گواهی سپرده شمش طلا چیست؟ چه روش بهتری برای پس‌انداز آنلاین طلا وجود دارد؟

طلا از دوران‌های تاریخی تا عصر حاضر، همواره یکی از فلزات ارزشمند و گران‌بهای جهان به شمار می‌رود. در قرن‌های گذشته، مردم این فلز را برای ساخت سکه و انجام معاملات به کار می‌بردند، اما امروزه سرمایه‌گذاران آن را به عنوان ابزاری مطمئن برای سرمایه‌گذاری برمی‌گزینند. در سال‏های نه چندان دور، افراد خرید طلای آب ‌شده و پس‌انداز طلا را تنها به صورت حضوری انجام می‌دادند، اما اکنون مردم خرید و فروش این فلز گران‌بها را آنلاین، با بورس و سامانه پس‌انداز طلای گلدیکا نیز انجام می‌دهند. ما در این مقاله، شما را به طور کامل با نحوه دریافت گواهی سپرده شمش طلا برای پس‌انداز آنلاین این فلز آشنا می‌کنیم.

گواهی سپرده چیست؟

گواهی سپرده کالا، به عنوان یکی از اوراق بهادار، مالکیت دارنده آن را بر مقدار معینی از کالا تأیید می‌کند. سرمایه‌گذاران از گواهی سپرده در بازارها استفاده می‌کنند تا دادوستد کالا را آسان‌تر سازند. همچنین، صادرکنندگان این گواهی را با اهداف دیگری منتشر می‌کنند که عبارت‌اند از:

ابزار معاملاتی: گواهی سپرده طلا، با توجه به داشتن مجوزهای لازم و بدلیل جایگاه آن به عنوان ورقه بهادار، قابلیت معاملات پیوسته در بازارهای مالی را داراست.

ابزار تأمین مالی: دارندگان گواهی سپرده می‌توانند با وثیقه گذاشتن آن، تسهیلات را از بانک‌ها یا مؤسسات مالی تعیین‌شده توسط بورس دریافت کنند.

ابزار تحویل در قراردادهای آتی: فروشندگان با داشتن این گواهی، کالا را از طریق انتقال گواهی سپرده به خریداران تحویل می‌دهند و نیازی به تأمین فیزیکی کالا از بازار ندارند.

شورای عالی بورس و اوراق بهادار این گواهی‌ها را نخستین بار در تاریخ ۱۲ خرداد ۱۳۹۳ تصویب کرد. سپس، دولت در سال ۱۳۹۴ از این گواهی به عنوان ابزاری برای تأمین مالی در بخش کشاورزی بهره برد. در اواخر همان سال، بازار سکه و طلا نیز از این گواهی برای تأمین مالی استفاده کرد. با توجه به موفقیت‌های گواهی سپرده کالا در تأمین مالی این بازارها، فعالان بازار آن را در سایر بازارها مانند جو و زعفران به کار گرفتند و اکنون نیز در بازار شمش طلا از آن بهره می‌برند. برای اطلاعات می‌توانید به مقاله شمش طلا چیست رجوع کنید.

گواهی سپرده شمش طلا چیست؟ مشخصات گواهی سپده کالایی شمش طلا

بورس کالا یکی از انواع گواهی‌های سپرده کالایی را در ازای خرید شمش طلا صادر می‌کند. شما برای دریافت این گواهی، حداقل ۰٫۱ گرم (۱۰۰ سوت) از شمش طلای یک کیلوگرمی با عیار معاملاتی ۹۹۵ (از هزار، یعنی تقریباً خالص) بخرید. برای دریافت این گواهی و سرمایه‌گذاری در شمش طلا، باید از بورس کالا اقدام کنید و کد بورسی داشته باشید. بورس کالا این گواهی را از ۱۸ اسفندماه سال ۱۴۰۱ عرضه کرده است.

نماد گواهی سپرده شمش طلا

بورس کالای ایران گواهی سپرده شمش طلا را به عنوان یکی از انواع اوراق بهادار عرضه می‌کند. سرمایه‌گذاران این گواهی را با نماد «CD1G0B0001» معامله می‌کنند.

قیمت گواهی شمش طلا در بورس

می‌توانید قیمت گواهی سپرده شمش طلا در بورس را به صورت لحظه‌ای در سایت‌های تحلیلی معتبر مشاهده کنید. البته این قیمت برای 0.1 گرم شمش طلا است. یعنی برای آنکه بخواهیم قیمت هر گواهی را حساب کنید، تنها کافی‌ست قیمت طلا را تقسیم بر عدد 10 کنید. برای دسترسی به قیمت دقیق و لحظه‌ای، به این سایت‌ها مراجعه کنید.

