گواهی سپرده شمش طلا چیست؟ چه روش بهتری برای پس‌انداز آنلاین طلا وجود دارد؟

طلا در همه دوران‌های تاریخی تا به امروز به عنوان گرانترین و ارزشمندترین فلزات دنیا شناخته شده است. اگر در قرن‌های قبل این فلز برای ساخت سکه و انجام معاملات کاربرد داشت، حالا عنوان راهی برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. در گذشته خرید و پس‌انداز طلا تنها به صورت حضوری انجام می‌شد، اما حالا خرید و فروش این فلز گران‌قیمت به صورت آنلاین، از طریق بورس و سامانه پس‌انداز طلای گلدیکا نیز قابل انجام است. به طوری که بتوانید بدون پرداخت مالیات و اجرت، به اندازه توان مالی خود طلا پس‌انداز کنید. در اینجا قصد داریم شما را به طور کامل با نحوه دریافت گواهی سپرده شمش طلا برای پس‌انداز آنلاین این فلز آشنا کنیم.

گواهی سپرده چیست؟

گواهی سپرده کالا به عنوان یکی از اوراق بهادار محسوب می‌شود که تاییدکننده مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی از کالاست.

از گواهی سپرده در بازارهای سرمایه‌گذاری استفاده می‌شود تا داد و ستد کالا را آسانتر کند. از سوی دیگر این گواهی با اهداف دیگری نیز صادر می‌شود که عبارتند از:

• استفاده به عنوان ابزار معاملاتی: گواهی سپرده مجوزهای لازم را دریافت می‌کند و به دلیل اینکه یک ورقه بهادار محسوب می‌شود، قابلیت معاملات پیوسته در بازارهای مالی را نیز دارد.
• ابزار تامین مالی: شما می‌توانید با وثیقه گذاشتن گواهی سپرده، از بانک یا موسسات مالی که توسط بورس تعیین شده‌اند، تسهیلات دریافت کنید.
• ابزار تحویل در قراردادهای آتی: با داشتن این گواهی، فروشنده نیازی به تامین آن کالا از بازار به صورت فیزیکی ندارد و می‌تواند کالا را از طریق انتقال گواهی سپرده به خریدار بدهد.

این گواهی ها اولین بار در تاریخ 12 خرداد 1393 توسط شورای عالی بورس و اوراق بهادار تصویب شد. سپس در سال 1394 از این گواهی به عنوان یک ابزار تأمین مالی دولت در بخش کشاورزی استفاده شد. سپس در اواخر همین سال این گواهی در بازار سکه و طلا نیز برای تأمین مالی مورد استفاده قرار گرفت. با وجود موفقیت‌هایی که گواهی سپرده کالا در این بازارها به منظور تأمین مالی داشت، از آن در سایر بازارها (از جمله جو و زعفران) نیز استفاده شد و حالا نیز از آن در بازار شمش طلا نیز استفاده می‌شود.

گواهی سپرده شمش طلا چیست؟

یکی از انواع گواهی‌های سپرده کالایی، در ازای خرید شمش طلا صادر می‌شود. برای دریافت این گواهی باید حداقل 0.1 گرم (100 سوت) از شمش طلای یک کیلوگرمی با عیار معاملاتی 995 (از هزار، یعنی تقریبا خالص) را خریداری کنید. توجه داشته باشید برای دریافت این گواهی و در واقع سرمایه‌گذاری در شمش طلا باید از طریق بورس کالا اقدام کنید و کد بورسی داشته باشید. این گواهی از 18 اسفند‌ماه سال 1401 عرضه شده‌ است.

شرایط معامله گواهی سپرده شمش در بورس چگونه است؟

برای اینکه بتوانید این گواهی را معامله کنید، باید موارد زیر را بدانید:

شروع معامله و خرید گواهی سپرده شمش

ابتدا باید با همان مقدار حداقلی (0.1 گرم از شمش طلا) سرمایه‌گذاری خود را آغاز کنید و یک گواهی را خریداری کنید. بر روی این گواهی، میزان مالکیت شما بر روی شمش طلا آغاز می‌شود. حداقل میزان خرید و فروش گواهی سپرده ۱ واحد معادل 100 سوت می‌باشد. همچنین حداکثر میزانی که می‌توانید در هر سفارش، خرید انجام دهید برابر یا 1000 واحد یعنی 100 گرم است. همچنین حداکثر میزان دارایی هر فرد می‌تواند نهایتا به اندازه پانصد‌ هزار واحد می‌باشد.

