توسط : خرید طلا همواره با چالش تشخیص کیفیت و اصالت همراه است و بسیاری از سرمایه‌گذاران و علاقه‌مندان به زیورآلات می‌خواهند بدانند که استانداردها در سطح جهانی چه تفاوت‌هایی دارند. فعالان بازار و تحلیل‌گران برای پاسخ به این پرسش که بهترین طلا مال کدام کشور است و چرا قیمت‌ها در بازارهای مختلف نوسان دارد، فاکتورهای متعددی از جمله عیار، تکنولوژی ساخت و اعتبار ضرابخانه‌ها را بررسی می‌کنند. شناخت دقیق این تفاوت‌ها به خریدار کمک می‌کند تا سرمایه خود را در جای درستی هزینه کند و از ضررهای ناشی از خرید طلای کم‌عیار یا تقلبی در امان بماند.
معیارهای جهانی برای تعیین کیفیت طلا
تعیین مرغوبیت فلزات گران‌بها در سطح بین‌المللی از قواعد سخت‌گیرانه‌ای پیروی می‌کند و کارشناسان برای درک اینکه بهترین طلا مال کدام کشور است، ابتدا سیستم‌های نظارتی آن منطقه را زیر ذره‌بین می‌برند. کشورهای پیشرو در این صنعت، آزمایشگاه‌های عیارسنجی دقیقی دارند که با استفاده از روش‌های کوپلاسیون «Cupellation» و طیف‌سنجی فلورسانس اشعه ایکس «XRF»، خلوص آلیاژ را می‌سنجند. اعتبار این آزمایشگاه‌ها و استانداردهایی که رعایت می‌کنند، مرز بین یک کالای سرمایه‌ای مطمئن و یک فلز بی‌ارزش را تعیین می‌کند.
عیار (Karat) و خلوص طلا
عیار طلا نشان‌دهنده نسبت طلای خالص در کل آلیاژ است و این شاخص نقش کلیدی در رسیدن به پاسخ این سوال دارد که بهترین طلا مال کدام کشور است و کدام منطقه خالص‌ترین شمش‌ها یا زیورآلات را عرضه می‌کند. طلای ۲۴ عیار با خلوص ۹۹.۹ درصد (یا ۹۹۹.۹ در هزار) نرم‌ترین و خالص‌ترین نوع طلا است که آن را بیشتر در قالب شمش‌های بانکی می‌بینیم. در مقابل، طلای ۱۸ عیار که استاندارد رایج در ایران و خاورمیانه است، حاوی ۷۵ درصد طلای خالص و ۲۵ درصد فلزات دیگر مانند مس و نقره است تا استحکام لازم برای ساخت جواهرات را پیدا کند.
تفاوت در استانداردهای عیار، مقایسه را برای کسانی که می‌پرسند بهترین طلا مال کدام کشور است، کمی دشوار می‌کند. برای مثال، در حالی که کشورهای شرق آسیا تمایل زیادی به طلای ۲۴ عیار دارند، بازار آمریکا و اروپا اغلب از عیارهای ۱۴ یا حتی ۱۰ استفاده می‌کنند. این تفاوت عیار لزوماً به معنای کیفیت پایین‌تر نیست، بلکه نشان‌دهنده تفاوت در کاربرد و فرهنگ مصرفی آن جامعه است؛ به طوری که عیار پایین‌تر مقاومت فیزیکی بالاتری در برابر ضربه و سایش از خود نشان می‌دهد.
بیشتر بخوانید:خرید طلا در کدام کشورها ارزان‌تر است؟ ۱۱ کشور برای خرید طلای ارزان!
نحوه استانداردسازی و مهرهای طلا در کشورها (Hallmarking)
کد انگ یا «Hallmarking» تضمین‌کننده اعتبار فلز است و خریداران حرفه‌ای برای اینکه بفهمند بهترین طلا مال کدام کشور است، ابتدا دنبال کدهای حک‌شده روی قطعه می‌گردند. در کشورهایی مانند انگلستان، سیستم انگ‌زنی قدمتی چند صد ساله دارد و دفاتر عیارسنجی مستقل، هر قطعه را پیش از ورود به بازار آزمایش و مهر می‌کنند. وجود نمادهای مشخص، عیار دقیق، نام سازنده و سال ساخت روی بدنه طلا، اعتماد خریدار را جلب می‌کند و ریسک تقلب را به حداقل می‌رساند.