سایت گواهی سپرده شمش طلا

برای دریافت کد معاملاتی بازارهای مالی، به سامانه www.ime.co.ir مراجعه کنید. همچنین درخواست خود را برای دریافت این کد به کارگزاری مورد نظر ارسال کنید.

شرایط معامله گواهی سپرده شمش در بورس چگونه است؟

گواهی سپرده شمش طلا، ابزاری برای معامله طلا در بورس کالای ایران است که برای شروع آن شرایطی لازم است. در ادامه به بررسی این شرایط ویژه می‌پردازیم تا آگاهانه‌تر در این معاملات شرکت کنید.

تحویل شمش طلا

در گواهی سپرده شمش طلا، حداقل میزان دارایی برای تحویل شمش، ۱۱۰۰ گرم طلای با عیار ۹۹۵ است. چون همه افراد نمی‌توانند ۱۱۰۰ گرم طلای ۲۴ عیار خریداری کنند و آن را تحویل بگیرند؛ مقامات مربوطه، شمش طلا را به همه دارندگان گواهی سپرده طلا تحویل نمی‌دهند. اما اگر شرایط لازم برقرار باشد، شمش را با عیار ۹۹۵ در هزار به آن‌ها می‌دهند. این شمش‌ها به طور تصادفی، با عیارهای گوناگون (از ۹۹۵ تا ۹۹۹) و برابر وزن درخواستی، به صاحبان گواهی تخصیص می‌یابند.

هزینه انبارداری گواهی شمش طلا

هزینه انبارداری روزانه برای هر واحد گواهی سپرده کالایی شمش طلا، ۴۴ ریال به علاوه مالیات بر ارزش افزوده است. این هزینه را هنگام فروش یا تحویل فیزیکی شمش طلا پرداخت می‌کنید. علاوه بر این، هزینه ارزیابی را برای هر قطعه شمش طلا به صورت جداگانه پرداخت می‌کنید.

حداقل و حداکثر میزان تحویل فیزیکی شمش طلا

برای تحویل فیزیکی شمش طلا در بورس کالا، حداقل به ۱۱ هزار گواهی سپرده شمش طلا، معادل یک کیلوگرم شمش طلا، نیاز دارید. حداقل باید یک واحد گواهی سپرده طلا معادل ۰.۱ گرم را بخرید. اما برای تحویل فیزیکی، دارایی شما باید به یک کیلوگرم طلا برسد. حداکثر دارایی هر فرد در بورس کالا برای شمش طلا، ۵۰۰ هزار واحد (معادل ۵۰ کیلوگرم) است.

حداقل و حداکثر خرید شمش طلا

حداقل مقدار خرید و فروش گواهی سپرده، یک واحد معادل صد سوت است. علاوه بر این، حداکثر مقدار خرید در هر سفارش، هزار واحد برابر با صد گرم است. همچنین، حداکثر دارایی هر فرد نهایتاً پانصد هزار واحد است.

مالیات گواهی سپرده شمش طلا

معاملات گواهی سپرده شمش طلا در بورس کالا از مالیات بر درآمد و مالیات بر ارزش افزوده معاف‌اند. تنها هزینه مشمول مالیات، هزینه انبارداری است. فروشنده هنگام فروش و مالک هنگام تحویل فیزیکی، مالیات بر ارزش افزوده این هزینه را پرداخت می‌کنند.

چگونه از بورس کالا گواهی شمش بخریم؟ نحوه خرید گواهی شمش از بورس کالا

برای خرید گواهی سپرده شمش طلا در بورس، مراحل زیر را باید طی کنید.

دریافت کد معاملاتی بازارهای مالی 

برای دریافت کد معاملاتی بازارهای مالی به سامانه EBGO مراجعه کنید. متقاضیان حقوقی درخواست خود را برای دریافت این کد به کارگزاری مورد نظر ارسال می‌کنند.

واریز وجه 

در مرحله دوم، وجه مورد نیاز برای خرید گواهی سپرده را به حساب کارگزاری واریز ‌کنید. سپس، ایمیلی حاوی اطلاعات واریزی را به کارگزار ارسال کنید. این اطلاعات شامل نام و نام خانوادگی، کد ملی، تاریخ و ساعت انتقال وجه، و تصویر فیش واریزی است.

ثبت سفارش 

در مرحله بعد، سفارش خرید گواهی سپرده را در سامانه ثبت کنید.