تحویل شمش طلا

در گواهی سپرده شمش طلا، حداقل میزان دارایی برای تحویل شمش طلا 1100 گرم طلای 995 می‌باشد. قبل از هر چیز باید اشاره کنیم که همه مردم نمی‌توانند 1100 گرم طلای 24 عیار بخرند و آن را تحویل بگیرند لذا تحویل شمش طلا به همه صاحبان گواهی سپرده شمش طلا داده نمی‌شود. اما در صورت احراز شرایط شمش طلا براساس عیار 995 در هزار به صاحبان گواهی سپرده شمش طلا داده می‌شود. تخصیص شمش طلا به صاحبان این گواهی به صورت تصادفی در عیارهای مختلف (995 تا 999) معادل وزن درخواستی صاحب گواهی سپرده صورت می‌گیرد.

معاملات در بازار بورس کالا

گواهی سپرده شمش طلا به عنوان یکی از ابزارهای نوین مالی بورس کاربرد دارد و هر سرمایه‌گذاری که بخواهد این گواهی را داشته باشد، باید کد بورسی کالا را نیز دریافت کند. برای دریافت این کد باید بتوانید در سامانه شرکت‌های کارگزاری که مجوز معاملات مشتقه مبتنی بر کالا دارند، ثبت‌نام خود را انجام دهید و سپس کد بورسی برای شما صادر می‌شود.

فراموش نکنید که باید برای دریافت این کد، باید شخصیت حقیقی یا حقوقی خود را مشخص کنید تا بعد از دریافت کد قادر به انجام معامله در بازار بورس باشید.
همچنین اطلاعات معاملات روزانه سپرده شمش طلا را می‌توانید در سایت بورس کالا(www.tsetmc.com) مشاهده کنید.

ساعات کاری برای معاملات در بازار بورس کالا

این گواهی از روز شنبه تا پنجشنبه معامله می‌شود. هر روزه از ساعت 10:00 الی 10:30 پیش گشایش و راس ساعت 10:30 حراج تک قیمتی انجام می‌گیرد. از آن پس از در روز‌های شنبه تا چهارشنبه از ساعت 10:30 تا 17 و روزهای پنجشنبه از ساعت 10:30 الی 15 حراج پیوسته برقرار است.

حداقل و حداکثر سفارش خرید

حداقل میزان خرید و فروش گواهی سپرده ۱ واحد معادل 100 سوت می‌باشد. همچنین حداکثر میزانی که می‌توانید در هر سفارش، خرید انجام دهید برابر یا 1000 واحد یعنی 100 گرم است. همچنین حداکثر میزان دارایی هر فرد می‌تواند نهایتا به اندازه پانصد‌ هزار واحد می‌باشد.

دامنه نوسان

به طور معمول دامنه نوسان شمش طلا مثبت یا منفی پنج درصد قیمت پایانی روز قبل است ولی ممکن است گاهی اوقات بسته به شرایطی بازار کنترل شده و محدودیت‌هایی روی معاملات گذاشته شود. به عنوان مثال ممکن است دامنه نوسان به یک درصد کاهش یابد.

شرایط تسویه و تحویل

نحوه شارژ دفتر دارایی و یا برداشت وجه

یکی از شرایط تسویه و تحویل شمش طلا، نیاز به دفتر دارایی است. برای تسویه نمی‌توانید خیلی سریع اقدام کنید و باید حداقل از یک روز کاری قبل برای شارژ دفتر دارایی از طریق کارگزاری خود اقدام کرده باشید. در واقع شما نمی‌توانید در بورس کالا حساب کاربری خود را فوری شارژ کنید و با قیمت همان لحظه خرید خود را انجام دهید، بلکه خرید از این بازار رویه خاصی دارد و ابتدا باید حساب کارگزاری خود را شارژ کنید. بعد از انتقال به دفتر دارایی، قادر به معامله آن خواهید بود.

برای تسویه حساب نیز باید رویه دیگری را پشت سر بگذارید و قادر به برداشت وجه فوری نیستید. بلکه باید وجه دوباره از دفتر دارایی به حساب کارگزاری شما منتقل شود تا امکان برداشت آن را داشته باشید. به همین دلیل است که برداشت وجه در این بازار ممکن است 2 روز طول بکشد.

هزینه‌های جانبی معاملات گواهی سپرده شمش طلا

هزینه انبارداری هر واحد گواهی سپرده کالایی شمش طلا به طور روزانه ۴۴ ریال بعلاوه مالیات ارزش افزوده هزینه انبارداری است. این هزینه هنگام فروش یا تحویل فیزیکی شمش طلا از مالکان دریافت می‌شود. همچنین هزینه ارزیابی به ازای هر قطعه شمش طلا به طور جداگانه دریافت می‌گردد.

مقایسه گلدیکا و گواهی سپرده شمش طلا

گلدیکا یک سامانه ایمن برای خرید و فروش آنلاین طلا است و شرایطی را فراهم کرده تا همه مردم با هر میزان دارایی بتوانند با پس‌انداز طلا از ارزش دارایی خود محافظت کنند. شباهت ها و تفاوت‌هایی که بین این سامانه و  روش سپرده کالایی شمش طلا وجود دارد را در جدول زیر مقایسه می‌کنیم.