نبود نظارت دقیق در برخی مناطق، خریداران را در تشخیص اینکه بهترین طلا مال کدام کشور است، دچار تردید می‌کند. کشورهای عضو کنوانسیون وین «Vienna Convention» از یک سیستم استاندارد مشترک پیروی می‌کنند که تجارت طلا را بین آن‌ها تسهیل می‌کند. در مقابل، بازارهایی که نظارت دولتی ضعیفی بر کارگاه‌های طلاسازی دارند، اغلب با مشکلاتی نظیر کم‌فروشی در عیار مواجه می‌شوند؛ جایی که طلای ۱۷ عیار را به جای ۱۸ عیار می‌فروشند.
رنگ طلا و تفاوت آلیاژها در کشورها
ترکیب فلزات پایه با طلا رنگ نهایی را می‌سازد و این تنوع رنگی گاهی خریدار را به این فکر می‌اندازد که بهترین طلا مال کدام کشور است و آیا رنگ خاصی نشان‌دهنده کیفیت بهتر است یا خیر. طلای خالص ذاتاً زرد رنگ است، اما افزودن مس بیشتر، رنگ آن را به سمت قرمز و رزگلد «Rose Gold» می‌برد که در بازارهای روسیه و ترکیه محبوبیت دارد. از سوی دیگر، ترکیب طلا با نیکل، پالادیوم یا نقره، طلای سفید را پدید می‌آورد که در طراحی‌های مدرن اروپایی کاربرد فراوانی دارد.
تفاوت در فرمولاسیون آلیاژها بر خواص فیزیکی اثر می‌گذارد و می‌تواند پاسخ این پرسش را که بهترین طلا مال کدام کشور است، بر اساس سلیقه تغییر دهد. طلای ایتالیایی معمولاً به داشتن رنگ زرد درخشان و خاصی شهرت دارد که ناشی از فرمول‌های سری آلیاژی سازندگان آن است. در ایران نیز رنگ طلا اغلب کمی گرم‌تر و متمایل به نارنجی است که به دلیل درصد مس موجود در آلیاژ آن و سلیقه بازار داخلی شکل می‌گیرد.
روش‌های ذوب و تصفیه طلا
تکنولوژی پالایشگاه‌ها در جداسازی ناخالصی‌ها حرف اول را می‌زند و در بررسی فنی اینکه بهترین طلا مال کدام کشور است، نام پالایشگاه‌های دارای استاندارد «Good Delivery» لندن می‌درخشد. فرآیند الکترولیز«Wohlwill process» و روش میلر «Miller process» دو تکنیک اصلی برای تصفیه طلایند که امکان رسیدن به خلوص ۹۹.۹۹۹ درصد را فراهم می‌کنند. کشورهایی که به این تکنولوژی‌های پیشرفته دسترسی دارند، شمش‌هایی تولید می‌کنند که آن‌ها را در سراسر جهان بدون نیاز به عیارسنجی مجدد، معامله می‌کنند.
پالایشگاه‌های معتبر با حذف کامل عناصر مزاحم، محصولی یکدست ارائه می‌دهند و این موضوع در پاسخ به اینکه بهترین طلا مال کدام کشور است، اهمیت بالایی دارد. وجود ناخالصی‌هایی حتی در حد چند پی‌پی‌ام «ppm» می‌تواند شکنندگی طلا را افزایش دهد یا رنگ طلا را در طول زمان تغییر بدهد. بنابراین، کشورهایی که زیرساخت صنعتی قدرتمندی برای تصفیه و بازیابی طلا از ضایعات الکترونیکی و کنسانتره‌های معدنی دارند، باکیفیت‌ترین شمش‌های سرمایه‌گذاری را به بازار جهانی تزریق می‌کنند.
