه‌گذاری در طلا را شناسایی کردند و در یک سال اخیر بازدهی بیش از ۱۳۶ درصدی را برای آن رقم زدند. همچنین صندوق طلای عیار، مثقال و جواهر نیز در دسته‌ی صندوق‌های عالی قرار می‌گیرند.

سرمایه گذاری روی صندوق طلا برای چه افرادی مناسب است؟

صندوق سرمایه گذاری طلا بهترین گزینه برای افرادی است که دانش و اطلاعات کافی در بازارهای مالی ندارند. این افراد سرمایه نقدی خود را به واحدهای صندوق طلا در بازار بورس تبدیل می‌کنند و مدیریت آن را به متخصصان حرفه‌ای در این حوزه می‌سپارند.

اگر ریسک‌پذیری پایینی دارید و به دنبال سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و کسب سود بالا نیستید، صندوق سرمایه‌گذاری انتخابی عالی برای شماست. با این روش سرمایه خود را در برابر تورم طی زمان محافظت می‌کنید.

آیا به صندوق های سرمایه گذاری طلا مالیات تعلق می‌گیرد؟

خیر، واحدهای صندوق‌های طلا را بدون پرداخت مالیات می‌توانید معامله ‌کنید. این روش دسترسی آسان به بازار طلا فراهم می‌آورد، زیرا با مبلغی بسیار کمتر از قیمت یک سکه طلا، مانند چند هزار تومان، سرمایه‌گذاری ‌کنید و از نوسانات قیمت طلا سود ببرید.

صندوق سرمایه گذاری طلا

در نهایت، صندوق سرمایه گذاری طلا به عنوان نمادی از نوآوری مالی، دریچه‌ای امن به سوی حفظ سرمایه در برابر طوفان‌های اقتصادی می‌گشاید. همچون خرید طلای آب شده که با نقدشوندگی عالی و سودآوری بالا همراه است، این صندوق‌ها با مدیریت متخصصانه، نقدشوندگی فوری و معافیت‌های مالیاتی، سرمایه‌گذاران را به افق‌های سودآوری پایدار رهنمون می‌سازند. با تنوع‌بخشی هوشمندانه و کاهش ریسک‌های ذاتی بازار، صندوق سرمایه گذاری طلا نه تنها یک انتخاب، بلکه پلی طلایی به ثبات و شکوفایی در دنیای پرنوسان امروز است.