تحویل فیزیکی 

اگر قصد تحویل فیزیکی شمش طلا را دارید، باید حداقل ۱۱ هزار واحد گواهی سپرده را در بورس کالا ‌بخرید. پس از خرید این مقدار، می‌توانید درخواست تحویل شمش را به کارگزار ارسال کنید. 

بورس زمان تحویل شمش را مشخص می‌کند و با در دست داشتن مدارک مربوطه به بانک ملت مراجعه کنید تا شمش طلا را تحویل بگیرید. نماینده بورس کالا، نماینده شرکت تولیدکننده، انباردار و نماینده بانک، شمش طلا را به شما تحویل می‌دهند. 

سیستم شمش طلای تحویلی به شما را به صورت تصادفی از میان شمش‌های موجود در انبار انتخاب می‌کند. اگر شمش مشکلاتی در کیفیت یا اصالت داشته باشد، باید درخواست ارزیابی دارایی را ارائه دهید. کارشناسان شمش را ارزیابی می‌کنند و اگر ادعای شما درست باشد، شمش جدیدی بهتان تحویل می‌دهند. اگر مشخصات و مشکلات اعلام‌شده از سوی شما درباره کیفیت و اصالت شمش درست نباشد، باید هزینه ارزیابی را پرداخت ‌کنید و سپس دارایی خود را دریافت کنید.

تسویه هزینه انبارداری 

هزینه انبارداری هر واحد گواهی سپرده شمش طلا در بورس کالا، ۳۲.۷ ریال به ازای هر روز است که شامل 10 درصد مالیات می‌شود. فروشنده این هزینه را در زمان فروش پرداخت می‌کند و مالک گواهی آن را در زمان دریافت فیزیکی تسویه می‌کند.

نمودار گواهی سپرده شمش طلا  در 5 سال اخیر

در این قسمت با نمودار گواهی سپرده شمش طلا در 5 سال اخیر آشنا شوید و دریابید که چه تغییراتی داشته است.

گواهی سپرده شمش طلا بانک ملت چیست؟

بانک ملت گواهی سپرده شمش طلا را به عنوان اوراق بهادار صادر می‌کند که هر برگه آن معادل ۰.۱ گرم شمش طلا با عیار حداقل ۹۹۵ در هزار است. بانک ملت این شمش‌های طلا را در خزانه امن خود نگهداری می‌کند و این اوراق را می‌توانید در بورس کالای ایران معامله کنید. این گواهی‌ها فرصتی مناسب برای سرمایه‌گذاری در طلا فراهم می‌آورند و به شما امکان می‌دهند بدون نیاز به نگهداری فیزیکی طلا، از نوسانات قیمت آن سود ببرید.

سایت ebgo چیست؟

سامانه www.ebgo.ir (ایبیگو) بورس کالا، فضایی الکترونیکی برای روابط میان کارگزاران، خریداران و فروشندگان کالا و اوراق آن‌ها فراهم می‌کند. برای دسترسی به امکانات این سامانه و ارسال سفارش، باید کد بورس کالا دریافت کنید. این سامانه ثبت و انجام معاملات خرید در بورس کالا، اطلاع‌رسانی اعلامیه‌های خرید و انتشار اطلاعات تحویل کالا را مدیریت می‌کند. در ادامه، خدمات این سامانه را فهرست می‌کنیم.

• ثبت سفارش خرید الکترونیکی از بورس کالا و مشاهده اطلاعیه‌های مربوط به تحویل کالا؛
• تسویه الکترونیکی قراردادها؛
• بارگذاری الکترونیکی اسناد برای صدور حواله و تحویل کالا؛
• احراز هویت الکترونیکی از طریق سجام و صدور کد الکترونیکی بازار فیزیکی و مشتقه بورس کالا؛
• دریافت کد بورس کالا (مشتقه و فیزیکی).

 انتخابی هوشمندانه برای پس‌انداز طلایی

گواهی سپرده شمش طلا، راهکاری رسمی و شفاف برای مالکیت کسریِ طلا و معامله‌گری در بستر قانون‌مند بورس کالاست. با حداقل معادل ۰٫۱ گرم، امکان شروع، نقدشوندگی روزانه، معافیت‌های مالیاتیِ معامله و حذف ریسک‌های نگهداری فیزیکی، آن را به گزینه‌ای مناسب برای پس‌انداز آنلاین بدل کرده است. در کنار این ابزار، خرید طلای آب شده نیز برای تنوع‌بخشی پرتفوی و پوشش تورم می‌تواند مکملی معقول باشد؛ مشروط بر رعایت استاندارد عیار و اصالت. انتخاب نهایی را بر مبنای افق سرمایه‌گذاری، ریسک‌پذیری و هزینه‌ها انجام دهید.

سوالات متداول