بهترین طلا از نظر کیفیت برای کدام کشور است؟
اکنون زمان آن رسیده که به تفکیک مناطق جغرافیایی، پتانسیل‌های هر بازار را بررسی کنیم تا دقیقاً مشخص شود بهترین طلا مال کدام کشور است و هر منطقه چه مزیتی دارد. هر کشور بر اساس تاریخچه، منابع معدنی و سطح تکنولوژی خود، در بخش خاصی از بازار طلا، شمش، سکه یا جواهرات، تخصص پیدا کرده است. تحلیل‌گران بازار فلزات گران‌بها معتقدند که نمی‌توان یک نسخه واحد برای همه پیچید، اما بررسی موردی کشورها حقایق جالبی را روشن می‌کند.
سوئیس
سوئیس بدون شک پایتخت تصفیه طلای جهان است و اکثر سرمایه‌گذاران حرفه‌ای در پاسخ به این سوال که بهترین طلا مال کدام کشور است، نام شمش‌های سوئیسی را می‌برند. چهار پالایشگاه بزرگ جهان شامل «Valcambi»، «PAMP»، «Argor-Heraeus» و «Metalor» در این کشور فعالیت می‌کنند و حدود ۷۰ درصد طلای جهان را تصفیه می‌کنند. استاندارد ۹۹۹.۹ را که روی شمش‌های سوئیسی حک می‌کنند، معتبرترین ضمانت خلوص در کره زمین است.
اعتبار برندهای سوئیسی به حدی است که خرید و فروش آن‌ها را در هر نقطه از جهان با کمترین اختلاف قیمت انجام می‌دهند و این موضوع پاسخی قاطع به کسانی می‌دهد که می‌پرسند بهترین طلا مال کدام کشور است. تکنولوژی ضرب شمش‌ها «Minted Bars» در سوئیس، بسته‌بندی‌های امنیتی با شماره سریال‌های یکتا و هولوگرام‌های غیرقابل کپی، این محصولات را به استانداردی برای حفظ ارزش دارایی تبدیل کرده است.
ایتالیا
ایتالیا مهد طراحی و هنر جواهرسازی است و اگر معیار شما برای اینکه بهترین طلا مال کدام کشور است، زیبایی و ظرافت ساخت باشد، ایتالیا رتبه اول را کسب می‌کند. شهرهای ویچنزا «Vicenza» و آرتزو «Arezzo» مراکز اصلی تولید طلا در این کشورند که برندهای لوکس جهان را تغذیه می‌کنند. طلای ایتالیایی را معمولاً با عیار ۱۸ (۷۵۰) یا ۱۴ تولید می‌کنند، اما تکنیک‌های بافت زنجیر، ریخته‌گری توخالی و پرداخت‌کاری‌های میکروسکوپی آن‌ها در دنیا بی‌رقیب است.
اجرت ساخت در طلاهای ایتالیایی بسیار بالا است، بنابراین اگر صرفاً جنبه سرمایه‌گذاری خام را در نظر بگیرید، شاید این گزینه پاسخ مناسبی برای سوال بهترین طلا مال کدام کشور است نباشد. با این حال، این قطعات را با ارزش افزوده هنری که دارند، در حراجی‌ها و بازارهای لوکس با قیمتی بسیار بالاتر از وزن طلای خام خود خرید و فروش می‌کنند. کیفیت آلیاژهای ایتالیایی به گونه‌ای است که درخشندگی و پولیش خود را سال‌ها حفظ می‌کند.
امارات
شهر دبی لقب «شهر طلا» را یدک می‌کشد و بازرگانان منطقه برای یافتن اینکه بهترین طلا مال کدام کشور است، نگاه ویژه‌ای به بازار طلای امارات «Gold Souk» دارند. دولت امارات نظارت بسیار سخت‌گیرانه‌ای بر عیار طلا و قیمت طلا در دبی اعمال می‌کند و استاندارد «تحویل خوب دبی (DGD)» تضمین‌کننده خلوص شمش‌های تولیدی و وارداتی به این کشور است. تنوع محصولات در دبی خیره‌کننده است و از شمش‌های ۲۴ عیار تا جواهرات سنگین ۲۲ عیار هندی و عربی را دربرمی‌گیرد.
یکی از دلایلی که بسیاری معتقدند بهترین طلا مال کدام کشور است را باید در امارات جستجو کرد، معافیت‌های مالیاتی و نرخ رقابتی طلا در این کشور است. اگرچه اکنون مالیات بر ارزش افزوده (VAT) وجود دارد، اما همچنان سیستم بازپرداخت مالیات برای توریست‌ها جذابیت خرید را حفظ می‌کند. خلوص طلای دبی زبانزد است و بازرسان شهرداری دبی به طور مرتب از فروشگاه‌ها نمونه‌برداری می‌کنند تا از هرگونه تخلف جلوگیری کنند.
هند
هند یکی از مصرف‌کنندگان بزرگ طلای جهان است و فرهنگ مردم این کشور دیدگاه متفاوتی درباره اینکه بهترین طلا مال کدام کشور است، ارائه می‌دهد. طلای هندی، فراتر از زینت، یک پس‌انداز مذهبی و خانوادگی است و به همین دلیل تمایل بازار به سمت طلای ۲۲ عیار است که رنگی زردتر و غلیظ‌تر دارد. جواهرات هندی معمولاً سنگین‌وزن، پرکار و با جزئیات میناکاری می‌سازند.
سیستم نشان‌گذاری «BIS» در هند اخیراً اجباری شده است تا خریداران با اطمینان بیشتری قضاوت کنند که بهترین طلا مال کدام کشور است. با این حال، خریداران باید در بازارهای سنتی هند هوشیار باشند، زیرا روش‌های قدیمی لحیم‌کاری «KDM» که از کادمیوم استفاده می‌کردند، اکنون به دلیل مسائل بهداشتی ممنوع شده است، اما هنوز ممکن است در کارهای قدیمی دیده شود. طلای هندی برای کسانی که عاشق طرح‌های سنتی و خلوص بالا در زیورآلات هستند، گزینه‌ای عالی است.
ترکیه
ترکیه پل ارتباطی میان بازارهای اروپا و آسیا است و صنعت طلاسازی آن نقش مهمی در تعیین اینکه بهترین طلا مال کدام کشور است، ایفا می‌کند. بازار بزرگ استانبول ویترینی از تکنیک‌های مدرن ریخته‌گری و طراحی‌های کپی‌برداری شده از برندهای مطرح است. سازندگان ترک تبحر خاصی در تولید طلاهای توخالی و سبک‌وزن دارند که ظاهری حجیم اما قیمتی مناسب دارند و حجم صادرات طلای این کشور را به شدت بالا برده است.
با این حال، وجود گزارش‌هایی درباره سکه‌های تقلبی در مناطق توریستی، ضرورت احتیاط در مورد ترکیه را هنگام پاسخ به سوال بهترین طلا مال کدام کشور است، دوچندان می‌کند. البته برندهای معتبر پالایشگاهی ترکیه مانند IGR) Istanbul Gold Refinery) دارای استانداردهای جهانی‌اند و شمش‌های آن‌ها در سراسر دنیا اعتبار دارد. نکته مهم در خرید از ترکیه، مراجعه به فروشگاه‌های شرکتی و دارای مجوز رسمی است.
ایران
بازار طلای ایران ویژگی‌های منحصر‌به‌فردی دارد و برای مصرف‌کننده داخلی، دانستن اینکه بهترین طلا مال کدام کشور است، اغلب به مقایسه طلای ساخت شهرهای مختلف (تهران، اصفهان، یزد) ختم می‌شود. استاندارد رسمی طلا در ایران ۱۸ عیار (۷۵۰) است و سازمان ملی استاندارد کدهای شناسایی ویژه‌ای مثل T برای تهران، E برای اصفهان به هر کارگاه اختصاص می‌دهد. طلای یزد به دلیل خلوص دقیق و گاهی استفاده از عیارهای بالاتر مانند ۲۰ یا ۲۱ در کارهای سنتی شهرت خاصی در میان مردم دارد.
رنگ طلای ایرانی به دلیل استفاده از مس در آلیاژ، گرم و جذاب است و این ویژگی در بحث اینکه بهترین طلا مال کدام کشور است، سلیقه ایرانیان را پوشش می‌دهد. صنعتگران ایرانی در سال‌های اخیر پیشرفت چشمگیری در استفاده از دستگاه‌های CNC و پرینترهای سه بعدی داشته‌اند که کیفیت ظاهری کار را به نمونه‌های خارجی نزدیک کرده است. نکته مثبت طلای ایرانی، نقدشوندگی بسیار بالای آن در داخل کشور و شفافیت نسبی در محاسبه اجرت و سود فروشنده است.
بیشتر بخوانید:ارزش طلا در کشورهای مختلف را چگونه تعیین می کنند؟
چین
در چین، طلای ۲۴ عیار حرف اول را می‌زند و مردم زیورآلاتی را می‌پسندند که حکم سرمایه‌ی نقد و شمش‌های طلا را داشته باشند. تکنولوژی «Hard Gold» که چینی‌ها توسعه داده‌اند، اجازه می‌دهد طلای ۲۴ عیار را با سختی بالاتری بسازند تا در برابر تغییر شکل مقاوم باشد.
سرمایه‌گذاران بین‌المللی نیز وقتی می‌پرسند بهترین طلا مال کدام کشور است، نیم‌نگاهی به سکه‌های پاندا «Panda Coins» چین دارند. این سکه‌ها کیفیت ضرب فوق‌العاده‌ای دارند و طراحی آن‌ها هر سال تغییر می‌کند. با این حال، تنوع کیفیت در بازار عظیم چین بسیار زیاد است و خرید باید حتماً از برندهای دولتی یا معتبر مانند «China Gold Coin Incorporation» انجام گیرد تا از اصالت عیار اطمینان حاصل شود.
آمریکا
ایالات متحده آمریکا بازاری متفاوت دارد و استانداردهای آن بر پاسخ این سوال که بهترین طلا مال کدام کشور است، اثر می‌گذارد. کمیسیون تجارت فدرال «FTC» اجازه می‌دهد حتی آلیاژهای ۱۰ عیار را (۴۱.۷ درصد طلا) نیز به عنوان طلا بفروشند. با این موضوع، طلای آمریکایی بسیار سخت، بادوام و ارزان‌تر باشد، اما خلوص کمتری نسبت به استانداردهای خاورمیانه دارد.
از نظر سرمایه‌گذاری، آمریکا با ضرب سکه‌های عقاب طلایی (American Gold Eagle) و بوفالو، جایگاه خود را در لیست کشورهایی که بهترین طلا مال کدام کشور است، تثبیت می‌کند. این سکه‌ها توسط دولت ایالات متحده تضمین می‌شوند و یکی از نقدشونده‌ترین دارایی‌ها در جهان هستند. ضرابخانه ایالات متحده (US Mint) از تکنولوژی‌های بسیار پیشرفته‌ای برای ضرب سکه استفاده می‌کند که جعل آن‌ها را بسیار دشوار می‌سازد.
آیا کشور سازنده واقعاً روی کیفیت طلا تأثیر دارد؟
طلا یک عنصر شیمیایی با نماد Au است و از نظر ماهیت اتمی، تفاوتی نمی‌کند که بهترین طلا مال کدام کشور است؛ اتم طلا در معدن زرشوران ایران با اتم طلا در معدن گراسبرگ اندونزی یکسان است. تفاوت اصلی در «فرآوری»، «آلیاژسازی» و «هنر ساخت» نهفته است. وقتی سنگ معدن را استخراج می‌کنند، در پالایشگاه‌ها به خلوص ۹۹.۹۹ درصد می‌رسد و در این مرحله تمامی شمش‌های استاندارد جهان از نظر شیمیایی یکسان‌اند.
بنابراین، وقتی می‌پرسیم بهترین طلا مال کدام کشور است، در واقع داریم درباره کیفیت استانداردسازی و مهارت فلزکاری آن کشور صحبت می‌کنیم. یک شمش سوئیسی و یک شمش اماراتی اگر هر دو ۹۹۹.۹ باشند، ارزش ذاتی یکسانی دارند. اما تفاوت در این است که پالایشگاه سوئیسی شهرت و اعتباری دارد که خریدار با خیال راحت‌تری پول پرداخت می‌کند، در حالی که ممکن است برای تایید کیفیت شمش یک کشور گمنام، نیاز به آزمایش‌های هزینهبر باشد.
طلای کدام کشور برای سرمایه‌گذاری بهتر است؟
هدف سرمایه‌گذار تعیین می‌کند که پاسخ نهایی به پرسش بهترین طلا مال کدام کشور است، چه باشد. اگر هدف حفظ ارزش پول و نقدشوندگی جهانی است، شمش‌های سوئیسی«PAMP, Valcambi» یا سکه‌های معتبر دولتی مانند سکه بهار آزادی ایران در داخل، یا ایگل آمریکا و میپل لیف کانادا در خارج در فهرست بهترین گزینه‌هاست. این اقلام کمترین اجرت ساخت را دارند و قیمت آن‌ها مستقیماً با قیمت انس جهانی حرکت می‌کند.
اما اگر سرمایه‌گذار به دنبال ترکیبی از زیبایی و ارزش است، شاید نظرش درباره اینکه بهترین طلا مال کدام کشور است تغییر کند و به سمت طلای دست دوم (بدون اجرت) یا طلای آب شده در بازارهای داخلی برود. در ایران، طلای آب شده محبوب‌ترین روش سرمایه‌گذاری است، اما ریسک تقلب در آن وجود دارد و حتماً باید آن را از فروشندگان معتبر با ارائه فاکتور رسمی و شرط آزمایش در ری‌گیری خرید.
چرا بعضی کشورها طلای تقلبی بیشتری دارند؟
ریسک کلاهبرداری در بازار فلزات گران‌بها همواره وجود دارد و این مسئله تشخیص اینکه بهترین طلا مال کدام کشور است را پیچیده می‌کند. کشورهایی که سیستم‌های نظارتی ضعیف‌تری دارند یا بازار سیاه فعالی در آن‌ها جریان دارد، بستر مناسبی برای تولید شمش‌های تقلبی یا جواهرات کم‌عیارند. واردات غیررسمی و قاچاق طلا نیز چرخه نظارت استاندارد را مختل می‌کند و احتمال ورود کالای تقلبی را بالا می‌برد.
خرید از دستفروشان، بازارهای غیررسمی و فروشگاه‌های بدون پروانه کسب، ریسک خرید طلای روکش شده به جای تمام طلا را افزایش می‌دهد. تکنولوژی‌های جدید جاعلان به قدری پیشرفته است که گاهی حتی با سنگ محک نیز نمی‌توان تقلب را تشخیص داد و نیاز به دستگاه‌های اولتراسونیک یا XRF پیشرفته است.
بیشتر بخوانید:فرق طلای ایرانی و خارجی چیست؛ چطور طلای خارجی را از ایرانی تشخیص بدهیم؟
قطب‌نمای کیفیت در بازار جهانی طلا
یافتن پاسخ برای اینکه بهترین طلا مال کدام کشور است، در نهایت به نیاز شما بستگی دارد؛ برای سرمایه‌گذاری امن بین‌المللی، شمش‌های سوئیسی حرف اول را می‌زنند، برای هنر و زیبایی، ایتالیا بی‌رقیب است؛ و برای خلوص بالا و حفظ ارزش در فرهنگ شرقی، طلای هند، امارات و ایران گزینه‌های برتر هستند. کیفیت ذاتی طلای خالص در همه جا یکسان است، اما اعتبار برند، دقت در عیارسنجی و شفافیت بازار، تفاوت‌ها را رقم می‌زند. پیش از خرید، اولویت خود را بین «سرمایه‌گذاری» یا «زینت» مشخص کنید و همواره از فروشندگان دارای مجوز خرید کنید که فاکتور معتبر ارائه می‌دهند.
